配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 日本株

先日家族名義で買い増ししたタマホーム (1419)が優待内容の変更を3月12日に発表しました。


■現状
3年未満の保有→500円×年2回のクオカード
3年以上の保有→1,000円×年2回のクオカード

■変更後
一律500円×年2回のクオカード


私は保有して間もないので3年はだいぶ先の話なので「あ、そうなんだ」くらいにしか思いませんでしたが、長期保有されていた方、もうすぐで3年だ!!と期待されていた方にはがっかりの発表です。


ただ、配当金額は50円の予想から51円とわずかながら増配の予定です。


今後の株主還元については「配当金による利益還元をより充実させていくことが適切であろう」と記載があります。


500円×年2回の優待は是非とも継続していただきたいですが、その分今後は配当金に力を入れていただけるのであれば、それはそれでアリだと思っています。


ただ、長期保有者からの「売り」は増えるでしょうね。


やはりクオカード優待は怖い・・・


完全に廃止にならなかっただけが救いですが、優待が人気の銘柄は優待廃止でガツンと売られるので、もし変更後の500円×年2回の優待までもが廃止になった際には、一目散に売却します。


以前に、ファーストコーポレーションを新規買付した際に書いた記事で、調子に乗って家族名義でも買うと優待改悪になる。と書いたのですが、見事に当たってしまいました。そんな予想当たらないで欲しいですね(´・ω・`)

やれやれ。今日はどれくらい下がりますか・・・


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昨日は-430.45円と久々大きめに日経平均が下がりました。

ここからまた地合が悪くなるのか一時的な調整なのかは分かりませんが、少しだけ取引してみました。


まずは家族名義のスマートプラスでタマホーム (1419)を1,011円で100株買付。
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私名義での保有分が含み損となったので、配当利回りだけでも4.94%となっていたので家族名義でも買付しました。


こちらは年2回(5月・11月権利)で500円×2回クオカードの優待があります。

3年以上の保有で1,000円×2回にアップしますが、3年はだいぶ先の話なので年間1,000円分と思っておきます。

優待を合わせた利回りは5.93%になります。

クオカード優待は廃止の可能性が高く、NISAで保有するのは危険なので特定口座のほうで保有しておきます。

現状では優待を廃止するような業績ではないと思っていますが、この先のことは分からないので貰えるうちは貰っておこう。くらいの気持ちで保有します。配当利回りだけで4.94%あるので増配はなくても良いので今後も年間45円の配当を続けてほしいです。

5月権利銘柄が少なく探していたところでしたので、5月・11月権利銘柄だったのも買い増した理由の1つです。



次に、私名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,800円で1口買い増して、合計4口の保有にしました。
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33,800円での利回りは3.74%になります。

下がればまた買い増していきます。



個別株に比べJREITの下げはそこまでキツくなかったので、全体のダメージは少なかったですが、REITまでガクンと下がるようですと、全体の損益も大きなダメージを喰らいますが、適度な調整は買いのタイミングだと思っていますので、ウェルカムです。

来週以降、どう相場が動いていくのか見守っていきましょう。



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せっかく今年に入ってからは株価も戻ってきていたのに、ここ最近下がっているなぁ〜と思ったら、「カナダの集団控訴問題」ですって。

やれやれ。

タバコ銘柄は健康問題がつきまといますが、JTの配当は政府の貴重な財源ですから、そう簡単には減配しないだろう。という安心感もあったりします。増配はせずともせめて今の配当はキープするはず。と思って保有している方も多いと思います。

tps___www.jti.co.jp_investors_stock_overview_index.html

政府が保有している株数は666,926,299株。
昨年の配当は年140円でしたから、93,369,668,000円(933億円程)の配当が入ってくるんですね。


また「タバコの62.6%が税金」となっているので、政府としてもタバコを吸う人が激減したら年間2兆円超の財源が減ってしまいます。
(内心はじゃんじゃんタバコを吸って欲しいところでしょう)


