配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 収入報告

遅くなりましたが2019年6月9日現在資産額です。

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28,194,218円ということで、先月が28,545,703円でしたので、-351,485円という結果でした。

5月は体調を崩してしまい休養していたので、収入が激減した上に検査や人間ドッグ2名義(カード払い)、自動車税の支払い等があったので減ることは予想していましたが、予想以上でした。


ドル資産の損益がこの1ヶ月で為替も含めて-24万円程下がったのも大きいです。


一時は-44万円程まで下がりましたがこの数日で20万円は戻しました。日々の値動きに一喜一憂していても仕方ないので長い目で見て資産がじわじわ増えていけば良しとします。


今月から仕事は復帰していますが、先月分の検査の費用等クレジットカードで支払ったものの請求が今月末にきますので、次回(7月上旬)の資産額も減りますがそこから先は相場次第ではありますが、また順調に増えていってくれるはず。


3月→4月では資産額が+1,317,201円と大きく増えたりもしました。逆にこのくらいは相場次第で簡単に減る可能性も大いにありますので、メンタル強めに図太くいかなければやっていけません。


2019年度資産額推移

■1月23,184,686円
■2月24,601,731円
■3月26,826,371円
■4月28,143,572円
■5月28,545,703円 
■6月28,194,218円


1月に比べ+500万円
昨年末のダメージがいかに大きかったかが伺えます。

配当金の再投資+追加資金も大きいですが、それだけでは+500万円は到底無理ですので相場の影響は大きいです。それでもめげずに配当金の全額再投資+少しでも追加資金を捻出していきたいと思います。



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ようやく!!第一目標だった「年間受取配当金額100万円(税引後)」を達成することができました。


以前からやろうと思っていた利回りの低い銘柄から高い銘柄へ乗り換える作業をいくつかしまして、追加投資資金なしで銘柄を入れ替えました。


まずは先日売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)2口・スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)1口の資金でヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)を買い増し。

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ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)は合計6口・タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)も6口になりました。

売却した資金は米国株買付に充てる予定でしたが、予想外にすんなり騰がってしまったため、JREIT買付に充てました。


また、利回り3.91%と4%を切ってしまった平和不動産リート投資法人 投資証券 (8966)を3口中1口売却(+31,695円

年間4,800円の分配金予想ですが、利益確定をする基準として2年分の分配金(予想)額よりも含み益が出ていて、利回りが低下した銘柄。と個人的に定義しています。今回は約6年分の分配金以上になりました。

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売却した資金で他REITに注文を入れていましたが約定されずでした。

今回買い増した銘柄は貸株金利が1%つく銘柄でしたのでGMO証券で買付しました。




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更に家族名義のスマートプラスのほうでも、大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口買い増し。合計3口に。買付資金が不足していたので、買いすぎてしまった日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,150円で1口売却(地味に250円の損だし)合計15口に。


ということで、年間受取配当金・分配金(予定)は1,001,743円(税引後)となりました。

1ドル108.37円換算ですので、ドルが下がれば100万円を切ってしまいますので、余裕を持ってもう1銘柄早急に買い増したいと思います。


他にも利回りの低い銘柄がいくつもありますので、時間のある時に随時銘柄の入れ替えをしていきたいと思います。


今回銘柄の入れ替えに踏み切ったのは、JREITの適時開示を見ていてどのREITも「より利回りの高い物件への入れ替えを積極的にしている」と感じました。


売却益もあり、その資金でより利回りの高い物件へ乗り換え、利益を拡大している構図は株式投資でも同じで、株価が上がろうが利益確定せずにひたすら保有しておくべきなのか、利益確定して他銘柄の買付に回すべきかの正解はありませんが、全てを入れ替えなくとも、利回りが下がってしまった銘柄の一部は、より利回りの高い銘柄へ入れ替えるのも1つの方法だと思っています。


今ちょこちょこと口数を増している銘柄達も、数年後に株価が上がり利回りが下がるかもしれません。そうなった時に6口中の2口を手放し、他銘柄の買付に回す。等がしやすいように極力1単元の単価が安い銘柄に絞って買い増すようにしています。

1単元が50万円以上するような銘柄は私の資産規模では1単元しか保有できないので、一部を売却するようなことができないので、今は買いを控えています。


株の売買では、取引頻度が多い程手数料がかかって結局損をする。下手に取引をしないほうが懸命だ。という考えもありますが、今回家族名義で利用したスマートプラスのように売買手数料のかからないアプリや、GMO証券のように優待で売買手数料がキャッシュバックされる範囲内での取引であれば、手数料のことは考える必要がなくなります。


どちらにしても正解はありませんので、ひとまずは銘柄の入れ替えを一部してみて様子を伺ってみようと思っています。



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5月29日の取引です。昨日1口売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)を91,800円でもう1口売却して残り1口にしました。

