配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 日本株

昨夜のダウ暴落に10万円分だけドル転していくつか拾ってみました。米国株の売買は月末にまとめて報告します。


想定内ではありましたが、日本株も軒並み大暴落。


常に大暴落が来ても良いようにとイメトレはしてあるので動揺することもなく「来たか」という落ち着いた気持ちでいられました。


今回の暴落は長期化するかもしれませんし、コロナウィルスが終息に向かってくればあっさり値を戻すかもしれません。でもそれは読めませんので今日は少しだけ拾いました。


約定履歴 - GMOクリック証券 (4)

まずは相場全体が下がっている時には指数に連動しているETFが一番安全だと思っているので、日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,200円で1口買い増し。合計16口に。利回りは4.15%


取引|SBI証券 (3)

また、先日買い増ししたいと書いた上場インデックスファンド豪州リート(1555)を1,660円で20口買い増し。


本当は1,620円以下で買い増ししたいと思っていましたが、第一弾のセールで20口だけ買い増ししてみました。利回りは3.25%


最後に2月権利だというのに下がっていたタカラレーベン不動産投資法人投資証券 (3492)を127,500円で1口買い増し。合計12口に。次回分配金は3,620円⇒3,120円の予想で3,120円の分配金が続くと仮定すると利回りは4.89%

それぞれNISA枠で買付けしました。


明日以降も下がり続けていくようでしたら日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を中心に少しずつ買い増していくつもりです。


こうした暴落の際に、安定した収入がないと買付けする資金がないのでとてもはがゆいです。


リタイア後はきっとこんな気持ちなんだろうなー。としみじみ思います。


相場全体が下がっている時は絶好の買い場ですが、余力がないとただ指を咥えて下がっていくのを見ていることしかできないので辛いです。


先日ホテル系REITをいくつか手放し余力があったので、その資金の中で買い増ししていますが、今回の暴落が長期化すれば下がれば買い増す。また下がれば買い増す。ということができなくなってきます。


今の私は早く仕事を軌道に乗らせて、以前のように毎月追加資金を確保できるように進めるのが先決ですので、黙々と作業を続けていきたいと思います。




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2月20日の取引です。

ズルズル下がっていくインヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)を3口売却しました。

220

保有数が多く、どこまで下がるのか読めないのでリスク分散のため、一部保有数を減らして他銘柄へ振り分けるためです。

+13,246円

━━━━━━━━━■

売却した資金で以前から監視していたリベレステ (8887)を893円で100株新規買付。

口座管理|SBI証券 (10)

首都圏で分譲マンションを手掛けていますが、現社長は元々大工さんでした。そして独立しビル建設等の大型案件を経て、小規模マンションの開発・販売を手掛けるようになります。


そのため現在も自社施工率が高いのが特徴です。会社の歴史についてはHPに詳しく記載されていますので、気になる方は読んでみてください。


一部リゾートホテルを保有しているため、買い付けするか悩みましたが割合としてはごくわずかでしたので、保有してみることにしました。


配当権利は5月・11月で、先日大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口売却したため、5月・11月権利銘柄が減ってしまい極端に弱くなっていたのでありがたいです。


配当は年45円の予想で利回りは5%


配当性向は43.4%


2016年からは安定した配当金が支払われているようですが、2016年以前は減配もあったりと業績に応じてあっさり減配になる可能性があります。


特定口座で保有していたほうが無難か悩みましたが、1単元たりの価格も10万円以内で手頃ですし、NISAで保有することにしました。


今年は追加資金の捻出が難しそうなので、極力早めにNISA枠を埋めてしまいたいと思っています。


今までのように毎月追加資金が出せるのならば、もっと吟味してNISA枠はじっくり選びたいところですが、今年は状況が違うので仕方ありません。



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2月10日の取引です。


今年は利回りの低い銘柄を売却して、利回りの高い銘柄への入れ替え作業を積極的にするようにしています。

約定履歴 - GMOクリック証券 (3)

まずはGMO証券のほうで保有していたフロンティア不動産投資法人 投資証券 (8964)を450,000円で売却。-1,169円地味に損だしです。


売却理由は同時期に買い付けした他REITがどんどん値が騰っていく中、数少ない含み損が出ていた(価格低迷中)ためです。


利回りは4.68%


さほど低くはありませんし、安定感は抜群ですが1口あたりの価格が高く、45万円あれば10万円台で買付けできる銘柄を3〜4つに分けて保有したい。と考えが変わったことです。


投資資金に余裕があって利回り4%以上あれば十分と思える状況でしたら、継続して保有していたと思います。


売却した資金でソフトバンク (9434)を1,488.5円で100株新規買付。上場時には今後も安定した配当が続くのか?不安な面も多く、話題にはなりましたが手を出しませんでしたが2020年の予想配当利回りも5.7%あり、株価も安定してきたと個人的に判断したためひとまず1単元買付けしてみました。

NISAで保有するのは怖いので特定口座での保有です。


取引|SBI証券 (2)

また、家族名義の特定口座で東京個別指導学院 (4745)を690円で100株買い増し。100株ずつの保有にしました。手数料を拘束されていますが、一時的な拘束で実際には1日50万円以内の取引なので無料です。