なのでJTは、一般企業と比べると極端な減配等の不安は少ないと思われます。


今後の配当予想ですが、31年度も年間154円と増配を予定しています

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株価に関しては、この際無視してひたすら配当金を貰い続けていれば良いと思っています。



そんな日本たばこ産業 (2914)JTより12月権利分の優待の案内が届きました。

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昨年の暴落の際に、家族名義の100株は売却したので、私名義の200株分でBコースになります。


カップ麺は個人的にあまり・・・だったので、今回は「ご飯詰め合わせ」を選択します。


次回優待から年1回(12月)に変更になります。
また、1年以上保有の方限定となるため、優待権利を獲得しようと思うと損だし等ができなくなってしまいます。


一応200株保有していますと、今までは年2回2,000円相当×2回でしたが、今後は4,500円相当×1回で500円分グレードアップされるようですが、また同じようなご飯やカップ麺等でしょうか?

元々優待目当てで保有しているわけではないので何でも良いのですが、あまり優待の評判もよくないようなので、同じような優待が続くと長期保有者も減ってしまうかもしれません。テーブルマークの商品(商品一覧)を見てみてもあまり魅力的な商品がないような・・・

もう少し魅力ある優待に変更してほしいものです。


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Twitterのほうでは先に報告していましたが、38円→19円への大幅な減配を発表したすかいらーくホールディングス (3197)を、PTS(時間外取引)にて何とか微益にて売り切りました。

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初めてNISA銘柄を売却しました。貴重な非課税枠を手放すのは残念でしたが、このままホールドしていても今度は優待改悪の心配もありますし、せめてプラスのうちに撤退です。

おいしすぎる利回りでしたので、いつか手放す日が来るとは覚悟の上保有していましたが、まさか優待ではなく配当金のほうとは意表を突かれました。


それでも保有期間中、3回の配当金と優待をいただきましたので充分恩恵は受けたと思っています。(12月権利分も含めると4回です)

業績が伴っていれば利回りが高いのは大歓迎ですが、無理に配当や優待を出しているような銘柄は安心してホールドしておくことができません。

とはいえ、どこの会社であっても今は良くても数年後、数十年後と今の利益率をキープできるという保証はありませんので、あれこれマイナス要素を考えすぎて買い渋るよりは数年間でも配当金・優待を貰い、減配や優待改悪等の際には速やかに撤退すれば良いのかもしれません。


絶対にここを買っておけば減配の心配はない!という会社は存在しないと思っていますので、数十年と増配が続いている米国株であっても、減配のアナウンスはないかだけはしっかり確認する必要がありますね。

本業が忙しく、保有銘柄全てを確認するのは難しい。という方も多いと思います。銘柄数が増えれば余計に大変です。

そういった方は完全に放ったらしておけるETFがやはり一番無難なのかもしれません。

利回りは個別株に比べ劣りますが、決算等の確認の必要がないというだけでも、充分時間との兼ね合いを考えたらメリットはあります。

兼業投資家はとにかく情報収集に割ける時間に限りがありますので、極力手間をかけずに自動的に資産が増えていく仕組みを作る必要があります。



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優待廃止や改悪等の不安が囁かれていたすかいらーくホールディングス (3197)ですが、意表をついて優待は継続、配当金が年間38円→19円の大幅減配となりました。

100株保有の場合、配当+優待を合わせた利回りは4.37%

これでは配当金だけで5%以上の銘柄を保有していたほうが良いですね。


現在家族名義のNISAで200株・特定口座で300株を保有中です。

含み益も45,000円程出てきて、一時のマイナスから脱出したかと思ったらまさかの減配。

これは売りが殺到しそうです。


NISAで保有する難しさを改めて感じました。

せめてプラスで売り抜けられますように・・・

安心して数十年と保有しておける株はなかなかないですね。

やっぱり個別株は難しい。と思ってしまいます。

さてどうなることでしょう。またご報告したいと思います。



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