配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: ETF

昨日は-430.45円と久々大きめに日経平均が下がりました。

ここからまた地合が悪くなるのか一時的な調整なのかは分かりませんが、少しだけ取引してみました。


まずは家族名義のスマートプラスでタマホーム (1419)を1,011円で100株買付。
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私名義での保有分が含み損となったので、配当利回りだけでも4.94%となっていたので家族名義でも買付しました。


こちらは年2回(5月・11月権利)で500円×2回クオカードの優待があります。

3年以上の保有で1,000円×2回にアップしますが、3年はだいぶ先の話なので年間1,000円分と思っておきます。

優待を合わせた利回りは5.93%になります。

クオカード優待は廃止の可能性が高く、NISAで保有するのは危険なので特定口座のほうで保有しておきます。

現状では優待を廃止するような業績ではないと思っていますが、この先のことは分からないので貰えるうちは貰っておこう。くらいの気持ちで保有します。配当利回りだけで4.94%あるので増配はなくても良いので今後も年間45円の配当を続けてほしいです。

5月権利銘柄が少なく探していたところでしたので、5月・11月権利銘柄だったのも買い増した理由の1つです。



次に、私名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,800円で1口買い増して、合計4口の保有にしました。
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33,800円での利回りは3.74%になります。

下がればまた買い増していきます。



個別株に比べJREITの下げはそこまでキツくなかったので、全体のダメージは少なかったですが、REITまでガクンと下がるようですと、全体の損益も大きなダメージを喰らいますが、適度な調整は買いのタイミングだと思っていますので、ウェルカムです。

来週以降、どう相場が動いていくのか見守っていきましょう。



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日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を昨日34,750円、今日34,350円・34,300円で合計3口、スマートプラスのほうで新規購入しました。

▼3月6日
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▼3月7日
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銘柄詳細については、「日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)ETFまとめ」の記事を御覧ください(本ブログの記事ページへ飛びます)


年間分配金が1,266円が今後も継続されるならば、買付時の平均利回りは3.67%となります。


まだ開始から1年程の新しいETFなので、せめて今年の年間分配金額が確定してみないと今後の予定が立てづらいですが、安定して3.5%以上の利回りが続くようであれば、今後も定期的に積み増していきたいです。

今年はお試しということで、少しずつ様子を見ながら買っていきます。


昨年末のような、相場全体が暴落している際には個別株を拾うのは怖いので、こういったETFは1口の買付単価もお手頃で、少しずつ様子を見ながら買い増していけるので、とにかく下がっているけれど、どこを買ったらいいんだ???


という場面では活躍してくれそうです。


日本株の、特に個別株は業績によって簡単に減配しますし、安心して長期保有しておける銘柄がなかなかないので、減配等の際には自動的に銘柄を入替えしてくれるETFは便利です。


昨年末は31,150円まで下がりました。

Fir.sbisec.co.jp_ETGate_

こうして見てみると、まだ割安な感じがしますね。

底の31,150円で買っていれば利回り4%あったんですね。ETFで4%利回りがあればかなり良いです。ただ、どのタイミングが「底」なのかは誰にも分かりませんので、下がれば買ってまた下がれば買って、と平均取得単価を下げていくしかないです。



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以前から気になっていた日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)は、日経平均構成銘柄の中から配当利回りに重視した、上位50銘柄で構成されているETFになります。


1口買えば50銘柄を少しずつ保有できるイメージですね。


一番のポイントは、減配等で利回りが下がった場合、株価下落による利回りの上昇(見せかけの高配当で実質的な高配当ではない)等は随時除外されます。その手間を信託報酬を払ってお願いすると思えば安いものかもしれません。


利回りは金曜の終値で3.65%

信託報酬(税込)0.3024%

分配金支払い基準日 毎年1月、4月、7月、10月の各7日(年4回)

分配金支払い日→基準日の翌月15日



組入上位20銘柄

日本たばこ産業 3.92%
日産自動車 3.59%
日本郵政 3.59%
武田薬品工業 3.33%
三菱商事 3.33%
みずほフィナンシャルグループ 3.13%
NTTドコモ 3.02%
キヤノン 3.02%
伊藤忠商事 2.94%
ブリヂストン 2.94%
東京海上ホールディングス 2.91%
大和証券グループ本社 2.87%
三井住友フィナンシャルグループ 2.83%
三井物産 2.82%
SUBARU 2.77%
丸紅 2.67%
KDDI 2.62%
東京エレクトロン 2.58%
トヨタ自動車 2.56%
住友商事 2.52%

