配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

2018年04月

長いこと投資信託・販売ランキング上位をキープしている「レオス-ひふみプラス」ですが、5万円でスタートして8ヶ月が経過しました。

今回はどんな感じでしょうか?

jp_ETGate_

+10,982.41円(+21.96%)という結果となりました。

先月の+9,035.79円よりもアップしました。

配当が出ないので私の投資方針とは合いませんが、+21.96%で凄い成績ですよね。当面このまま様子を見るつもりでしたが、投資信託の利点は「自動積立」ができることだと思っています。

jp_marble_

まずは様子見ということで、毎週1,000円(月間5,000円分)を自動積立の申込みをしました。

完全に放ったらかしで月に1回確認するくらいで良いので楽ちんです。
プロはどんな成績を残してくれるでしょうか、楽しみです。

これからも月1回報告していきたいと思います。


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新規で購入する銘柄探しの方法として、配当利回り等で条件を絞って検索している方は多いと思います。

各証券会社ではそういった検索機能がついていますし、ヤフーファイナンスでも簡単に検索できます。

ここで、例えば3.5%以上の利回りは欲しいと仮定します。

けっこうありますね。

その中で私は「知っている会社」をまずは絞ります。
何をしている会社なのか聞いたこともない会社よりは、自分でも知っている会社、何をしている会社なのか知っている会社のほうが安心感があるからです。

ただ、私は建設業界等無知なので、私が知らないだけでその業界では有名な場合もあります。そういった場合もありますので、四季報で業務内容を確認してみます。

だいたい何をしている会社なのか把握した上で、過去の配当状況を確認します。
増配が続いている会社が望ましいですが、ひたすら同じ金額を出し続けている会社もアリにしています。

配当が20円→40円→10円等安定していない会社は除外します。

10円→10円→10円→40円等、急激に上がっている場合は今回特別に上がっている理由を調べます。

更に業績です。

こちらも右肩上がりに越したことはありませんが、私はあくまで安定したインカムゲインがいただければ良いので、ヨコヨコの安定した業績であれば問題ありません。

次に配当性向。低すぎてもダメですし、高すぎても無理して配当を出しているような場合、いつか減配の恐れがあります。

数十年と減配されないであろう会社がベストなので、配当性向50%程度で安定したキャッシュフローがある会社が望ましいです。

最後に、私は将来的に保有している株達を誰かに引き継いでもらうことは考えていません。私の代で最終的に少しずつ切り崩していって生活費に充てるつもりなので、老後(私の場合40年後くらい?)まではその会社の需要があるのかだけ考えています。

100年先、200年先のことは考えなくて良いと思っています。将来子供に託したい。等と考えている方はまた別ですが。

最後にチャートを見て、このくらいの値まで下がったら買おう。という数値を決めてアラート登録しておきます。ぶっちゃけ、天井で買わなければ長い目で見ればいつ買ってもあまり変わりはないのでしょうが、せっかくならば割安な時に仕込みたいものです。

まとめます。

・利回りランキングで希望の利回りでまずはピックアップ
・会社の業務内容を調べる
・安定した配当が続いているか確認
・業績は安定しているのか確認
・無理のない配当性向か確認
・今後数十年と需要のある業務内容なのか確認

これだけ最低限確認しておけば、急な不祥事等で株価が急落する等予期せぬことが起こったとして、それは誰にも予測できないことなので、すみやかに売却すればいいですし、保有している全てが思った通りにいかないことは当たり前なので、そこまで慎重にならなくても良いと思っています。

アラを探しだしたらキリがないですし、調べて調べて慎重になっているうちにどんどん値が上がってしまい買いのタイミングを逃してしまうかもしれません。

私はまとまった時間のある時に上記のような手順で監視銘柄を探しています。あくまで私の場合ですので、ご参考程度に(^^)


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相場がお休みの祝日等は暇になるわけですが、時間がある時にしかできない「情報収集」に時間を割くことができます。

皆さん、情報収集ってどうやってしていますか?

