配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

高配当株・たまに優待・日本株・米国株等インカムゲイン重視で取引を随時報告していきます〜


9月11日に晴れてアッパーマス層(資産総額3,000万円以上)の仲間入りができた旨報告しましたが、10月17日現在の資産額はいくらになったでしょうか。
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31,081,658円ということで、先月の30,115,312円に比べ+966,346円という結果となりました。


このところ日本株・JREITが好調で米国株はヨコヨコですが、3,000万円を割っていなくて良かった・・・それだけです。


100万円くらいは1日であっという間に変動する額ですので、引き続き配当金は全額再投資・毎月定期的に投資資金を捻出して、多少の相場の変動では3,000万円を割らない資産を形成していきたいと思います。



今年の残すところ2ヶ月を切ってきましたが、11月に入ってから少しずつ損だしをしていって税金を取り戻します。


来年には還付金も入りますし、税引後での配当金額をいつもお知らせしていますが、節税することによって実際に得られる金額は増えますので損だしは積極的に行ったほうが良いと思います。


ある程度年間で受け取れる配当金額が把握できるので、損だしもしやすく、インカム投資の特権だと思っています。


色々自分なりに調べて買った銘柄であっても、大きな含み損を抱える場合もあります。


配当金を受け取っても結局マイナスで売却する際には悔しい思いをしますが、どんな投資家でも100戦100勝はありえないので、あえてマイナスで売却することによって税金を取り戻す。


という一役買ってくれると思えば、気持ちを新たに次の銘柄にその資金を充てれば良いだけなので、気持ちも楽です。

逆に含み損を抱えている銘柄が1つもない。なんて時のほうが悔しいかもしれません。


こう思えるようになったのも1つの成長ということで、日々経験値を積みながら永きに渡って相場と向き合っていきたいと思います。




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グラクソ スミスクライン ADR(GSK)
から8月権利分の配当金をいただきました。10月11日の入金です。

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今回は1株あたり0.465828ドルで特定口座で110株保有していますので、税引後40.2ドルをいただきました。

ADR銘柄のため、現地課税は引かれませんが手数料として0.82ドルが差し引かれました。

買付時からの損益は+545.6ドル

利回りは4.79%

配当性向は62.2%


株価上昇のため利回りは下がっていて最近はなかなか買い増しできていませんが、今後も大幅な減配がない限りは長期保有していきます。


含み益も乗っていて利回りもそこそこ良いので、良いタイミングで買付けできたと思っています。


今後のことは分かりませんが、あまり気にしすぎていては個別株は買えなくなってしまいますので、ざっくり業績を確認するくらいが丁度よいのかもしれません。


値動きよりも安定して配当金をいただけるかのほうが重要ですので、配当性向にも余裕があるので今後も増配はせずとも今の利回りはキープしてほしいです。



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iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)
から10月権利分の分配金をいただきました。10月8日の入金です。

入出金・振替|SBI証券 (5)

今回は1口あたり0.159135ドルでNISAで110口保有していますので、税引後15.77ドルをいただきました。


買付時からの損益は+36.9ドル


利回りは5.6%


値動きは緩やかでガツンと下がることもあまりないので、なかなか口数が増やせないでいましたが、このままだといつになっても買い増しできない。と思い少し下がったタイミングで買い増ししました。

ありがたいことに買い増ししてから値が戻ったので含み益も乗ってきました。

利回り5.6%あって含み損になっていないだけでも上等です。


個人的には先日も書きましたが、NISAでの保有に向いているETFだな〜と思っていますが、分配金は今回久々に0.15ドル台まで落ちてしまいました。

年間のトータルで前年と同額(2.1ドル台)が出れば良いと思っていますので、増配は期待せずに今の利回りをキープして欲しいところです。

毎月定期的に分配金が入るので、入金が少ない月にはありがたみをより感じます。10月は入金が少ない月ですので、15.77ドルでもとても嬉しいです。

今年の残りNISA枠は極力iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF) の買付に回したいと思っています。


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10月9日の米国株買付です。

ちょこちょこと買い増ししました。

SBI証券(旧SBIイ109で外国株式取引を-

■NISA買付分

バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) を86.31ドル・86.28ドルで買い増し。合計31口に