(●%の部分は利回りではなく50銘柄中の保有割合)


50銘柄全てを書き出したら長くなりますので上位20銘柄を抜粋しましたが、当たり前ですが一度は目にしたことのある有名な会社ばかりです。


個別株でこの中から自分で選んで保有すれば良い話ですが、東京海上ホールディングス (8766)では50万円以上、トヨタ自動車 (7203)で66万円程、東京エレクトロン (8035)に至っては1単元160万円程資金が必要になりますので、なかなか手が出せません。


となると資金の都合上、1単元が買いやすい価格の銘柄が多くなってしまいがちです。


ETFであれば1単元50万円以上するような、ちょっと個人的には買付しにくい銘柄も組み込まれているので、そういった面でも面白いかもしれません。


何より、先程も書きましたが減配等のアナウンスがあれば自動的に除外して、別の銘柄に入れ替えてくれるので決算等の確認をすることなく、完全に放ったらかしておくことができます。



2017年2月13日に開始された比較的新しいETFなので、今後の分配金については年1,266円が維持されるのか、増えるのか減るのかは定かではありませんが、1口3万円台で買付できますので、少しずつ様子を見ながら買っていったほうが良いかもしれません。


私は次の権利月(4月)までにお試しで何口か買ってみようと思っています。


過去分配金を見てみましょう。
型上場投信(1489) I N_ - https___nextfunds.jp_li

まだ情報が少ないですが、

1月権利分→少ない
4月権利分→多い
7月権利分→少ない
10月権利分→多い

と、交互にきているようですので、次回(4月)権利分は500円以上出たら良いですね。


あくまで値上がり益を期待して保有するのものではなく、まったりと3%程度の利回りで分配金を受け取っていこう。というETFですので投資を趣味でやられているレベルの方には退屈でしょうが、本業が忙しく投資に時間を割くことができない方には向いているかもしれません。




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昨日は2銘柄購入しまして、もう1つはこちら

バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) 

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米国の高配当株(427銘柄)で構成されているETFになります。

427銘柄も個別で保有しようと思ったらえらいこっちゃです。

私のような米国個別銘柄に全然詳しくない人にはありがたいETFですね。


分配利回りは2.14%

79.24ドルで購入しましたので日本円で約8668円
前回は1口あたり0.56ドルの分配金でしたので年4回で248円から外国税10%引かれて223円ですね。

8668円から購入できるのはお試しにもってこいです。

いきなり何十万という金額だったら躊躇してしまいます。


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値は上がっているのに分配金はさほど変わらないので、利回りがどんどん下がっている状態です。分配金上げてください(笑)

こちらも皆様大絶賛でしたので、お試しで1口購入してみました。

値動き緩やかで配当(分配)5%以上の銘柄が好みなもので、どうもしっくりこないのですが、食わず嫌いはよろしくないので、色々勉強しながら自分なりの投資法を見つけていきたいと思います。


また私のほうの今年のNISA枠が168,118円分残っています。
米国ETFを買い増していきたいのですが、ドルの値が上がってしまって全然積立ができていないので、しばし足踏み状態です。

多少ドルの高い時に買っても、早く投資に回してその分早く分配金を受け取るべきか、じっくりドルが下がるのを待つべきか、悩みます。



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皆様おはようおざいます☆
昨日はがんばって夜起きていたのですが24時には眠たくて指値で入れて爆睡してしまいました。

朝起きて見てみたら約定されていました☆ 1つめ

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あのウォーレン・バフェットも推奨するバンガード S&P 500 ETF(VOO)です。

S&P 500指数への連動を目指すETFになります。分配利回りは1.41%と低いのですが、値上がり益も期待できると様々な方のブログで大絶賛でしたので、分配利回り重視の私の好みではなかったのですが、お試しで1口だけ購入してみました。

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確かにきれいに右肩上がり。

何事も経験です!

1口あたり日本円で約24336円。
こちらは年4回分配金がいただけます。
前回は1口あたり0.98ドルでしたので、年間約435円になります。

ここから外国税の10%が引かれるので391円ですかね。

年間391円(笑)

391円あればうまい棒が39本も食べられる!おなかいっぱい!と思って長期保有していきたいと思います。



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