保有銘柄が多い方は膨大な量ですし、更に新規で買う候補銘柄まで探していたらキリがありませんよね。

私たちは普段仕事があって、家のこともしなければならない。一日のうち作れても数時間、平日なんかは1時間も自分だけの時間ってなかったりします。

その貴重な時間を割いて情報収集するならば、効率よく調べなければなりません。

基本、私は証券会社が用意している「ニュース」を見ています。

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私が見ているのはGMO証券のニュースですが、急に株価が急騰した。どうして?と思ったらニュースをまず見てみて、上がっている原因は?逆に下がっている原因は?と見てみます。

それでも理由が分からないと、ググってみて、それでも分からないとブログランキングの新着記事の見出しをだーっと見てみて、関連した記事を真っ先に書いている人はいないか探します。

Twitterも見てみます。

それでも謎な時とかよくありますが、これといって大きな原因もなく下がったり上がったりしている時は放っておけばまた元に戻っていたりするので放っておきます。

逆に放っておいていけないのは

●減配のお知らせ
●優待廃止・改悪のお知らせ

で値が下がっている場合です。

これはいち早く売却するなり手を打たないといけないので、急激に値が下がっていたら原因を追求するようにしています。

これは忙しくても平日もチェックしなければなりませんね^^;

一時的な業績悪化等で下がっている時は、減配がない限り様子を見ます。むしろ割安になったら買い増すかもしれません。安易に減配したりする会社であれば買い増しはしませんが。

休日じっくり時間があるならば、新規購入銘柄を探す時間に充てられます。
新規銘柄の私の探し方についてはまた後日書きたいと思います。

*****

皆さん、連休の方も多いのではないでしょうか。
多い方だと9連休とか・・・

私は一足先に6連休をいただいてしまったので、GW、お盆休みは休まずフル出勤です。今日(日曜)は普段定休日なのですが連休中は営業になるので、先週の水曜から来週土曜まで11連勤となりました。

今月も投資資金を15万円は捻出しなければなりません。
旅行行ったんでできませんでした。てへ。ってわけにはいきませんので、遊んだ分は働かなければなりませぬ。

心を無にして連勤頑張ってきます。


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今年4月に受け取った配当金(分配金)は税引後

私名義 34,590円
家族名義 7,442円
米国株 82.41ドル(109.14換算で8,994円)
優待(水2L×12本・クオカード500円分・GMOキャッシュバック5,000円)

合計51,026円という結果となりました。
(優待は計算に入れていません)


今年に入ってから毎月の受取った配当金合計額を出していなかったので改めて

1月分
私名義 14,179円
家族名義 954円
米国株 25.61ドル(2,795円)

合計17,928円


2月分
私名義 22,105円
家族名義 771円
米国株 38.45ドル(4,196円)

合計27,072円

3月分
私名義 48,548円
家族名義 16,802円
米国株 56.72ドル(6,190円)
優待(すかいらーく21,000円分)

合計71,540円


2018年度合計 
167,566円+優待約27,436円分



となっています。


昨年4月から配当金重視の中長期保有にシフトしたため、まだいただける配当金額が少ないですが、少しずつ給与から投資額を捻出して高配当株を買い増して、配当金額を積み上げていきたいと思います。

数年後、この記事を見て

「しょっぼ〜笑」

と思えるように頑張ります。


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家族名義のNISAで保有している積水ハウス (1928)より1月権利分の配当金のお知らせをいただきました。

27日の入金です。

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今回は1株あたり40円で100株保有のため4,000円をいただきました。

年間の配当金の合計は7,900円を予定しています。

購入時からの損益は+24,500円となっています。

このところ値が上がっていますが利回りは3.94%とまだまだ魅力的な水準です。

先日家族名義のNISA枠でもう100株買い増ししました。利回り4.21%の時に買付できたのでラッキーでした。

積水ハウス (1928)の魅力は何と言っても【増配が続いている】点です。もちろん業績が悪くなれば減配の恐れもあるでしょうし、米国株のように数十年増配が続いているわけではありませんが、現状6期連続最高益という輝かしい業績です。

それでもREITの分配金利回りに比べると見劣りしてしまうので、これ以上の買い増しの予定はありませんが、300株〜優待等の新設があれば買い増すかもしれません。

現在は1,000株の保有でこしひかり5キロがいただけます。1,000株で約200万円分になりますから、1銘柄に200万円はさすがにキツイです。

今後も増配が続いてくれることを願いつつ、長期で保有していきたいと思います。


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