配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 日本株

米国につられて日経平均も-453.83円と久々大きく下がりましたので、いくつか買い増しや銘柄の入れ替えをしました。

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まずは家族名義の特定口座でSPDR S&P500 ETF (1557)を31,550円で1口買い増し。私名義分と合わせると合計21口に。

また、なかなか下がらないiシェアーズ 米国リート ETF (1659)を2,113円で地味に2口買い増し。もっとたくさん指値で入れていましたが、約定されていたのは2口だけでした。

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私名義のGMO証券でしつこく下がる日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を31,350円・31,300円で買い増し。こちらは先日損だしのため2口売却していましたので、保有数に変わりはありません。


また、先日も買い増ししたケネディクス商業リート投資法人 投資証券 (3453)が更に下がって、ついに利回り5%を超えたので256,000円で1口買い増し。合計4口に。


買付資金が不足していたので、7月に権利落ちしてズルズル下がっているヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)を130,500円で1口売却。+16,519円


また、値動きの激しいGMOインターネット (9449)を178,700円で一旦売却。+42,795円
また次の権利日(12月)までに下がったタイミングで買い戻す予定です。


今回の下落がどのくらい続くのかは分かりません。来週にはあっさりと反発しているかもしれませんが、ズルズル下がることも予想されるので、少し現金比率を上げておこうと思い、利益の出ているうちに一旦売却しました。


以上、今回の銘柄入替えと米国株を少しずつ買っているものも含めて、年間受取予定配当金・分配金額は前回の1,045,490円(税引後)→1,053,356円(税引後)1ドル106.61円換算

+7,866円の微増となりました。106円台までドルが下がっているため、前回集計時よりも為替の影響で9,300円程変わってきます。

このあたりはドル資産を保有している限り、きっちりと受け取れる額を把握できないのは仕方がないことですし、引き続き下がれば少しずつ拾っていきたいと思います。



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昨日は日経平均-422.94円と久々に大きく下がった気がします。


保有銘柄も大きく下がりましたが、このままズルズルと下がっていくのか、一時的な下げですぐに反発するのかは分かりません。

ただ、下がってすぐに飛びついて買い増しして、その後早速の含み損を抱えしばらく下がり続ける。ということが幾度となくありましたので、少しくらい下がっても全力投球せずに様子見が一番かと思っています。

とはいえ、ここから反発してしまった時のことも考え、無難に日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,000円で1口だけ買い増ししました。

合計18口の保有となりました。

下がれば1口ずつ地道に買い増していきたいと思っています。


個別株に関しては、どこまで下がるか分からないので手が出せません。


ただ、日本たばこ産業 (2914)が利回り6.43%まできました。
一体どこまで下がるのだ?と監視していますが、もしリーマンショック級まで下がることがあれば1,000円台までズルズルと下がっていく覚悟もしておかなければなりません。

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仮に1,100円まで下がり、それでも減配がなければ利回り14%等のとんでもない数字になってしまうので現実的ではありませんね。

利回りは魅力的ですが、どこまで下がるのか見えない底なし沼には安易に足を踏み入れられないので、やはり買い増しは躊躇してしまいます。


下がると何かしら買わないと損な気がしてしまいますが、下手に売買するよりもじっとしておいていつか値が戻るのを待っていたほうが懸命かもしれません。


資金に余裕があって何かしら下がっているタイミングで買付したいのであれば、ETFを少しずつ。くらいが丁度良いと思います。



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円で保有している資産の損益状況です。

私名義SBI証券特定口座
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私名義SBI証券NISA口座
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私名義SBI証券損益
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GMO証券特定口座
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FireShot Captuッ_ - https___kau_genPositionList.do

GMO証券損益
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松井証券特定口座
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▼松井証券損益
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スマートプラス
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家族名義SBI証券特定口座
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家族名義SBI証券NISA口座
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家族名義SBI証券損益
(4,386,351円 +278,851円)


家族名義スマートプラス
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合計19,041,264円(+1,897,129円)+9.96%


