配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 投資信託


久々に保有している当信託の損益状況の報告をしたいと思います。

現在特定口座で楽天・全米株式インデックス・ファンドを毎週1,000円ずつ積立しています。

また、昨年の残りNISA枠でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を10,960円分だけ買ってみました。

2019年11月15日現在の損益状況です。

ポートフォリオ|SBI証券

楽天・全米株式インデックス・ファンドは+14,477円(+11.96%)という結果でした。

前回更新した時が9月7日で+5,034円(+4.5%)でしたので、およそ3ヶ月の間でだいぶ上がってくれました。



また、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)については+172円(+4.03%)という結果でした。


4月30日以降更新をしていませんでしたが(それくらい見てもいませんでした)4月時点では+11円(+0.26%)でしたのでパーセンテージにすると上がっています。

なにぶん保有金額が少ないので+172円と言われてもピンときません。


長期間保有しておけば少しずつ増えていくとは思いますが、面白みはありません。


ドル転したりの手間は面倒だし、円で米国に投資したい。という方は多くいらっしゃると思いますが、そういった方に全力でオススメできるというわけではありません(あくまで個人的に)


投資信託に関しては、欲しい銘柄があって資金が足りないようであれば解約して、その買付資金に充てようと思っています。


円で米国に投資できる商品としては、SPDR S&P500 ETF (1557)であれば、分配金も出ますし、含み益も乗っているので、暴落の際に円で買い増すとしたらSPDR S&P500 ETF (1557)にすると思います。


以上、ご参考になれば幸いです。



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久々に投資信託の損益状況の報告です。

現在「全米株式インデックス・ファンド」のみ毎週1,000円ずつ自動積立を行っています。ひふみプラスは解約済みです。

円で積立できる投資信託と、ドルで買付するETFとでは同じようなパフォーマンスとなってくれるのか?の実験です。


全米株式インデックス・ファンド」の9月7日現在はといいますと

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+5,034円(+4.5%)

評価格は116,044円となっています。

2017年10月30日から積立を始めましたので、およそ1年10ヶ月が経過しました。


一方、VTIのパフォーマンスは

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2年保有で22.99%

ぴったり1年10ヶ月ではないので、きちんと比べることはできませんが、1年保有の2.16%よりは良いけれども、2年保有の22.99%には完敗!!といったところです。


信託報酬も「全米株式インデックス・ファンド」は0.1596%
VTI0.03%

と異なりますし、ドル転の手間や手数料・都度分配金にかかる税金を差し引くとこんなものかな・・・と思います。100円から買付できるのも敷居が低いですし。


今後「全米株式インデックス・ファンド」は解約を検討中です。やはり配当金・分配金をいただく喜びがないのも寂しいですし、116,044円と少額ではありますが、利回りの高いETFやREIT等の買付資金へ回したほうが良いのではないだろうか。

と思うようになってきました。

頃合いを見て、別銘柄の買付資金へ充てることになりそうです。



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楽天・全米株式インデックス・ファンド
の運用状況です。

2017年10月に5万円分買付して、2018年6月から毎週1,000円ずつ自動積立をしています。

自動積立を開始してから1年が経過しました。

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(見にくいですがクリックすると拡大します)


+8,802円(+8.55%)

評価格は111,802円という結果でした。

本家VTIのリターンは分配金を再投資した場合の1年保有で10.99%ですので、ドル転手数料・買付手数料等を差し引くと納得のリターンといったところでしょうか。


ドルで直接VTIを保有していくのと、円で買付できる投資信託とでどれほどの差が出るものなのかを試してみたくて、試験的に積立をしています。

やっと1年経過したので比較できるようになりました。

これから円で米国株式に投資したい。という方の参考になればと思います。


やはりドル転して投資をするというのは、まだ敷居が高いようですね。

自動積立ができるのも投資信託のメリットです。

一度設定してしまえば、あとは放っておいても自動的に買い増ししておいてくれるので、気づけば口数が増えていくので管理も楽です。


自分でタイミングを見計らって下がったら買おう。と買い時を伺っているうちにどんどん上がっていってしまった・・・というようなこともなく、上がっている時も下がっている時も淡々と買っていってくれるので、本業が忙しい。買い時が分からない。という方には便利だと思います。



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分配金の出ない投資信託は、私の投資方針とは外れていますが、常にNISA買付ランキング等、ランキング上位に君臨していた

ひふみプラスが気になって、2017年から投資を始めました。

2年保有してみて、やはり分配金の出ない投資信託に魅力を感じられず、解約することに。

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結果としては特定口座での保有でしたから、マイナスでもプラスでもどちらでも良かったのですが、+871円という、とてつもなく地味な結果で終わりました。


投資額としては10万円程でしたが、利回り4%の配当が出る銘柄を保有していれば2年で8000円の分配金を受け取れていたはずでしたから、いかにパフォーマンスが悪かったかが分かります。


それでもここまで売却せずに様子を見てきたのは、一時的に下がっているようなタイミングで売却したりせず、プロに運用を任せておけば、長い目で見れば大きくプラスになるのではないか。

という期待もあり、すぐに手放すのはどうなのかな?という格闘があったからなのですが、結果としては


もっと早めに見きりをつけておくんだった!!



と思います。


配当の出る銘柄に早めに乗り換えていれば、すでに何度か配当も受け取っていたでしょう。


でもひふみプラスを2年間保有していたことに後悔はありません。


やらずに後悔するよりも、やって後悔したほうが今後のためになると思っていますので、今後はやはり高配当銘柄に絞って投資をしていくのが個人的にはしっくりくるな。と実感しました。


分配金の出ない楽天・全米株式インデックス・ファンドについても、売却を検討しています。

また報告しますね。



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毎月月末頃に報告するようにしている投資信託の損益状況です。


まずは「ひふみプラス」から
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+4,695円(+4.89%)という結果でした。

前回(4月2日)が+1,835円(+1.91%)でしたので、徐々に値を戻しています。

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2017年のように右肩上がりの成績をまた残してもらえるよう、期待しています。

SBI証券の週間販売件数は未だ1位なんですね。

4月は買い増しはなし。
評価格は100,696円となっています。


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続いて楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

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+9,773円(+10.18%)という結果でした。


前回(4月2日)は+5,180円(+5.63%)でした。

評価格は105,777円

毎週1,000円ずつ地味に自動積立を続けていきます。


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続いて三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。

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買付後初のプラスに転じました。

+11円(+0.26%)ではありますが、プラスに転じてくれたのは喜ばしいことです。

天井で買ってしまい長いこと含み損期間が長かったです。

評価格は4,293円と、昨年の残りNISA枠を埋めるためのおまけで買付したものなので、少額ですが今年もNISA枠が微妙に余ったら買うかもしれません。

ただ、今買っても「またど天井で買ってしまった」になりかねないですね。


ということで、全体的に地合が良かったので投資信託も同じく上がりました。
投資信託については試験的に保有しています。

あくまで銀行に預けておくよりは良い利回り(0.001%より多ければ)であれば良い。という考えで、どれほどの成績を上げてくれるものかを実験しています。

全力で資産を投入して、投資信託で資産を増やそうとは思っていません。



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