バンガード トータル ワールド ストックETF(VT) を73.29ドルで買い増し。合計29口に。

バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) を147.61ドルで買い増し。合計17口に。

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV) を91.78ドルで買い増し。合計30口に。


■特定口座買付分

オクシデンタル ペトロリアム(OXY) を41.35ドルで1株買い増し。合計22株に。

ブラックロック A(BLK) を415.83ドルで1株買い増し。合計9株に

S&P 500高配当株式ETF(SPYD)を36.65ドルで2口・36.6ドルで3口買い増し。合計99口に

ウエストパック バンキング ADR(WBK) を19.21ドルで3株買い増し。合計110株に。

HSBC ホールディングス ADR(HSBC) を36.77ドル・36.78ドルで買い増し。合計30株に。


指値で入れておき、帰宅後に米国株をチェックして更に注文を入れたりしてちょこちょこと買っています。

常に相場にかぶりついていられないので、高値で約定されてしまったりはありますが、そこは仕方ない。と割り切ってこのくらいの値で買おう。と決めた額まで下がったタイミングで買い進めています。


少しずつでも投資口数を増やしていって地道に配当金を増やしていけたらと思っています。


1口ずつとか少額の取引なので、年間の配当金額も少しずつしか増えていきませんが、この地道な積み重ねが後々大切だと思っています。


最近更新をサボっていましたが、現在の年間受取予定配当金(分配金)額は1,062,131円(税引後)となっています。(1ドル108.2円換算)


9月16日時点で1,087,486円でしたが、その後にナショナル グリッド ADR(NGG) を損だして、その分の資金で他銘柄の買付けをしていますが、少しずつの買付けのため、9月よりも年間受取額は下がっています。


焦って買う必要もないので今後も地道に買い進めていきます。



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バンガード S&P 500 ETF(VOO) から9月権利分の分配金をいただきました。10月2日の入金です。

入出金・振替|SBI証券 (4)

今回は1口あたり1.3014ドルでNISAで19口保有していましたので(現在は20口)、税引後22.25ドルをいただきました。

買付時からの損益は+457.4ドル

利回りは2.03%


最近の米国市場は下がっては戻し、といった感じで数日間下がり続ける。ということが少ないです。


そのため、ガツンと下がるタイミングを待っていてはなかなか買い増すことができず、底値付近を狙って買うよりも、せめて天井で買わないように、少し下がったくらいのタイミングで少しずつ拾うようにしています。



あまり予備知識もないまま米国ETFを買い始めてしまったので、2年経過して色々と思うところがあります。

これから初めて米国ETFを買ってみよう。と検討されている方へ、保有してみて(個人的に)今ならこの銘柄にする!!と思うのは以下2銘柄

iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF) 
利回りも5.6%ありますし、値上がり益は期待できませんが、毎月分配金が支払われるのでモチベーションアップに繋がります。

S&P 500高配当株式ETF(SPYD) 
S&P 500 指数に採用されている銘柄の中から配当利回りの高い80銘柄に絞ったETFで、利回りは4.62%あります。 S&P 500 ETF(VOO) の利回りは2%程ですので、VOOよりは値上がり益は期待できませんが利回りの高さは魅力的です。


ぶっちゃけ、この2銘柄に分散するだけで良かったかな。と思っています。


NISAで保有する特権として、分配金を非課税で受け取れる。というのが大きいですが(現地課税は引かれますが)ロールオーバーして10年間保有をする前提であれば、値上がり益を期待して保有するよりも、都度引かれる分配金に対する税金を免除されることに重点を置いて保有をしたほうがメリットがあるのではないか、と思っています。


そのため、値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスも勿論大事ですが、値上がり益はあくまで売却した際に発生するもので、売却した際にかかる税金がNISA保有期間内であれば非課税にはなりますが、ロールオーバー終了後に特定口座へ移行して、数十年後に生活費として使いたいと思うようになったタイミングで売却するのであれば、その際には売却益にかかる税金も発生してきます。

