配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 投資信託

毎月月末頃に報告するようにしている投資信託の損益状況です。


まずは「ひふみプラス」から
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+4,695円(+4.89%)という結果でした。

前回(4月2日)が+1,835円(+1.91%)でしたので、徐々に値を戻しています。

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2017年のように右肩上がりの成績をまた残してもらえるよう、期待しています。

SBI証券の週間販売件数は未だ1位なんですね。

4月は買い増しはなし。
評価格は100,696円となっています。


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続いて楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

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+9,773円(+10.18%)という結果でした。


前回(4月2日)は+5,180円(+5.63%)でした。

評価格は105,777円

毎週1,000円ずつ地味に自動積立を続けていきます。


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続いて三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。

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買付後初のプラスに転じました。

+11円(+0.26%)ではありますが、プラスに転じてくれたのは喜ばしいことです。

天井で買ってしまい長いこと含み損期間が長かったです。

評価格は4,293円と、昨年の残りNISA枠を埋めるためのおまけで買付したものなので、少額ですが今年もNISA枠が微妙に余ったら買うかもしれません。

ただ、今買っても「またど天井で買ってしまった」になりかねないですね。


ということで、全体的に地合が良かったので投資信託も同じく上がりました。
投資信託については試験的に保有しています。

あくまで銀行に預けておくよりは良い利回り(0.001%より多ければ)であれば良い。という考えで、どれほどの成績を上げてくれるものかを実験しています。

全力で資産を投入して、投資信託で資産を増やそうとは思っていません。



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かれこれ6年来のお客さんが、「あと5年で仕事辞めるんだ」と言ってきました。

その方はまだ40代後半。

「辞めてどうするの?」

と聞いたら「配当金で生活していく」と言うのです。


え?投資してたんだ?


初耳だったので聞いてみましたら「いや、これから始める。今勉強中」


とのこと。


配当金で生活していけるだけの投資資金がもうあるなんて凄いね。退職金も出るんでしょ?


と言ったら


「いや、うちの会社は退職金は出ない。いまから5年で500万貯めて2,000万あれば毎月20万は配当が入ってくるから、田舎に隠居して自給自足で生活していく」


と言うのです。

嫌な予感がしました。


2,000万円で年間240万円の配当金って、それってもしや投資信託?


答えはビンゴでした。


「最近中途で入社してきた人が投資をしている人で、今まで社内に投資をしている人なんていなかったから、色々聞いたら利回り12%くらいの毎月配当金が入ってくるのがあるらしいんだ。2,000万あれば生活していけるんだよ。そのうち年金も入ってくるし」


と、ドヤ顔でした。


どうでもいい人ならば「へ〜そうなんだ」で流しますが、来てくれるお客さんの中でも付き合いは長い方だし、毎月分配型投資信託のカラクリについて助言して、実は私も投資をしている話をしました。

普段、お客さんのほうから投資の話をしてくる場合を除いて、自分から投資の話を振ることはないので、初めてそんな真面目な話をしました。


本当に今まで一切投資に触れたことがない方だったので、「とりあえず右も左も分からないから、証券会社行って、担当にいい投資信託を紹介してもらうように会社の人から言われたんだ。プロが勧めてくるなら間違いないだろ」

と、完全なる「鴨」でした。


元本保証で年利12%なんて商品があったら皆やっているはずです。


その方には

・2,000万円を運用するのなら1つの商品に全額突っ込んでは絶対駄目(分散)
・適正な利回りは5%あれば良いほうだと思って
・2,000万円では残念ながら配当金生活を送ることは難しい


ことを伝え、あとはどうするかは本人の判断なのでこの話は終わりにしようとしましたら「来週から毎週投資の話を聞きにくるわ。とりあえず俺は今まず何をするべき?」

と聞く耳を持ってくれたので、「とりあえずネット証券を作ろう。SBI証券なら私も使ってるし説明しやすい。NISA口座も申し込みしておいてね」

と言いました。すぐに行動に移さない人のほうが多いですが翌日「申込みしたわ」と連絡がきたので、やる気あるんだーと嬉しく思いました。


「右も左も分からない人に教える」ということは改めて自分の考えを整理しなければならないし、自分自身の勉強にもなります。


・くれぐれも投資は100戦100勝はあり得ないこと
・元本は保証されていないこと
・一時的に大きく値が下がることがあっても慌てて売ったりしないこと

等々リスクがあることを十分説明してそれでもやってみたい。と言うならばこちらも親身になって、分かる範囲で教えようと思っています。


彼が今後どうするのかが楽しみです。



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月初になってしまいましたが、毎月月末頃にご報告している損益状況です。

