配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 収入報告

2月10日の取引です。


今年は利回りの低い銘柄を売却して、利回りの高い銘柄への入れ替え作業を積極的にするようにしています。

約定履歴 - GMOクリック証券 (3)

まずはGMO証券のほうで保有していたフロンティア不動産投資法人 投資証券 (8964)を450,000円で売却。-1,169円地味に損だしです。


売却理由は同時期に買い付けした他REITがどんどん値が騰っていく中、数少ない含み損が出ていた(価格低迷中)ためです。


利回りは4.68%


さほど低くはありませんし、安定感は抜群ですが1口あたりの価格が高く、45万円あれば10万円台で買付けできる銘柄を3〜4つに分けて保有したい。と考えが変わったことです。


投資資金に余裕があって利回り4%以上あれば十分と思える状況でしたら、継続して保有していたと思います。


売却した資金でソフトバンク (9434)を1,488.5円で100株新規買付。上場時には今後も安定した配当が続くのか?不安な面も多く、話題にはなりましたが手を出しませんでしたが2020年の予想配当利回りも5.7%あり、株価も安定してきたと個人的に判断したためひとまず1単元買付けしてみました。

NISAで保有するのは怖いので特定口座での保有です。


取引|SBI証券 (2)

また、家族名義の特定口座で東京個別指導学院 (4745)を690円で100株買い増し。100株ずつの保有にしました。手数料を拘束されていますが、一時的な拘束で実際には1日50万円以内の取引なので無料です。


銘柄詳細についてはこちらをご覧ください。


2月権利銘柄なのに謎に下がっています。1月31日に706円で買ってから690円まで下がり、優待と合わせた利回りは5.94%


ただ、今回権利分の優待で図書カード1,500円分が選択肢になく、お米1キロ等の優待となった場合は利回りは4.49%程とかなり下がってしまいます(お米1キロ500円換算)。


今回の優待で図書カードがあるかどうかは正直分からないので、なかったら速やかに売却しようとNISAではなく特定口座で買付けしました。



また、新規銘柄を検索していて最近監視していた日本ピストンリング (6461)を1,454円で100株新規買付けしました。


日本ピストンリング (6461)聞き慣れない会社ですが、自動車用のピストンリング等を製造・販売する会社のようです。配当は2019年が年75円・2020年も年75円の予想で利回りは5.17%


15万円以内で買付けできて、2012年以降は減配はなく利回り5%以上あるため買付けすることにしました。


特定口座で保有したほうが懸命か悩みましたが、今後の業績を心配しすぎてもNISAで買える銘柄がなくなってしまうので、NISAでの買付けにしました。


売却分で3銘柄を買付けして、残り9万円程はまた後日の買付け資金に充てたいと思います。


今回の銘柄入れ替えで年間受取(予定)配当金額は1,070,141円(税引後)となりました。


今年の目標は年間120万円(税引後)ですが、あと13万円をいただくためには、平均利回り5%(税引後4%)として330万円程の資金が必要になってきます。


無理そうな額ではありますが、達成できたら嬉しいですね。



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2020年2月9日現在の資産額です。

BeautyPlus_20200209013610601_save

31,944,043円という結果でした。


前回(1月1日)の資産額が31,886,029円でしたので、わずかに+58,014円増加しました。


1月は新しい仕事のためにけっこうな出費をしたので、もっと減っていると覚悟していましたがプラスで終えることができました。


いただいた配当金と値上がり益があったお陰で、本来は収入よりも支出のほうが多くなっています。


1月いっぱいで仕事を辞めたので、2月末に最後の給与をいただいた後はがくっと収入が減ります。


Twitterのほうでも書きましたが、辞めると宣言してからの1ヶ月間は1日2時間で上がり。なんて日もあって自分のお客さんが帰ったら即上がりの毎日でしたので、最後の給与は通常よりもかなり下がります。そんなものですね。


