配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 日本株

Twitterのほうでは先に報告していましたが、38円→19円への大幅な減配を発表したすかいらーくホールディングス (3197)を、PTS(時間外取引)にて何とか微益にて売り切りました。

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初めてNISA銘柄を売却しました。貴重な非課税枠を手放すのは残念でしたが、このままホールドしていても今度は優待改悪の心配もありますし、せめてプラスのうちに撤退です。

おいしすぎる利回りでしたので、いつか手放す日が来るとは覚悟の上保有していましたが、まさか優待ではなく配当金のほうとは意表を突かれました。


それでも保有期間中、3回の配当金と優待をいただきましたので充分恩恵は受けたと思っています。(12月権利分も含めると4回です)

業績が伴っていれば利回りが高いのは大歓迎ですが、無理に配当や優待を出しているような銘柄は安心してホールドしておくことができません。

とはいえ、どこの会社であっても今は良くても数年後、数十年後と今の利益率をキープできるという保証はありませんので、あれこれマイナス要素を考えすぎて買い渋るよりは数年間でも配当金・優待を貰い、減配や優待改悪等の際には速やかに撤退すれば良いのかもしれません。


絶対にここを買っておけば減配の心配はない!という会社は存在しないと思っていますので、数十年と増配が続いている米国株であっても、減配のアナウンスはないかだけはしっかり確認する必要がありますね。

本業が忙しく、保有銘柄全てを確認するのは難しい。という方も多いと思います。銘柄数が増えれば余計に大変です。

そういった方は完全に放ったらしておけるETFがやはり一番無難なのかもしれません。

利回りは個別株に比べ劣りますが、決算等の確認の必要がないというだけでも、充分時間との兼ね合いを考えたらメリットはあります。

兼業投資家はとにかく情報収集に割ける時間に限りがありますので、極力手間をかけずに自動的に資産が増えていく仕組みを作る必要があります。



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優待廃止や改悪等の不安が囁かれていたすかいらーくホールディングス (3197)ですが、意表をついて優待は継続、配当金が年間38円→19円の大幅減配となりました。

100株保有の場合、配当+優待を合わせた利回りは4.37%

これでは配当金だけで5%以上の銘柄を保有していたほうが良いですね。


現在家族名義のNISAで200株・特定口座で300株を保有中です。

含み益も45,000円程出てきて、一時のマイナスから脱出したかと思ったらまさかの減配。

これは売りが殺到しそうです。


NISAで保有する難しさを改めて感じました。

せめてプラスで売り抜けられますように・・・

安心して数十年と保有しておける株はなかなかないですね。

やっぱり個別株は難しい。と思ってしまいます。

さてどうなることでしょう。またご報告したいと思います。



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私名義の特定口座のほうでファーストコーポレーション (1430)を749円で100株、新規買付しました。

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CMでもお馴染み、首都圏を中心に分譲マンションの建設をしている会社です。オリンピック後の需要が心配ではありますが、買ってもいい水準まで下がってきていたので1単元だけ保有してみることに。

配当金は昨年年38円→今年も38円の予想で配当利回りは5.07%

5月・11月権利でとても弱い5月権利で配当金がいただけます。

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▲株価が下がったことにより配当金利回りは5.07%まで上がりました。


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▲今期は増収ではあるけれど減益の予想です。


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▲2019年の業績はあまりよろしくないですが、2020年以降の業績に期待です。


10万円以内で買付できて配当利回りが5.07%あるだけで充分ですが、おまけとしてクオカード1,000円分が年1回(11月権利)でいただけます。

正直クオカードの優待は廃止が多くて優待目当てに保有するのは危険ですが、ここは減配さえなければ配当利回りだけでも保有しておけますので、あくまで優待はおまけととらえて、もし優待廃止になったとしてもそのままホールドしておきます。

一応優待も合わせた利回りは6.4%になります。

おいしすぎる利回りの銘柄を調子に乗って家族名義でも保有すると、見事に優待改悪になってきましたので、家族名義では買い増しせずにしておくつもりです。もし更に株価が下がって配当利回りだけで5.5%以上になるようなことがあれば保有するかもしれません。

長期保有者のみ。等の条件つきであればすぐに廃止になる可能性は少ないかな?と思えますがそういった条件がない場合は尚更いつ廃止になってもおかしくありません。クオカードの存在は忘れて保有しておいたほうが懸命かと思われます。



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タマホーム (1419)が1月11日に発表した決算発表で、19年5月期の連結業績予想を上方修正したことにより、+111円で取引を終えました。

私の買付時からの損益も+15,600円とプラスになっています。

また、配当金予想も45円→50円にアップしました。

正直、10万円以内で買付できて配当利回りも高くクオカードの優待もついているため買ったところが大きいですが、業績好調で何よりです。


そんなタマホーム (1419)から優待の知らせをいただきました。
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私はクオカード(500円分)をいただきます。

返送期限が2月13日までと期間が短いので忘れないうちに早めに返送します。返送し忘れると「募金」になってしまいます。

3年以上保有しているとクオカードの額が500円→1,000円にアップされるようですね。

3年は長いですが、もし3年以上保有していれば利回りは配当3.84%と合わせると5.55%になります。


ただ、クオカードの優待が軒並廃止になっているので、とても心配です。
クオカード優待の銘柄は買わない!と決める前から保有している銘柄なので、廃止にならない限りは保有しておくつもりです。



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本当に今年は難しい相場です。それでも仕込むには絶好のタイミングですし、年度末も近いので損出しもできて個人的には騰がりっぱなしで買うタイミングが掴めずに、指を加えて見ているだけよりかはいいと思っています。

そんな18日の取引ですが、

まずはGMO証券のほうで含み損となっていた産業ファンド投資法人 投資証券 (3249)を4口全て売却。-42,472円の損出し
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利回りはこれだけ下がっても4.77%と低かったのでより高い銘柄へ乗り換えます。


売却した資金で岩井コスモホールディングス (8707)を1,239円で100株買い増し。合計300株にしました。利回りは6.13%にまで上がっています。


また、スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)を107,100円で1口、初めて買付してみました。こちらは1月・7月権利で総合型のREITになります。

次回分配金は3,580円→3,400円の予想で3,400円を基準とすると利回りは6.34%

格付の取得はありません。

まだ上場して日が浅いので今後も継続して安定した分配金が支払われるかは不安なところですが、買付価格もお手頃なので、1口くらいはポートフォリオに置いておいても良いかな。と思っています。


また、SBI証券のほうではSPDR S&P500 ETF (1557)を29,070円で1口買い増し。合計16口にしました。利回り的には1.85%程ですが、下がればしつこく買い増していきます。
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また、ここ最近は下げが止まったか?と思われていた上場インデックスファンド新興国債券 (1566)が久々下げていたので47,000円で1口買い増し。こちらは手数料のかからない範囲内で損出しをしていて、今回の買い増しで家族名義分も含めて6口の保有となっています。

利回りは6.2%。次回の分配金額に要注目です。前回の467円を下回らないでほしいところですが、5.5%以上の利回りがあれば継続して保有していきます。


他にもいくつか指値で出していたのですが、約定されていたのは以上でした。

明日以降も引き続き損出ししてより利回りの高い銘柄と入れ替えたいと思います。




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