銘柄詳細についてはこちらをご覧ください。


2月権利銘柄なのに謎に下がっています。1月31日に706円で買ってから690円まで下がり、優待と合わせた利回りは5.94%


ただ、今回権利分の優待で図書カード1,500円分が選択肢になく、お米1キロ等の優待となった場合は利回りは4.49%程とかなり下がってしまいます(お米1キロ500円換算)。


今回の優待で図書カードがあるかどうかは正直分からないので、なかったら速やかに売却しようとNISAではなく特定口座で買付けしました。



また、新規銘柄を検索していて最近監視していた日本ピストンリング (6461)を1,454円で100株新規買付けしました。


日本ピストンリング (6461)聞き慣れない会社ですが、自動車用のピストンリング等を製造・販売する会社のようです。配当は2019年が年75円・2020年も年75円の予想で利回りは5.17%


15万円以内で買付けできて、2012年以降は減配はなく利回り5%以上あるため買付けすることにしました。


特定口座で保有したほうが懸命か悩みましたが、今後の業績を心配しすぎてもNISAで買える銘柄がなくなってしまうので、NISAでの買付けにしました。


売却分で3銘柄を買付けして、残り9万円程はまた後日の買付け資金に充てたいと思います。


今回の銘柄入れ替えで年間受取(予定)配当金額は1,070,141円(税引後)となりました。


今年の目標は年間120万円(税引後)ですが、あと13万円をいただくためには、平均利回り5%(税引後4%)として330万円程の資金が必要になってきます。


無理そうな額ではありますが、達成できたら嬉しいですね。



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昨日は日経平均一時-429円程下がり監視銘柄もバーゲンセール状態でしたので、前日比-6.32%下がっていたFPG (7148)を家族名義のNISA枠で966円で100株新規買付しました。

取引|SBI証券 (1)

FPG (7148)聞き慣れない社名ですが、航空機やコンテナ・船舶等複数のリースがメインの会社になります。


過去配当金は
2016年35.5円
2017年45.8円
2018年49.25円
2019年53円
2020年60.1円(予想)

となっていて増配が続いています。


配当は年1回(9月権利)なのが残念ですが、利回りは6.23%あります。


1単元10万円以内で買付けできたので、もし今後多少の減配があったとしてもダメージは少ないと思い保有してみました。


優待として500株以上保有していると1,000円分のUCギフトカードがいただけますが、500株で1,000円分ではあまり旨味がありませんのでカウントしていませんが、この利回りが続くのであれば、500株まで増やしても良いかもしれませんね。


長期保有優遇もあって
1年以上保有で1,000円分⇒1,500円分
2年以上保有で2,000円分にアップします。

また、1,000株保有で2,000円分・5,000株保有で5,000円分と保有数に応じて優待額もアップします。


NISAで保有するか特定口座で保有するか悩みましたが、1単元あたりの価格も安く優待目当てではなく配当利回りが高いので、NISA枠で保有することにしました。


あまり考えすぎてもNISA枠が使えなくなってしまいますし。


ということで、他にも欲しい銘柄がたくさんありましたが、このまま暴落が続くのかすぐに値を戻すのか分かりませんので、とりあえず1銘柄だけ拾ってみて慎重にいきたいと思います。



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久々の個別株、新規買付けになります。

2018年の優待内容変更時から監視をしていた東京個別指導学院 (4745)を706円で100株、買付しました。

約定履歴 - GMOクリック証券 (2)

こちらは2月・9月権利で配当金は13円×2回の年26円。配当利回りは3.69%


優待として年1回2月権利で優待カタログより選択できます。優待内容は毎年変わるようですが2019年度の優待は以下の通り。

jyukuyuutai


お米1キロ私の中で500円換算なので、他もだいたいスーパーで500円分くらいのものだなーと思いきや、


図書カード1,500円分!!


配当・優待を合わせた利回りは5.8%


実は東京個別指導学院 (4745)については配当・優待合わせた利回りが高いので気になってはいましたが、こういったおいしい利回りの銘柄はことごとく優待内容が変更になったり減配になったりして手放してきましたから、どうせすぐに図書カードなくなるでしょー。と思っていました。


久々に値動きを見てみましたら2018年9月以降、右肩下がりです。ギュイーン

国内株式|SBI証券 (5)

2018年9月に一体何があったのだろう?と調べてみましたがこれといった要因も見つからずでした。


このまま下がっていくのか、今の株価をキープしていくのかは分かりませんが、2019年度の優待にもまだ図書カードが健在していたので、2020年の優待にも図書カードがあることを願っての買付けです。


配当についても年26円が(今のところ)安定して続いています。


今後も増配はなくとも、26円の配当と図書カードの優待が続いてくれることを期待しています。


ただ、いつ優待内容に変更があるかは分かりませんので、NISAでの保有ではなくいつでも売却できる特定口座のほうで買付けしました。


なかなか配当利回りだけで5.5%以上で継続して安定して配当が続いている会社が少なく、銘柄選びに苦労します。


極力現金に近い優待を合わせて5.5%以上の利回りで。とスクリーニングし直しました。


余談ですが、私が買うと翌年くらいには優待内容変更や減配がおきがちです。


変更はないかしっかりチェックしていかないといけませんね。



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