配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: REIT

昨日の買付で、年間受取(予定)配当金額が100万円を突破したことは書きましたが、金額がギリギリすぎるので為替の影響を多少受けても大丈夫であろう金額にしておきたかったので、2銘柄買い増しをしました。

まずはGMO証券のほうで昨日約定されなかったトーセイ・リート投資法人 投資証券 (3451)を116,700円で1口買い増し。合計7口に。

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4月・10月権利で次回分配金は4,052円→3,430円の予想です。

次回分配金は物件売却益が含まれています。

3,400円程を基準とすると私の買値での利回りは5.82%

5.8%あれば十分な利回りです。


また、家族名義のスマートプラスのほうで5月・11月権利の大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口買い増し。合計4口に。
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買付残高が不足していたので、10万円の追加入金をしました。


今回の買付で、年間受取(予定)配当金・分配金額は1,010,762円(税引後)となりました。
1ドル108.25円換算です。

これでドルが104円付近まで下がったとしても、100万円を切ることはなくなりました。


▼月別受取金額
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(見にくいですがクリックすると拡大します)


月別の受取金額は69,938円〜110,113円と、5月受取分が一番少ないですが、昨年は7月・8月受取が弱い弱いと嘆いていて買付を強化してきましたが、「一番多い月が7月」というまさかの逆転となりました。

米国株も合わせると、何とかまんべんなく配当金がいただけるようにできるものです。

少しずついただける額が増えていくとモチベーションもアップしますし、郵便受けを覗くのも楽しみで生活に「ハリ」がでる気がします。

いくら資産を増やすためとはいえ、楽しくないと続けていくのがしんどくなってしまいますから、自分なりの楽しみを見つけられるのが一番だと思います。



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ようやく!!第一目標だった「年間受取配当金額100万円(税引後)」を達成することができました。


以前からやろうと思っていた利回りの低い銘柄から高い銘柄へ乗り換える作業をいくつかしまして、追加投資資金なしで銘柄を入れ替えました。


まずは先日売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)2口・スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)1口の資金でヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)を買い増し。

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ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)は合計6口・タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)も6口になりました。

売却した資金は米国株買付に充てる予定でしたが、予想外にすんなり騰がってしまったため、JREIT買付に充てました。


また、利回り3.91%と4%を切ってしまった平和不動産リート投資法人 投資証券 (8966)を3口中1口売却(+31,695円

年間4,800円の分配金予想ですが、利益確定をする基準として2年分の分配金(予想)額よりも含み益が出ていて、利回りが低下した銘柄。と個人的に定義しています。今回は約6年分の分配金以上になりました。

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売却した資金で他REITに注文を入れていましたが約定されずでした。

今回買い増した銘柄は貸株金利が1%つく銘柄でしたのでGMO証券で買付しました。




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更に家族名義のスマートプラスのほうでも、大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口買い増し。合計3口に。買付資金が不足していたので、買いすぎてしまった日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,150円で1口売却(地味に250円の損だし)合計15口に。


ということで、年間受取配当金・分配金(予定)は1,001,743円(税引後)となりました。

1ドル108.37円換算ですので、ドルが下がれば100万円を切ってしまいますので、余裕を持ってもう1銘柄早急に買い増したいと思います。


他にも利回りの低い銘柄がいくつもありますので、時間のある時に随時銘柄の入れ替えをしていきたいと思います。


今回銘柄の入れ替えに踏み切ったのは、JREITの適時開示を見ていてどのREITも「より利回りの高い物件への入れ替えを積極的にしている」と感じました。


売却益もあり、その資金でより利回りの高い物件へ乗り換え、利益を拡大している構図は株式投資でも同じで、株価が上がろうが利益確定せずにひたすら保有しておくべきなのか、利益確定して他銘柄の買付に回すべきかの正解はありませんが、全てを入れ替えなくとも、利回りが下がってしまった銘柄の一部は、より利回りの高い銘柄へ入れ替えるのも1つの方法だと思っています。


今ちょこちょこと口数を増している銘柄達も、数年後に株価が上がり利回りが下がるかもしれません。そうなった時に6口中の2口を手放し、他銘柄の買付に回す。等がしやすいように極力1単元の単価が安い銘柄に絞って買い増すようにしています。

1単元が50万円以上するような銘柄は私の資産規模では1単元しか保有できないので、一部を売却するようなことができないので、今は買いを控えています。


株の売買では、取引頻度が多い程手数料がかかって結局損をする。下手に取引をしないほうが懸命だ。という考えもありますが、今回家族名義で利用したスマートプラスのように売買手数料のかからないアプリや、GMO証券のように優待で売買手数料がキャッシュバックされる範囲内での取引であれば、手数料のことは考える必要がなくなります。


どちらにしても正解はありませんので、ひとまずは銘柄の入れ替えを一部してみて様子を伺ってみようと思っています。



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5月28日の取引です。

JREIT利回り上位銘柄がほぼ騰がっている中、下がっていたスターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)

権利落ちでもないのに何があったんだろう?と適時開示を見ていましたら【スターアジアグループによる「さくら総合リート投資法人とスターアジア不動産投資法人との合併に向けたご提案」に関するお知らせ】なる文面が。

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5月10日発表のものでけっこう日にちが経過していました。

確かに両社微妙な資産規模で利回り上位に長い間君臨しています。合併して規模を大きくしたほうがメリットがあるだろうな。なんて呑気に思っていましたが、


さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)の適時開示を見てみましたら、アレレ?

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さくら総合リート側は同意していない?


スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)が一方的に合併の提案を発表している状況?そんなことってあるの?


▼以下、さくら総合リート側の見解
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長くなりすぎるので詳しくは両社適時開示をご覧いただければと思いますが、要は、スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)を敵対的買収しようとしている!!!

ということですね。


こういった場合、最終的にどうなるのでしょう?

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さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)の株主の2/3以上の賛成がないと合併は成立しない。という解釈で正しいでしょうか(間違っていたらご指摘ください)

決議権を行使しない=合併に賛成

ということになってしまい、明らかに不利な条件でさくら総合リート投資法人投資証券 (3473)は合併することになる。


何だかドラマみたいです。


穏やかだったJREITに影が・・・


そんな印象を受けてしまいました。


ということで、1口だけ保有していたスターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)は即売却!!合併が成功して大きく成長したとしても、今度は株主を裏切る気がして怖いです。


それから、3口保有していたさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)も1口だけ売却。全力で応援してあげたいのは山々なのですが、私の資産規模ではどうにもなりません・・・。

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売却益は狙っていませんでしたが、合わせて12,533円のプラスとなりました。

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年末に含み損が出てしまっている銘柄を売却して損だしできるよう、売却益も少しはためておいたほうがいいかな。くらいの位置づけです。昨年は売却益がけっこうあったので、ばさばさとマイナス銘柄を売却できて清々しかったです。


代わりにエスコンジャパンリート投資法人 投資証券 (2971)を104,400円で1口買い増し。

合計4口にしました。

1月・7月権利で次回分配金は2,629円→3,653円→3,218円の予想です。

2,629円を基準にしてしまうと利回りは4.98%ですが、3,200円程が続けば利回りは6.1%あります。


まだ上場して日が浅いREITなので、今後も安定した分配金が支払われるか不安な部分も多いですが、人気のないうちに買付しておいてじっくり寝かせておきます。

売却して年間受取分配金額も減ってしまったので、なるべく早いうちに売却分(残り10万円程)の買付をしたいと思っています。



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5月22日の取引です。

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ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)を116,500円で1口買い増しして、合計5口にしました。

このところJREITは値が上がってしまい、利回り5%以上ある銘柄が11銘柄となってしまいました。


マリモ地方創生リート投資法人 投資証券 (3470)以外は複数保有していますので、保有割合の少ないヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)を買い増しすることにしました。


マリモ地方創生リート投資法人 投資証券 (3470)も1口くらいは保有しようと思いつつ、「上場5年後の資産規模1,000億円」という目標を「500億円」に引き下げるなど、積極的に買いたいと思う材料もなく今に至っています。

それでも利益分だけでの利回りで5%ありますので、今後の拡大には期待できずとも5%の利回りが続いてくれれば良いかな、とも思っています。

ただこのところ値が上がっているので、大幅な調整が入った際には買ってみようと思っています。


話は反れましたが、ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)の利益分分配金額は2,661円(実績)→3,270円→3,017円の予想です。

3,000円を基準とすると私の買値での利回りは5.1%ありますので、ギリギリ買付基準内です。

格付もAと安定しています。

また、GMO証券での貸株金利は(現在のところ)年1%つきますので、GMO証券のほうで買付しました。


今回の買付で、年間受取予定配当金・分配金額は992,733円(税引後)となりました。

100万円まであと一歩です!!


今月は休養期間にしていて週末以外はゆっくりしていますので、追加投資資金が捻出できないので先月までの余裕資金から捻出しています。


収入ががくんと減ってしまうのに人間ドックやらで出費は多いという、大変な月となってしまいましたが、長い人生たまには良いでしょう。

リタイア生活の体験。みたいな感じで面白いです。

意外とやることが多くてゆっくりもしていませんが、普段は無駄な時間だと思っているぼけっとテレビを見たりする時間があったり、きっとこれが普通の人の日常なんだろうな〜と感じます。

リフレッシュしたらまた仕事復活して投資資金を捻出しなければです。

ゆっくりできるのも良いですが、収入よりも支出のほうが多いことのほうがストレスかもしれません。

休んでみて初めて分かることですね。


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4月26日の取引です。

GMO証券のほうで、2月・8月権利のタカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)を93,900円で1口買い増ししました。合計で5口の保有となります。

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5月入金銘柄が少ないため、貴重な2月権利銘柄の強化です。


次回分配金は3,020円→3,050円で利回りは3,000円が続くと仮定すると6.38%

GMO証券の貸株金利が1%あるので、分配利回りと合わせると7%以上になります。貸株金利は一定ではないのであくまで現在の利回りです。

中期的な分配金目標は3,500円とのことで、10万円以下で買付できるうちにもう1口くらいは買い増し予定です。

2017年に買付たJREITはほとんど値が上がり、その分利回りが下がってしまい買い増しできていません。


そのため上場から日が浅く、まだ高い利回りの銘柄も積極的に買っていって平均利回りを上げていきたいです。



その他、細かい取引ですがVTを74.97ドルで2口買い増ししたり、
FireShoで外国株式取引_ - ht


日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を24日に34,200円で1口買い増ししました。
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26日に下がっていたので3口指値で入れていたのですが、その後上がってしまい約定されず。

合計8口の保有です。


今回の買い増しで年間受取予定配当金・分配金は960,887円(税引後)となりました。


ひとまずの目標である年間配当100万円まであと4万円まで迫ってきました。

100万円を年利4%で達成です。
買付余力として100万円以上ありますので、今年中には達成できそうです。

地道にコツコツいきたいと思います。



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