という結果でした。


JREITで価格高騰のため利回りが低くなった銘柄をいくつか利確して、他銘柄と入れ替えたりもしましたが、それでも189万円程の含み益が出ていました。


あくまで含み益なので、数ヶ月後にはこれがマイナスになっている可能性もありますし、一応どのくらいの評価格なのかを確認するだけですが、証券会社が複数になるとすぐにチェックするのが難しいので、複数の証券会社でもまとめて損益を管理してくれる「マイトレード」等のアプリを使ってはいますが、

無料のプランなので、証券会社も3社までしか登録できないのと、スマートプラスは現在対応していないのでトータルの損益計算は手作業も必要になってきてしまいます。

あまり値動きは気にしていませんが、トータル損益がマイナスになっていないか。だけは把握しておきたいと思っています。



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ここ数日の取引です。

7月4日
家族名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,000円で1口買い増し。

自分名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,950円で1口買い増し。

合計17口に。


7月9日
自分名義のSBI証券で保有中の上場インデックスファンド新興国債券 (1566)を47,500円・47,600円で一旦売却。

わずかに538円の損だし

減配+権利落ちにより下がるかと思い、手数料無料の範囲内で2口売却してみましたが、予想外に下がりませんでした。難しいです。また売値よりも下がったタイミングで買い戻したいと思います。


7月10日
年間配当38円→20円と大幅な減配発表のファーストコーポレーション (1430)を661円で売却。8,800円の損だし。配当3,800円の権利を1回とっていますので5,000円のマイナスでした。
クオカード優待に惹かれて保有していましたが、ことごとくクオカード優待を実施している会社は減配等で手放している気がします。


減配等によりマイナスでも売却して配当金等と損益通算できるので、税金が戻ってくるのでマイナスではありませんが、できれば安心して長期保有できる銘柄をのんびり保有しておきたいので、簡単に減配をしてしまうような会社は極力避けていきたいです。


何度も言いますが、100戦100勝を目指す必要はないので、トータルでプラスになれば良いので最悪のケースまで深く考えすぎて何も買えない。という状況よりは少額ならばダメージも少ないので、今後も意欲的に買い増していきます。


今回の売却で資金に余裕ができたので、次の買付候補銘柄を探していますが、7月22日以降に米国株の手数料が安くなってから、気になっていた個別株を少額ずつ買っていくかもしれません。



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増配が続いていた日産自動車 (7201)ですが、ついに17円減配の40円になる。と発表されました。

特定口座で保有中であれば、速やかに売却するところですが残念なことにNISA口座での保有です。

NISAで売却し損失を出しても損益通算できません。

また、NISA期間終了までは売却した分の枠を他銘柄で使えるわけでもないので、すぐに売却するべきかこのまま保有しておくか悩みましたが、結論としては「このまま保有しておくことにしました


無配になったわけではありませんし、株価が下がったことにより40円に減配とはなりましたが、それでも利回り5.08%あります。

下がるところまでは下がるでしょうが、ある程度まで下がったら買いも入ると思っています。


NISA期間終了まで保有して配当金をいただきつつ、その間に少しでも値が戻れば良いな。と考えています。減配したぶんを開発投資に回し商品力の向上を目指すというのは、株主側からは批判を浴びるでしょうが、根本から立て直しを図るためには苦渋の決断なのかもしれません。


幸い、NISAでの保有は1単元のみでしたのでダメージも少なかったのでホールドすることとしましたが、特定口座保有分は昨年のゴーン問題発覚の際に即売却しています。


増配が続いている銘柄であっても、いくら高配当でも、現時点で業績が安定していたとしても、ポートフォリオに対する割合を多くしすぎるのは危険だ。と改めて再確認させられる一件でした。


また、個別株は安心して長期保有するのが難しいので、保有するならば特定口座で保有し、今回のように減配などのアナウンスがあった際には速やかに売却できるようにしておこうと思いました。


となるとNISAで買付するのは利回りは低いですが、分散の効いているETFが無難ということになってきます。

来年度からの家族名義のNISA枠では、個別株の購入は控えてETFで埋めていきたいと思います。


なにごとも経験です。

今後のためにもNISAで保有中の銘柄が減配した際にはどうすべきか?

見届けたいと思います。



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