配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 投資信託

ひふみプラス 13ヶ月目運用報告になります。

このところ不調が続いていますが、今月はどんな感じでしょうか。
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+9,334円の13.73%プラス

先月は+9,171円の14.33%のプラスでしたので、またしてもマイナスに終わりました。

毎週1,000円ずつ自動積立設定をして以来、下がっている気がします(笑)

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0.8424%の信託報酬もETFや楽天・全米株式インデックス・ファンドの0.1696%に比べると物凄く高く感じてしまうので、頃合いを見て解約するか、このまま様子見を続けるかは悩むところです。

ひふみプラスに積立するならば、楽天・全米株式インデックス・ファンドに毎週2,000円ずつ積立たほうがいいのではないか?と思うようになってきました。

ただ、ちょっとパフォーマンスが落ちたからといって焦って投げても良い結果となったことが少ないので、気長に持ち直してくれるのを待つべきかな、とも思います。

この件に関してはもう少し悩みたいと思います。


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ひふみプラスに続き、毎週1,000円ずつ自動積立している楽天・全米株式インデックス・ファンドの9ヶ月目報告です。
FireShot_ - https___site2.sbisec.co.jp_ETGate_

今月は+4,790円(+8.12%)という結果となりました。

先月は+2,021円(+3.74%)
先々月は+2,048円(+4.1%)

ひふみに比べ、良い結果となりました。

自動積立を設定したのは今年の6月でまだたった2ヶ月です。

引き続き継続していきたいと思いますが、VTIを直接買うのとどちらが良いのかを比べていきたいと思います。

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VTIで保有するメリット
・年4回分配金がいただける
・値上がり益も見込める
・信託報酬が安い(0.04%)

デメリット
・ドル転の手間がかかる
・NISA枠で買い付ければ手数料はかからないが特定口座での買付は手数料が高い

楽天・全米株式インデックス・ファンドのメリット
・円で買付できる
・自動積立を設定しておけば放っておける
・手数料がかからない

デメリット
・信託報酬が高い(0.1696%)
・分配金が出ない

といったところでしょうか。どりらもメリット・デメリットがあるので限られたNISA枠で米国ETFをバランスよく買い増していくことを考えると、VTIは投資信託に任せて他のETFの買付に回したほうが良いのかな、とも思います。

米国株に投資してみたいけれど、ドルで資産を持つことに抵抗がある方、普段仕事が忙しく相場を見る時間がとれない方等は、投資信託で自動積立を設定してたまに評価格をチェックするくらいでも良いのかもしれません。

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ひふみプラスを始めて1年が経過しました。

さて、12ヶ月目の状況はどんな感じでしょうか。
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↑クリックすると拡大します

+9,171円14.33%のプラスでした。

先月は+11,456円(+19.75%)
先々月は+12,637円で(+23.4%)

でしたので、じわじわ下がってきています。

分配金が出ないので、評価格が下がっては意味がありませんね。
1年で利回り14.33%と考えるとかなり良いほうではありますが、今後も下がり続けるのか不安もあります。

投資額も現在73,000円程で大金ではありませんし、まだ自動積立を始めて3ヶ月ですので今後も毎週月曜日に1,000円ずつの自動積立を継続して様子をみていきたいと思います。

やはり私には配当金(分配金)の出るインカムゲイン投資のほうが向いているように思われます。配当金さえ継続して出ていれば値動きを気にすることもないですしね。

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先月から毎週金曜に1,000円自動積立設定をした楽天・全米株式インデックス・ファンドですが、今月はどんな感じでしょうか。

FireShot Capture .sbisec.co.jp_ETGate_


+2,021円(+3.74%)という結果となりました。

(先月は+2,048円(+4.1%)でした)

本家VTIは分配金が年4回支払われるので、評価額は気になりませんが、分配金の出ない投資信託でこの結果はとても寂しいですね。

ひふみプラスに続き、こちらも先月よりも下がりましたがとりあえず数年間は自動積立をして様子を見てみたいと思います。

ある程度積立が貯まったら高配当株の買付資金にするかもしれませんが、その辺のことはまだ考えていません。

日々の値動きを気にしても仕方ないですし、コツコツ少額ではありますが積み立てていきたいと思います。

投資信託のことは存在を忘れて、数年後にへそくり的な感じで何かの買付資金へ回せれば良いと思っています。

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ひふみプラス 投資開始から11ヶ月目になりました。


さて今月はどんな感じでしょうか。
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↑クリックすると拡大します

+11,456円(+19.75%)と先月よりもマイナスです。

(先月は+12,637円で(+23.4%)でした)

毎週月曜に1,000円ずつ自動積立設定をしていますので、月間4,000円追加投資をしていることになりますが、それを合わせてもマイナスとは結構残念な結果ですが、長い目で見ていきましょう。

*****

また風邪をひいてしまって、今後は鼻水が止まらない&喉が痛くて身体がだるいです。さっそく先日喉がやられた時にお世話になった耳鼻咽喉科へ行って薬をもらってきました。市販の薬では治りが遅いですし、自力で治そうと思っても私の場合、ただただ長引くばかりなので、極力速やかに病院へ行って仕事を休まなくて済むようにしています。

休んでしまうとその分収入が減ってリタイアへの道が遠のくかと思うと、極力休みたくありません。

改めて、健康第一!!

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