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+6,943円のプラス

6月は権利月ですし、何もなかったかのように値が騰がっていくのかは分かりませんが、リスクを少しでも減らしておきたいと思って売却です(リスクに関する詳細は昨日の記事をご覧ください)。

残り1口はこのままホールドしておくことにします。

代わりにタカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)に注文を入れていましたが約定されずでした。

5月権利銘柄の権利落ち日でしたがそこまで下がっておらず、焦って高値掴みをしても仕方ないので、このところ下がっている米国株買付資金に充てればいいかな、とも思っています。


米国株の監視銘柄をしげしげと眺めていたのですが、ここを買えば間違いない!!と思える銘柄もなく、ちょびちょびとETFを買って終了。

iシェアーズ 米国リート ETF (1659)もほんの少し買い増ししたりしましたが、指値でなかなか約定されず、約定されていたのは本当にかわいい額です。

5月末までに買い増したETFはまとめて更新したいと思います。


改めて銘柄選びって難しいですね。

利回り5%以上あって、数十年と減配がなく安心して長期保有しておける銘柄なんてそうそうありません。

S&P 500高配当株式ETF(SPYD)が利回り5%以上になるまで下がるまでじっと待つか・・・

32ドルまで下がることはそうそうない気もしますが、もしそこまで下がることがあればためらわず買いにいきます。


こうやって銘柄選びで悩んでいる時間は楽しいですね。完全に「趣味」となっていますので、時間さえあれば延々見ていたいです。

なかなか仕事も家事もやらなければならないことが多く、時間を割けるのは少しの時間ですが1人でパソコンに向かっている時間は至福のひとときです。



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5月28日の取引です。

JREIT利回り上位銘柄がほぼ騰がっている中、下がっていたスターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)

権利落ちでもないのに何があったんだろう?と適時開示を見ていましたら【スターアジアグループによる「さくら総合リート投資法人とスターアジア不動産投資法人との合併に向けたご提案」に関するお知らせ】なる文面が。

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5月10日発表のものでけっこう日にちが経過していました。

確かに両社微妙な資産規模で利回り上位に長い間君臨しています。合併して規模を大きくしたほうがメリットがあるだろうな。なんて呑気に思っていましたが、


さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)の適時開示を見てみましたら、アレレ?

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さくら総合リート側は同意していない?


スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)が一方的に合併の提案を発表している状況?そんなことってあるの?


▼以下、さくら総合リート側の見解
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長くなりすぎるので詳しくは両社適時開示をご覧いただければと思いますが、要は、スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)を敵対的買収しようとしている!!!

ということですね。


こういった場合、最終的にどうなるのでしょう?

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さくら総合リート投資法人投資証券 (3473)の株主の2/3以上の賛成がないと合併は成立しない。という解釈で正しいでしょうか(間違っていたらご指摘ください)

決議権を行使しない=合併に賛成

ということになってしまい、明らかに不利な条件でさくら総合リート投資法人投資証券 (3473)は合併することになる。


何だかドラマみたいです。


穏やかだったJREITに影が・・・


そんな印象を受けてしまいました。


ということで、1口だけ保有していたスターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)は即売却!!合併が成功して大きく成長したとしても、今度は株主を裏切る気がして怖いです。


それから、3口保有していたさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)も1口だけ売却。全力で応援してあげたいのは山々なのですが、私の資産規模ではどうにもなりません・・・。

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売却益は狙っていませんでしたが、合わせて12,533円のプラスとなりました。

FireShot CV〕 - GMlick-sec.com_sec1-b_

年末に含み損が出てしまっている銘柄を売却して損だしできるよう、売却益も少しはためておいたほうがいいかな。くらいの位置づけです。昨年は売却益がけっこうあったので、ばさばさとマイナス銘柄を売却できて清々しかったです。


代わりにエスコンジャパンリート投資法人 投資証券 (2971)を104,400円で1口買い増し。

合計4口にしました。

1月・7月権利で次回分配金は2,629円→3,653円→3,218円の予想です。

2,629円を基準にしてしまうと利回りは4.98%ですが、3,200円程が続けば利回りは6.1%あります。


まだ上場して日が浅いREITなので、今後も安定した分配金が支払われるか不安な部分も多いですが、人気のないうちに買付しておいてじっくり寝かせておきます。

売却して年間受取分配金額も減ってしまったので、なるべく早いうちに売却分(残り10万円程)の買付をしたいと思っています。



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5月2日現在の資産額です。

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28,545,703円でした。


先月(4月5日時点)での資産額が28,143,572円でしたので、先月比+402,131円となります。


今月は収入が激減するのと配当金も入金が少ない月なので資産額は減ってしまうと思われますが、3ヶ月分の生活費は確保してありますので、1ヶ月位は無収入でも大丈夫です。

また6月以降から増やしていけるようにしていければと思います。


5月中には体調を整えたいです。



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