早く仕事を軌道に乗せないと、現金で確保してある予備資金がどんどん減っていっていき、資産額も目減りするばかりなので頑張るのみです。


夜の仕事を辞めたら時間がたくさんあるぞーなんて思い描いていましたが実際にはやることがたくさんあって、なにげに日中も動き回っていて開放感もさほどないですが、毎日ゆっくり湯船につかったり、ドラマを見たりするくらいの余裕はできました。それだけでも幸せです。


ただ、ゆっくりできる時間がある幸せと収入が減るストレスを天秤にかけると、個人的には収入が減ることのほうがストレスなのだとよく分かりました。


なので、日中相場を見れるくらいの時間がとれる範囲で、お昼の仕事も忙しくなってくれると良いなーと思っています。



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2020年1月中に入金のあった配当金・分配金額です。

■円での受取
・116,954円(還付金含む)

■ドルでの受取
・199.67ドル(108.38円換算で21,640円)


合計138,594円


■優待(到着ベース)
・なし


■2019年度受取配当金・分配金

・1月161,102円
・2月43,333円
・3月100,847円
・4月53,503円
・5月79,106円
・6月91,414円
・7月102,626円
・8月97,185円
・9月101,463円
・10月81,963円
・11月110,330円
・12月100,511円

合計1,113,382円


昨年1月が161,102円でしたので前年同月比-22,508円という結果でした。


税金の還付が今年は少なかったというのもありましたが、純粋な配当金額も-6,616円でした。


ナショナル グリッド ADR(NGG)を損だしのため売却したので、こちらの配当金がなくなったのが大きかったです。


売却した銘柄と同じ権利月の銘柄を買うようにしているわけではありませんので、売却した資金は他の月へ振り分けたと考えれば問題ありません。


毎月できる限りバランスよく配当金を受け取れるように、今後も調整しながら買い増しを行っていきたいと思っています。


今年の目標は毎月安定して10万円(税引後)の入金があるように、口数を増やしていきます。


1月は税金還付分を除いても10万円を超えることができたので、1月は目標クリアです。


2月の入金予定額は7万円程で他の月よりも少ない予定です。円資産では2月入金銘柄が少ないので、これ以上増やすのは難しそうなので米国株で2月入金予定銘柄の保有数を増やす等して、2月の入金額を補填していくつもりです。



■保有銘柄の中で2月に入金のある米国株

ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) 利回り5.9%
AT&T(T) 利回り5.55%
プロクター & ギャンブル(PG) 利回り2.37%


他にも保有はしていませんが、監視中のアッヴィ(ABBV)も1月権利の2月入金銘柄でした。利回りは5.83%


1口からでも買いやすくなりましたので、少額ずつ買っていって入金額の少ない月の補強をしていけます。意外と2月入金で高配当銘柄がありましたので、時間はかかるかもしれませんが、バランスよく毎月一定額の入金を目指すのも無理ではなさそうです。



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1月28日の取引です。

精算表〔取引履歴・CSV〕 - GMOクリック証券 (5)

先日も書きましたが、価格高騰により利回りが3%台に下がってしまったインベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人 投資証券 (3298)を23,100円で5口・23,200円で5口売却しました。合計で+88,836円


利益を確定させたかったわけではなく、利回りの高い銘柄への入れ替えのための売却です。


残りはNISA2口・特定口座28口の保有となりました。



また、家族名義の特定口座で保有していましたディア・ライフ (3245)を586.4円で100株売却しました。

口座管理|SBI証券 (8)

+7,140円

こちらはクオカードの優待がなくなり、500株〜カタログギフトの優待に変わってしまい、合わせて減配のアナウンスもありましたが、このままホールドしておいたら売りつくされていつか値が戻るのか、試してみたくて試験的に保有を続けていました。


ありがたいことに業績も回復してきて株価も戻ってきたので売却することにしました。


利回りは4.79%ありますが、年1回の配当金支払いなのと、買付時には配当とクオカードの優待を合わせた利回りは6.79%ありましたので、かなり利回りは下がってしまいました。より利回りの高い銘柄へ入れ替えしたいと思います。


