配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 投資信託

毎月月末に報告するようにしている投資信託の運用状況です。

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楽天・全米株式インデックス・ファンド+3,446円(+4.6%)と、前回の+1,365.32円(+1.95%)よりは少し回復しました。


また、ひふみプラス+3,405円(+4.31%)と前回の-352.2円(-0.47%)に比べ、こちらも何とかプラスになってくれました。

気長に値が回復してくれるのを待つことにします。


ひふみプラスは毎週1,000円ずつ自動積立をしているのを解除したはずでしたが、なぜか未だに自動積立されています。

謎ですが(たぶん決定ボタンを押し忘れた?)他銘柄の買付資金が不足した際にはいつでも解約して良いという位置づけで、継続して毎週1,000円をもう少し続けてみようと思います。


来年度はひふみプラスの積立分をS&P500指数に連動している三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の積立に充てようかな、と検討中です。

今年の残りのNISA枠10,960円分を埋めるべく、お試しで保有していますが現在は残念ながら-218円とマイナスです。

米国ETFで「VOO」・円で買付できるETF「SPDR S&P500 ETF (1557)」も保有していますが投資信託の場合とでほぼ同じパフォーマンスなのであれば、投資信託を地道に自動積立するのもアリかな、と思います。

今年の7月に設定されたばかりの投資信託ですので今年中は様子見をしようと思っていましたが、SBI証券の月間積立件数、積立金額では堂々の1位となっています。

ドルで資産を持つのは面倒だけれど、米国株にも分散投資をしたい。という方が多いということでしょうか。

ただ、分配金が出ない分投資信託は退屈です。

モチベーションの維持が難しいですが、存在を忘れて1ヶ月に1度だけチェックするだけもOKという楽ちんさは魅力的です。

将来的にリタイアして1度に数十万と1銘柄に投資ができない環境になった際にも、毎週1,000円等の少額であれば捻出できるはずですので、そうなった時に投資信託は投資先としてアリなのか?という試験的にも今試してみている。というのもあります。

これからも毎月月末に評価格をチェックしていきたいと思います。



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毎週金曜日に1,000円ずつ自動積立をしている「楽天・全米株式インデックス・ファンド」ですが、11ヶ月目の運用報告です。

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+1,365.32円(+1.95%)と若干のプラスとなっています。

ちなみに先月は+5,312円(+8.43%)でしたので大幅ダウンとなりました。

想定内ですのでまだ一応プラスか〜という感想ですが、気にせず呑気に積立を続けていきたいと思います。


下がっている時に買い増して、上がった時はじっと見守る(私の)通常の買い方と比べて、騰がっている時も下がっている時もただひたすら指定した曜日に買い増していくというこの買い方、果たしてどちらが正解なのかはよく分かりませんが、下がっているから買う。と言ってもここからまだまだ下がるのかもしれませんし、騰がっていると思っても、そこからまだ騰がるのかもしれません。

勝手な自分の「感覚」で騰がっている、下がっていると判断して買うのと機械的に買い増していく自動積立とではどちらが良いパフォーマンスを残せるのかは数年間という単位で実践してみないことには分かりませんので、これはこれで結果を見守りたいと思っています。

*****

日本株が相変わらず冴えないですね。しかも今日は10月権利銘柄の権利落ち日だったので、10月銘柄が一気に下がり、ついに全体の損益がマイナスに突入したしました。

日本株(JREIT含む)の含み益が米国株の含み損(-27万円程)で食われてしまいました。

今日の米国株が騰がるのを期待して気長にいこうと思います。



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毎月月末に報告している「ひふみプラス」損益状況でありますが、コツコツ毎週1,000円ずつの積立をしていましたが、ついにマイナスに転じました。

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-352.2円(-0.47%)とあちゃちゃ〜な感じです。

分配金が出ないのでいいとこなしですね。


やっぱり私は配当金(分配金)の出る銘柄への投資でないと意欲が沸かないことがよくわかりました。ただ、今回の大幅下落では下がるのも仕方がないので、のんびり値が戻る(上がる)のを待つとして、毎週行っている自動積立は辞めることにしました。

分配金が出ていれば評価格は気にしませんが無配では全く意味がありません。とりあえず1年は様子を見てみよう。と思っていたので1年以上保有してみて、今回のマイナスは決断する良い機会となりました。


ただ、すぐに売却するつもりはないのでしばらくは積立はしませんがこのまま保有しておきます。

欲しい銘柄が出てきた時にはいつでも売却してその買付資金に充てたいと思います。

マイナスで売却しても損益通算できるので、年内にはどうするか決めます。勉強代ということで、何事も経験して損はないと思っています。

それでもまだSBI証券のNISAランキング(投資信託部門)は1位なんですね〜


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今年のNISA枠が微妙に4,282円分残っていて、せっかくの非課税枠を少しでも残しておくのは勿体無いので、金額指定で買付できる投資信託を買うことに。

何を買おうかと久々に投資信託の商品を見てみました。

今回は保有していない商品を買ってみたくて悩んだ末、S&P500指数に連動するものであれば間違いないであろう、ということで三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買ってみることにしました。
hot Capture 568 - 取引|SBI証券 - https___siteo.jp_ETGate_


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買付手数料は無料。これは第一条件

信託報酬は0.1728%。これもまずまずです。

今年の7月に設定されたばかりの新しい商品のため、1ヶ月分のリターンしか出ていませんが、米国ETFで直接買っているバンガード S&P 500 ETF(VOO)、円で買付できて分配金も出るSPDR S&P500 ETF (1557)、そして今回の三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)で同じようなリターンであれば、コツコツ自動積立できる投資信託は便利ですし、お試し買いには丁度良いと思いました。

分配金が出ないのが残念ですが、今年中は買い増しせずに様子見してみて、来年から毎月積立をするか検討したいと思います。

仕事が忙しくゆっくりパソコンに向かうことのできない方も、投資信託の自動積立をしていけば少しずつ資産が増えていくのでとても便利だと思います。

毎日チェックできる環境にある方であれば物足りないですが、ポートフォリオの一部に組入れみて、自分で選んだ個別株とどちらが良いパフォーマンスをしてくれるのかを比べてみるのも良いかもしれません。



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早いもので10ヶ月目となります、楽天・全米株式インデックス・ファンド 運用報告になります。

毎週金曜日に1,000円ずつ地味に積立設定をしています。金曜日に設定した意味は特にありません。さて今月はどんな感じでしょうか?

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+5,312円(+8.43%)

という結果でした。


先月は、+4,790円(+8.12%)でしたのでわずかながらプラスとなりました☆

少しでもプラスになってくれれば良しとしましょう。

現在投資信託はひふみプラスとこちらの楽天・全米株式インデックス・ファンドとの2つになりますが、ひふみプラスが不調続きなだけに、プラスになってくれていることが物凄く有難く感じます。

分配金が出ないので楽しみがないですが

・売買手数料がかからない
・ドル転の手間がかからない
・放っておいても毎週自動的に買い増していける

という点だけでも利点はあると思います。


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