配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

高配当株・たまに優待・日本株・米国株等インカムゲイン重視で取引を随時報告していきます〜

上場インデックスファンド新興国債券 (1566)より1月権利分の分配金をいただきました。2月18日の入金です。

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今回は1口あたり457円で特定口座で6口、家族名義のNISAで1口保有していますので、税引後2,279円をいただきました。

買付時からの損益は合計で-1,060円

利回りは5.66%


分配金は緩やかに減少しています。
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今回は10円減配してしまいました。
また500円台に戻ってくれるのを期待しています。


昨年末は、一体どこまで下がるんだ?と思うほど下がり続けましたが今年に入ってからは下げ止まり、少しずつ値を戻してきています。


私名義で保有分は損だしをしたのもあり、現在はプラスになりましたが一度も損だしをしていない家族名義分は-4,100円とまだマイナスですが、過去にいただいた分配金と比べればプラスですので、気長に保有していきます。


利回り5%以上あればETFでは充分だと思っています。隔月で分配金がいただけるというのも、入金が少ない月にはありがたい存在です。


本当はもっと保有数を増やしたいところですが、昨年の暴落もありましたし「新興国」への投資になりますので、過度な期待はできません。増やしても合計で10口くらいでしょうか。



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平和不動産リート投資法人 投資証券 (8966)から11月権利分の分配金をいただきました。2月15日の入金です。(報告するのを忘れていて遅くなりました)

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今回は1口あたり2,350円でNISAで1口、特定口座で2口保有中のため税引後6,096円をいただきました。

次回分配金は2,400円→2,400円の予想です。


買付時からの損益は+97,100円

利回りは3.94%まで下がっています。買付時には4.65%ありましたが、価格高騰により利回りが下がっています。NISA分はこのままホールドしておきますが、特定口座分についてはより利回りの高い銘柄に乗り換えようか悩むところです。


このところJREITは安定しています。

値が上がりすぎてしまい、利回りも5%以上ある銘柄が限られてきてしまいました。1月・7月権利銘柄の権利落ちがダラダラと下がっているくらいです。


個別株に比べ比較的安定した分配金が支払われるので、複数のREITに分散しておけばどこか大幅に減配したとしてもダメージは少ないです。

日経平均とも動きが連動することが少なくマイペースな動きなので、日経平均がガタガタでもREITのお陰で全体の損益はさほどダメージを受けなかったことが昨年何度もありましたので、これからもタイミングを見てコツコツ買い増していきたいです。

ただ、REITに頼りすぎてポートフォリオの割合が多くなりすぎるのも危険ですので、日米個別株・ETF等とバランスよく保有していく必要はあります。



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2019年1月分の貸株金利が2月20日に入金されました。今回は2,406円でした。


▼2018年1月〜の貸株金利
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昨年1月入金分はキャンペーン中の入金だったので例外ですが、少しずつ増えてきました。

GMO証券では、貸株金利を確認することができるので、買付する前に金利が0.1%だったら手数料のかからない証券会社で買う。0.5%以上あればGMO証券で買うようにしています。

あちこちで貸株扱いにしてしまうと解除したかどうかのチェックが面倒なので、私名義のGMO証券で保有中の銘柄のみ貸株にしています。

一昨年あたりはそんなことを全然考えずに買っていたので、家族名義のNISA枠で買付したもので貸株金利が1%あるものもけっこうあって、勿体無い・・・と思ってしまいますが、新たなる発見。ということで、今後新たに買い付ける銘柄に関しては、買う前に貸株金利もチェックしておこうと思います。


とはいえ、貸株金利は日々変わりますので、今は高くてもこの先も高いというわけではないので、あくまで「購入時の金利」という目安に過ぎません。
(晩年高金利の銘柄もたくさんありますが・・・)


権利日等もなく、貸株申込みをすれば1日単位で計算して1ヶ月分をまとめて入金してくれるのはありがたいです。

1ヶ月2,400円。少額かもしれませんがチリも積もればですから、私は貸株には賛成派です。


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上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)から分配金のお知らせです。今回は1口あたり9.2円でNISAで80口保有中のため、736円をいただきました。隔月で分配金がいただけます。

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買付時からの合計損益は-930円

利回りは3.45%


過去分配金は、とても安定しています。
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9円〜9.4円あたりをウロウロしています。