今回売却した資金で、家族名義のNISA枠の買付けをしようと注文を入れていましたが約定されず。

焦ることはないので、ゆっくりNISA枠を埋めていきたいと思います。




新型肺炎の感染拡大を懸念してか、ホテル系のREITががくっと下がっています。特に個人的に保有数の多いインヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)の連日の下げは酷いです。ぐいーんと下がっています。

国内株式|SBI証券 (4)

1月24日に発表の運用実績で、稼働率が前年度よりも大きく下がったことも影響していると思われます。

タイミングが悪いです。そのため、他ホテル系REITよりもダブルパンチで大きく下がっているような。

こういった時とるべき行動は

1)利益の出ているうちに一部売却する
2)下がっているので買い増す
3)何もしない


この3択だと思うのですが、私がとった行動は


3)何もしない

でした。

1)の利益が出ているうちに一部売却して、下がったら売却分を買い戻す

という選択肢もかなり悩んだのですが、過去の取引を振り返ると

値が下がる⇒焦って売る⇒翌日大きく値を戻す⇒買い戻すタイミングを逃す



といったケースも多くて、下手に売買せずにホールドしておけばよかった!!と思うことが多々ありましたので、「大幅な減配がない限りはホールドしておく」ことにしました。


2)の買い増すについては、新型肺炎の感染拡大問題だけならば、買い増しもありだったかもしれませんが、今回インヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)自身の業績も関わってくるので、そう簡単には値は戻らないかもしれない。と考えると積極的に買い増そうとは思えませんでした。


ただ、ここまで下がると買い戻しも入りそうですし、案外あっさり値を戻すかもしれませんし、読めませんね。


保有数が多いとはいえ銘柄の分散をしているので、ホテル系REITが下がるとその他の住宅系REIT等が上がったりと、トータルでのダメージはほとんどありません。

改めて、銘柄の分散は大事だなと思います。



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特定口座では年間の譲渡損失と配当所得を損益通算して、還付金があれば1月に自動的に入金されます※1が、ちょっとしたお年玉的な感じで楽しみだったりします。

※1 1つの証券会社内での損益通算のみ


さて、今年はいくら還付されたでしょうか。
入出金・振替|SBI証券 (14)

35,148円還付されました。


ほとんどが特定口座で保有していた米国個別株の損失分になります。


家族名義のほうは昨年の含み損銘柄がなかったので損だしできず、一昨年のマイナス分を確定申告してほんの少し還付してもらいます。



昨年は地合がよく、マイナスの銘柄が少ない。という嬉しいような損だしできず悔しいような状況でした。もちろん保有銘柄のほとんどが含み益というのは良いことなんですけどね。


大発会の日経平均-451.76円で終わり、年初からアラアラ・・・な感じでしたが、日々の値動きに一喜一憂していても仕方ないのでドシッと構えていきましょう。


(7日に更新すべく予約投稿をしていたのですが、日付が間違っていたので1日遅い更新となってしまいました)


*****


お昼の事業ですが、正月休みも明けてようやく企業が業務を再開してくれたので、今日は少しだけ前へ進めました。なかなか問い合わせのメールを送っても返信貰えなかったりで、相手にしてもらえなくてはがゆいです。

1月中は週に3日くらいはお店にも出ないといけないので、できる時にできることをコツコツやって、かたちにしていくしかない。


何でもスイスイ進んでしまったら楽しくないですからね(←ドM?)


事業資金を手持ちの現金だけでできるのが一番なのですが、収入もなくなりますし数百万円とかかるので一部保有株を売却してその資金に充てるつもりです。


売却する銘柄は株価高騰により利回りが下がってしまった銘柄にするつもりです。


来月からは日々総資産額が減っていくと思われます。


せっかく積み上げてきた資産を一瞬でなくさないためにも、がんばらなくてはいけません。



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