あくまで米国ETFに関しては短期保有ではなく、長期保有で考えていますので、NISA期間終了後に一旦利確してまた特定口座で買い直す。ということも考えていません。


私のような考えですと、NISAで保有するETFに関しては
・極力利回りが高い
・でも値が下がり続けている銘柄は避けたい


という結論になります。そうなると上記の2銘柄に絞られてきます。


他ETFに対しての個人的な感想

iシェアーズ グローバル公益事業 ETF(JXI) →安定の公益事業に特化したETFだと思い保有していますが、値上がり益もさほど見込めない上に利回りも3.07%と少し寂しいです。3%も利回りがあれば上等だ。という方には値動きも緩やかで安心して保有を続けられると思います。もしNISAでもう1銘柄保有しておきたい。と思うのであればJXIにすると思います。


iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV) バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)→高配当ETFという位置づけですが利回りも3%台ですし、SPYDを保有しておけばカバーできてしまいます。


iシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR) →不動産のREITであれば4%は利回りが欲しいところです。利回り2.6%は少し物足りないものがあります。ただ、値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスは保有中のETFの中で抜群です。

SBI証で外国株式取引を-
保有するならば、手数料改定のあった今ならば特定口座のほうで良いかもしれません。



バンガード トータル ワールド ストックETF(VT) →全世界8,000銘柄に投資できるETFだなんて画期的だと思っていましたが、ほとんど含み益も乗っていない上に利回りは2.39%と、残念なパフォーマンスとなっています。全世界ではなく、やはり米国に特化した商品で十分だった。と後から思いました。


バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) →色々な方のブログで絶賛だったETFですが、実際のところ利回り1.85%で値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスもさほど良くありません。


バンガード S&P 500 ETF(VOO) →値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスは1年保有で6.96%・2年→19.02% 利回りは2.03%と高くはないので値上がり益を期待しての保有となります。ならば特定口座での保有で良いと思いました。


皆さんそれぞれに投資方針があると思いますし、どこに重きを置くかはそれぞれ違うと思います。

インカム重視の長期保有・配当金(分配金)再投資という私個人の考えでは、値上がり益をあまり重視していません。でもいくら配当金(利回り)が良くても下がり続けているような銘柄も好ましくなく、あくまで値動きは緩やかで利回り4%以上はある銘柄が一番安心して値動きも気にせずに保有を続けられます。

分散して保有しておいたほうが安心だ、と思い8銘柄もETFを買い付けてしまいましたが、そもそもETFはそれ自体である程度の分散は効いているので、多くても3銘柄くらい保有していれば十分だったな。というのが今の思いです。




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もう届いてから数日経ちますが、我が家にも日本たばこ産業 (2914)から6月権利分の優待品が届きました。10月8日頃の到着です。

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今週は月曜〜土曜までフル出勤で、家族が受け取ってくれて玄関に置いてあるな〜とは思っていましたが、ようやく開封できました。

200株の保有で2,000円相当のご飯詰め合わせになります。

前回いただいた分の、おかゆがまだ残っていますが賞味期限の12月までには消化しなければ、です。

こちらのお米は非常食としてとっておきたいと思います。


次回優待から12月権利分のみとなり、優待内容がグレードアップ(4,500円分)するので、どんな優待になるのかが楽しみです。


そのため、損だしせずにじっと下がり続けても保有していますので、魅力的な優待が加わることを期待しています。


*****


今週は休もうと思っていた月曜に来店予定が入ったりでフル出勤になってしまいました。前の週に次週のシフトを言うのですが水曜あたりに休もうかな、と悩んでいたのですが、水曜はサプライズで3組来店があったので休まなくて良かった・・・

と思いましたが、今後もこうして予告なく来てくれるお客さんが増えてきてしまうと、1日たりとも休めない病になり、結果自分のゆっくりできる時間がなくなってしまいます。


今週はブログに割ける時間もわずかで、とにかく気合で更新しよう!!と半目で記事を書いていました。そのため内容のない記事が多くなってしまいました。


1日4時間も寝れば元気.+.(・∀・)゚+.゚という体ならまだしも、しっかり寝ないと即体調を崩してしまうので寝込んで結果何日も休んでしまっては意味がないので、週に2日は休みをとって、やりたいこともしつつバランス良く仕事と両立していきたいです。


来週は日曜・月曜と連休ですのでリフレッシュしたいと思います。


元々お仕事が週休1日で数十年とその生活を続けられている方は本当に尊敬します。


あと1日頑張ればお休みなのでもうひと頑張りしてきます!




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