配当金だけで生活できるその日まで

4%以上の高配当株をメインに取引記録を報告するブログ

カテゴリ: 投資信託

10月28日に5万円買付スタートした楽天・全米株式インデックス・ファンドですが、1ヶ月が経過しましたので、運用報告をしたいと思います。

おさらいしますと、楽天・全米株式インデックス・ファンドは日本円でバンガード トータルストックマーケットETF(VTI)に投資できる投資信託になりまして、ドル転の手間や購入手数料もかからず気軽にVTIに投資できるとのことで、ブログ上でもかなり話題になりました。

私も本家VTIは2口だけ保有していますが、たった2口で17.44ドルのプラス、年4回1.79%の分配金もいただけます。

ということでかなり楽しみに買ってみたのですが、運用成績は・・・!

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4.86円のプラスでした(笑)

まだ1ヶ月なので何とも言えませんが、分配金が支払われない分、12月の分配金の時期に価格に上乗せされるのかな?と期待しています。

運用成績がよければ追加投資したいと思っていたのですが今のところ見送りですね。


1ヶ月やそこらでリターンを求めていませんので1年は様子を見るつもりですが、1年保有しても同じような成績でしたら、すみやかに解約すると思います。

やはり私は分配金が出ないとモチベーションが上がりません。

分配金さえ出ていれば価格はあまり気になりませんが、分配金が出ないと価格が全てになってしまいますからね。

また毎月月末に報告していきたいと思います。


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はい!毎月17日に支払われる毎月分配型投資信託の分配報告。

今回で9回目のお知らせをいただきました。

気になる今月の分配状況は??

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ズーン!


特別分配金100%♪(混じりっけなし)


いやいや、少しは普通分配金出してくださいな〜


一応今回の分配金を見てから解約しようと思っていたのですが、これは一刻も早く解約せねばですね。


ちなみに家族保有分も2つとも特別分配金100%でした(TДT)


9ヶ月保有してのトータルリターンはと言いますと

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数少ない普通分配金込で+238円となっています。

信託報酬を差し引かれての金額になりますので、一応マイナスになっていないうちに解約します!

9ヶ月で+238円ということは、利回り0.7%でした(笑)

こちらの投資信託の分配金情報としては

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分配利回り16.95%と書いてありました。

これだけ見たらなんておいしいんだ!と勘違いしてしまう人も多いと思います。

貴重な退職金を突っ込んでしまう人もいるでしょう。

私も利回り16.95%に目が眩んだうちの一人です。でも実際の利回りは0.7%

この差はありすぎます。特別分配金というタコ足の分配金があるよ!という情報はネットで事前に知っていて、承知の上で申込みをしましたが、出るといっても半分くらいかな。と思っていました。

なので8%くらいは利回りがあるのでは?と期待していたのですが、蓋を開けたらこんな感じでした。


こちらの投資信託は販売件数も上位に入っていますので、私同様になんてこったい!と思っている方が全国でたくさんいるはずです。

もしかすると普通分配金・特別分配金の配分を見ずに毎月きちんと分配金が入ってきてる。ひゃっほ〜!と思っている方もいるかもしれません。

でも、普通分配金・値上がり益込の利回り0.7%が現状です。

とても良い勉強になりました。

また解約しましたらお知らせしたいと思います。分配金報告は今回で最後になるかと思います。


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早くも運用を始めて4ヶ月めになりました。

SBI証券の投資信託ランキングでは常にナンバーワンの人気商品、レオス-ひふみプラス果たして現状は?

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私はお試しで5万円分保有しているのですが、+7,101円となっています。

4ヶ月で+14.2%はなかなかいいですね。

ただ、最近は日本株が高騰していてこれでマイナスになっていたら、そっちのほうが考えものですので、今の成績をキープしてくれることを願います。

1ヶ月前の運用報告時は+3,873円でしたので、この1ヶ月でだいぶ上がりました。
(前回の運用報告はこちらをご覧ください)

先日買付した楽天・全米株式インデックス・ファンドのほうは残念ながら少しマイナスになっていますが、同じ5万円ずつの買付でどちらか運用成績が良いか、来月からは毎月1日に報告していきたいと思います。

て、1日に更新するはずが3日になってしまいました。月初に更新します(←アバウト)

来年からは投資額をアップさせるか、そのまま様子見するかはまた考えたいと思います。

本業が忙しく時間がなかなかとれない方には、毎月積立等で投資信託を買い増していって放置しておけるのでとっても便利ですが、投資が趣味で毎日相場をチェックしてしまうタイプの人には少し退屈かもしれません。

なので私は投資資金のほんの一部を投資信託には回そうと思っています。


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投資信託を長年やられている方からしたら「常識」「当たり前」の話題かもしれませんが、投資信託にかかる信託報酬って、年間何%と書いてありますが、1年経過せずに解約した場合って、日割り計算になるのかな?解約時に信託報酬を差し引かれるのかな?それとも申し込み時に1年分差し引かれているのか?色々謎でした。

聞こうと思いつつ忘れていてようやくSBI証券のほうに問い合わせましたので、参考になればと思います。


▼SBI証券からの回答

信託報酬は、投資信託の運用・管理にかかる費用として、信託財産から日々差し引かれております。基準価額は、すでに信託報酬を差し引いた金額として提示されておりますので、直接お客様の買付余力からは差し引かれることはございません。

※純資産総額に対する年率で表示されますが、日割り計算で日々信託財産から差し引かれます。


日々、信託報酬を差し引いた額になっていたんですね!!!

てっきりここから信託報酬を差し引かれると思っていました。

良心的ですね。

しかも日々差し引かれているということはいつ解約しても損はないです。
たぶん規約に小さな字で書いてあったんでしょうが、分からないことは問い合わせてみるに限ります。

毎月分配型の投資信託については、長い期間持っていればいずれプラスになっていくとも思えないので、年内には解約予定です。

でも、買ってみて後悔はしていないです。

ネットに書かれていることが本当なのか?
特別分配金がどのくらいの頻度で出ているかまでは残念ながら書いてあるところは見当たらなくて、「特別分配金が出ることもある」くらいの比率なのか、それとも「ほぼ特別分配金」なのか?

実際に試してみないことには納得できなかったので、実際にやってみて特別分配金の比率の多さに驚きました。やって納得しましたので、信託報酬の安い投資信託に切り替えていきたいと思います。


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噂の楽天・全米株式インデックス・ファンドをSBI証券のほうで5万円分お試し買いしてみました。

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日本円でVTIに投資できるという投資信託で、ドル転の手間や手数料がかからないという利点があり、色々な方のブログで目にした方も多いのではないでしょうか。

信託報酬は本家が0.04%なのに対して楽天・全米株式インデックス・ファンドは0.1696%と高く感じますが、買付手数料等を加味すると許容範囲かと思います。

VTIは2口だけ保有していますが、なかなかの運用実績があり楽しみです。

米国に投資したいけれど、ドルで資産を持つことにためらいのある方にも日本円で投資できるのは魅力的です。

こちらも1ヶ月に1度、運用報告をしていきたいと思います。


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