配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 日本株

増配が続いていた日産自動車 (7201)ですが、ついに17円減配の40円になる。と発表されました。

特定口座で保有中であれば、速やかに売却するところですが残念なことにNISA口座での保有です。

NISAで売却し損失を出しても損益通算できません。

また、NISA期間終了までは売却した分の枠を他銘柄で使えるわけでもないので、すぐに売却するべきかこのまま保有しておくか悩みましたが、結論としては「このまま保有しておくことにしました


無配になったわけではありませんし、株価が下がったことにより40円に減配とはなりましたが、それでも利回り5.08%あります。

下がるところまでは下がるでしょうが、ある程度まで下がったら買いも入ると思っています。


NISA期間終了まで保有して配当金をいただきつつ、その間に少しでも値が戻れば良いな。と考えています。減配したぶんを開発投資に回し商品力の向上を目指すというのは、株主側からは批判を浴びるでしょうが、根本から立て直しを図るためには苦渋の決断なのかもしれません。


幸い、NISAでの保有は1単元のみでしたのでダメージも少なかったのでホールドすることとしましたが、特定口座保有分は昨年のゴーン問題発覚の際に即売却しています。


増配が続いている銘柄であっても、いくら高配当でも、現時点で業績が安定していたとしても、ポートフォリオに対する割合を多くしすぎるのは危険だ。と改めて再確認させられる一件でした。


また、個別株は安心して長期保有するのが難しいので、保有するならば特定口座で保有し、今回のように減配などのアナウンスがあった際には速やかに売却できるようにしておこうと思いました。


となるとNISAで買付するのは利回りは低いですが、分散の効いているETFが無難ということになってきます。

来年度からの家族名義のNISA枠では、個別株の購入は控えてETFで埋めていきたいと思います。


なにごとも経験です。

今後のためにもNISAで保有中の銘柄が減配した際にはどうすべきか?

見届けたいと思います。



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投稿したつもりが下書きに入っていて報告が遅れましたが5月13日の取引です。

中国の報復関税のニュースが流れる前でしたので、2銘柄買い増ししてしまいました。


まずは三菱ケミカルホールディングス (4188)を716.5円で100株買い増し。合計200株に
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三菱ケミカルホールディングス (4188)の銘柄詳細はこちらの記事で書いています。

私の買値での利回りは5.6%

買付価格も手頃で利回りも上がっていたので買い増ししました。
200株保有していても、ポートフォリオに対する割合は低いので下がっても気にしません。

昨日の終値は728.8円と意外や意外、買値よりも値を戻しています。



また、上場インデックスファンド新興国債券 (1566)を46,400円で1口買い増し。合計10口に
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465円の分配金が続けば私の買値での利回りは6%になります。

手数料が記載されていますが、10万円以内の取引のため実際には手数料はかかっていません。

昨日の終値は46,250円と更に下がっていましたが、しばらくは買い増し予定はありません。



米国株は予想外に反発していますが、日本株はどうなるでしょうか。

JREITが好調なため、全体の損益はさほどダメージを受けていませんが昨年末はJREITも大幅に下がりましたので油断はできません。

下がるようであれば利回りの低い銘柄と入れ替える等、良いタイミングかもしれません。

買付余力は無限にあるわけではないので、極力保有銘柄は手放さずに買い増しだけをしていきたいところではありますが、保有中の銘柄よりも利回りの高い銘柄と入れ替える等、割安になっている銘柄をうまく拾っていきたいです。

私の場合、現在保有中の銘柄で個別株で5%以上の利回りに満たない銘柄は入れ替え候補となります。

今は利回り5%以上の銘柄がゴロゴロありますので、極力平均利回りを上げていくつもりです。


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アルトリア グループ(MO) から3月権利分の配当金をいただきました。現地では4月30日に支払いがありましたが、祝日を挟んでしまったため、SBI証券への入金は5月7日となっています。

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今回は1株あたり0.8ドルで45株保有中のため、税引後25.84ドルをいただきました。

買付時からの損益は-518.4ドル

利回りは6.15%

再び6%台と魅力的な利回りとなってきました。

配当性向は80%


タバコ銘柄に関してはブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) フィリップ モリス インターナショナル(PM)、円では日本たばこ産業 (2914)と保有していますが、揃って含み損を抱えています。


それでも買い増ししよう。と思えるのは「高配当」且つ「増配が続いているから」なわけですが、MOに関しては45株と保有数も少額です。

下がっているうちに買い増ししたい有力候補です。


日本たばこ産業 (2914)も、利回り6.23%となりました。

安易には減配しないであろう。ということから買い増したという方をTwitter等でもよく見かけます。

買い増したい気持ちは大いにあります。現在200株の保有で、割合もさほど多くないのであと100株くらいは買い増ししても良いかな、と思っていますがどこまで下がるのか底が見えないので、思い切って大きく買いにはいけないですね。



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昨日は米国さんに引っ張られ日経平均も-321.13円で終えました。

どこまで下がるか分かりませんが、いくつか買い増し。


まずは家族名義のスマートプラスのほうで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,050円で1口買付。
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私名義のスマートプラスのほうでも33,000円で1口買い増し
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更に上場インデックスファンド新興国債券 (1566)が大きく下がったので46,700円で1口買い増し。合計9口の保有になります。5月権利分の分配金も465円が継続となる予想です。私の買値での利回りは5.97%

昨年に比べ保有数が減ったので下がるようならばまだ買い増していきます。
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更に、昨日に引き続き上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)が下がっていたので1,580円で20口買い増し。合計で90口の保有となります。1口あたりの価格が低いので90口保有していても14万円ほどの投資となります。買値での利回りは3.49%
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増配は期待できませんが、安定した分配金が続いています。

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ちょこちょこと買い増ししましたが、合計で144,350円分の買付になります。

どこまで下がるか分からないので、様子を見ながら少しずつ買い増していきたいと思っています。まだ下がるだろう。と監視しているだけで何も取引せず


「あーあの時が底だったかー」


と思わないよう、そして買ったそばから早速の含み損を抱えないよう、恐る恐る買い増していかなくてはなりません。

あれこれ考えながら買い増しをしていく作業は、時間に余裕がある時には非常に楽しいひとときです。今日で一旦休暇も終わりですが、だいぶリフレッシュできました。

やはりある程度の休息は大事ですね。



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長い連休が終わって、久々の取引です。

令和に元号が変わり初の相場となりましたが、残念ながら日経平均は-335.01円とイマイチな出だしとなりましたが、インカム投資家にとって下落は買いのチャンスです。

個別株はこれといって欲しい銘柄もなく、日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を3口買い増ししました。

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33,950円で1口、更に下がったので33,850円で1口、まだズルズル下がったので33,600円で1口買い増しして合計11口にしました。


相場全体が下がっているけれど何を買ったら良いか分からない時、特に欲しい個別株がない時にはこうした指数に連動しているETFを少しずつ買い増すようにしていきます。

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また、1,600円以下でアラート登録をしておいた上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)を1,587円で10口買い増ししました。

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2年ぶりの買い増しです。最近は上がり調子で買い増しのタイミングがありませんでしたが久々に下がりました。本当はもっと低い値で指値でいくつか入れていたのですが、約定されたのはこの1件だけでした。

まだ下がるかと思って図々しい値で注文を入れすぎてしまいました。こればかりは読めないので仕方ありません。


オーストラリアは人口も増加していますし、円でオーストラリアのREITに投資できる貴重なETFになります。

明日以降も下がるようならば少しずつ買い増していきたいと思います。合計200口くらいは保有したいと思っています。


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