まずはひふみプラスから
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+1,835円(+1.91%)という結果でした。

先月(3月2日)が+1,999円(+2.32%)でしたので少し下がってしまいました。


3月も1万円分買い増しし、保有金額は97,836円分となっています。
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続きまして全米株式インデックス・ファンドです。
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+5,180円(+5.63%)という結果となりました。

先月(3月2日)が+4,982円(+5.66%)でしたので、週に1,000円ずつ自動積立をしているのに評価格はこちらも下がってしまいました。保有金額は97,180円と「ひふみプラス」とほぼ同額の保有となっています。

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最後に、おまけで保有している三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。NISA枠が微妙に余ってしまったので金額指定で買付できる投資信託で埋めました。

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-185円(-4.34%)という結果でした。

先月(3月2日)が-215円(-5.04%)でしたので、少しだけ上がりました。

なかなかプラスに転じてくれませんが、長い目で見てプラスに戻ってくれれば良しとします。



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毎月月末頃に報告している投資信託の損益状況です。


まずは「ひふみプラス」から
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+1,999円(+2.32%)という結果でした。


自動積立は中止しましたが、ガクンと下がった日に5,000円分買い増ししてみました。
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先月(2月1日時点)は-4,228円(-5.22%)でしたので、少し復活してきましたがこの地合の良さですので、プラスになってくれないと困ります。



続きまして「楽天・全米株式インデックス・ファンド
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+4,982円(+5.66%)という結果でした。

先月(2月1日時点)では-1,763円(-2.1%)でしたので、こちらもプラスに転じてくれました。

分配金の出ない投資信託ではなく、日本円で買付できるVTIに連動している分配金の出るETFを是非作ってほしいです。



最後に、昨年のNISA枠の残りを埋めるために保有している「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。
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-215円(-5.04%)と未だマイナスです。

先月が-507.91円(-11.86%)でしたので、少しマイナスが減りました。

NISA期間終了までにはプラスになってくれればいい。という気長な気持ちで存在を忘れて保有していきます。



ということで、合計では何とかプラスに戻ってきましたが、あまり良いパフォーマンスとはいえません。やはり配当金・分配金の魅力は大きいので、別で欲しい高配当銘柄があって資金が足りない場合には、いつ解約してもよい「リストラ候補」なのは間違いありません。



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毎月月末に報告するようにしている投資信託の運用報告です。日付が変わって1日になってしまいましたが、さて1月はどんな感じだったでしょうか?


まずは「ひふみプラス」から
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-4,228.05円(-5.22%)


と、先月の-7319.91円(-9.04%)に比べ、若干戻しましたがまだマイナスです。


完全に運用をお任せできるのが投資信託の魅力だと思っていますので、細かくチェックはしていません。完全放置で毎月1回だけ評価格を確認することにしています。完全にピークの時に始めたため、くすぶっております。米国株と同じですね。同じ過ちはおかさないようにすればいいだけなので、勉強代です。



続きまして「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用状況です。こちらだけ毎週金曜日に1,000円ずつの積立を継続しています。
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-1,763.78円(-2.1%)


先月の5,282.57円(-7.37%)に比べ値を戻しましたがまだマイナスです。

下がっている時も上がっている時も関係なく自動的に買い付けていく「自動積立」と、下がっている(と思われる)時に自らの意思で買い増していくのとではどちらが良いのだろう?という疑問を解決させるべく、あえて「自動積立」を試してみています。


本家VTIのほうは自らの意思で買っていますが、VTIのほうはプラスに転じてきたのと別に分配金もいただいています。
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やはり分配金の存在は大きいです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド」のほうも、もし分配金が出ていればこのくらいのマイナスはかわいい金額ですが、出ないのでやはりVTIを直接買付したほうがパフォーマンスは今のところ良いと思われます。

・ドル転の手数料
・特定口座で買い付けた場合はETF買付手数料、売却の際の手数料、現地課税

もろもろ考慮した際の数十年後の損益状況を今度、シミュレーションしてみたいと思います。



最後におまけで保有している「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。
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-507.91円(-11.86%)


先月が-675.52円(-15.78%)でしたので、少しは戻しましたがそれでもまだ-11.86%です。昨年の暴落前に買ったので仕方ありません。

NISA枠が少し余っていたので、それを埋めるためにお試しで買ってみたものなので、NISA期間終了までひっそりと保有しておきたいと思います。あと4年ありますので、それまでにはプラスに転じてくれることを願います。


*****


ということで、個別株は全体の損益はプラスに戻りましたが、投資信託軍団はまだ回復に時間がかかっております。

来月はいよいよプラスに転じてくれるのか?それともマイナスが拡大するのか?

月末にまたお会いしましょう☆



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