個人的には3.45%の利回りでは物足りないですが、よく考えてみると銘柄管理の必要もなく、保有しているだけで3%以上利回りがあれば充分かもしれませんね。

買い増し予定はありませんでしたが、3.5%以上の利回りになったら買い増そう!!と思うようになってきました。

円で買付できて、オーストラリアのリートに投資でき、円で分配金も受け取れる。
分配金額も(今のところは)安定していて長期保有には向いていると思われます。

オーストラリアの人口は増加傾向にあり、今後も安定した収益が見込めるはずです。


▼オーストラリア人口予想
Fi8 - PopulationPyramidtionpyramid.net_


▼日本の人口予想
Fiyrww.populationpyramid.net_


日本株だけに投資することがいかにリスクの高いことかはお分かりいただけるかと思われます。

でも私たちは日本で生きていくわけですし、生活には円を使っていきます。

ドルや他の通貨をいくら保有していても将来、生活費として使うことになった時には円に戻さなければなりません。為替手数料もかかります。

なので円で投資できる他国のETF等はとても便利な存在です。


上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)であれば1単元16,000円程で買付できますので、お試しで少額だけ買ってみることもできます。値上がり益は期待せず分配金だけをただひたすら貰い続けていけばよいので、ポートフォリオの片隅に置いておいて損はないかもしれません。



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先日、絶賛下落中のタバコ銘柄を買い増すかもしれないと書きましたが、ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) を36.72ドルで90株買い増しました。365,510円程の買付です。合計140株にしました。

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1株あたりの配当金は2.543ドルで90株買い増したので、税引後年間183ドル(1ドル110.6円換算で20,250円)配当金が増える計算となります。


アルトリア グループ(MO) フィリップ モリス インターナショナル(PM) と悩んでブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) にした理由ですが

6.85%の配当利回りは魅力的
・英国ADR銘柄なので現地課税がかからない
・世界最大のタバコ銘柄
・19年増配が続く
・増配率が高い
・配当性向にまだ余裕がある


▼お手製のエクセル表で汚いですが3社を比較
Fire.google.com_spreadshee
※配当性向等についてはhttps://www.dividend.com/より最新情報をご確認ください
(上記データは2月20日現在)



ということで、改めて比べてみたらBTIじゃない?という結論に達しました。


個人的には入金の少ない月にちょうど入金がある。という絶妙さ加減もポイント高めです。


あまり深く考えすぎてしまうとそれぞれメリット・デメリットはありますし迷いの森へ突入してしまうので、利回りと業績だけを見て、値動きは気にせずに買付しました。


****


最近は米国ETFが上がりすぎていて買うタイミングではないと思っているので、今月は14日にiシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を35.9ドルで5口買い増したのみです。

ンライントレードで外国株式取引_ - ht

月平均10万円分ずつETFを買っていく。というざっくりした予定は立てていますが、20万円買付る月もあれば0の月があっても良いと思っていますので、その辺は無理に10万円分は買う!ということはせず、焦らずに良いタイミングでNISA枠を埋めていきたいと思います。



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タカラレーベン・インフラ投資法人 投資証券 (9281)より11月権利分の分配金をいただきました。2月18日の入金です。

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今回は1口あたり3,871円(うち350円は利益超過分配金)で3口保有していますので、税引後9,468円をいただきました。

利益超過分を除く分配金利回りは6.52%になります。


次回以降の利益超過分を除く分配金は3,279円→2,935円→3,274円の予想です。

分配金額に波があるのが気になるところですが、2,935円でも利回りは5.43%あるので良しとしましょう。


買付時からの損益は+27,320円


一時は+8万円程の含み益がありましたが、このところ緩やかに下がってきていますが、このくらいの含み益だと利確したいとも思わず、ホールドしておけるのでこのくらいが個人的には丁度よいです。




2月は入金が少ない少ないと嘆いでいましたが、米国株からの入金という援護もあって前半は寂しい限りでしたが、中頃から入金が増えてきました。

こうして日々少額ずつでも入金のお知らせがあるとモチベーションが上がってきます。

この少しずつの積み重ねが大事なので、何か欲しいものがあっても、このお金で利回り5%の株を買えば数年後には・・・とか考えてしまうと、本当に必要なものしか買いたくなくなります。

配当金入金のお知らせをいただくのが最高に幸せなひとときなので、このサイクルに突入することができれば、無駄使いはどんどん減っていくと思います。

まだ保有数が少ないと、たまーにちょろちょろ配当金が入ってくるくらいなので、物足りないと思いますが額が増えてくると物凄く楽しくなってくるので、いかに節約して投資資金をひねり出そうか、考えるのも楽しくなってきます。

楽しいと思えないと長く続けていくのはストレスになってしまうので、楽しみながら続けていけるのが一番ですね。



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