配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 外国株・ETF


兼ねてから分配金の心配をしていたiシェアーズ 米国リート ETF (1659)ですが、11月権利分の1口あたりの分配金額は13円との発表がありました。

2018年2019年
2月3円6円
5月14円15円
8月19円6円
11月46円13円
合計82円40円

ということで、年間分配金額は82円40円と大幅な減配となってしまいました!!


年間40円での利回りは1.81%


これは予想以上に利回りが低いです。


特定口座で保有分は売却しました。


NISA保有分は「来年度以降に期待」ということで、そのままホールドしておきます。


2017年にできた新しいETFのため、まだ分配金の支払われたデータが少なかったので、お試しで少額の保有でしたが、昨年と同じくらいの分配金が出るかと予想していましたが残念です。


分散の効いているETFだから安心とも思えなくなってきました。


これも1つの勉強です。


今回勉強になったこと
設定から日の浅いETFは慎重に買付けしよう。


最低でも3年、できれば5年くらいは安定した分配金が支払われているか確認したいですね。少額ならばダメージも少ないのでお試しで保有しておくのはアリだと思いますが、全力買いは危険です。


先日のJREIT買い増しや米国ETFの買い増し、iシェアーズ 米国リート ETF (1659)売却等の取引後の年間受取配当金・分配金額は1,079,141円(税引後)となりました。


100万円を超えてからの伸びに苦戦していますが、焦らずいきたいと思います。


銘柄選びには時間をかけてはいますが、一度買ってしまえば放っておいても年間100万円以上の不労所得があるかと思うと本当にありがたいですね。



▼ランキングに参加しています(^o^)1日1クリックしていただければ大変励みになります★
にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へにほんブログ村

株式ランキング

Twitterはこちら
ラブリ (@haitou_seikatu)



















11月に入ってからの米国株買付状況です。全てNISA枠での買い増しになります。

SBI証券(旧SBIイードで外株式取引を

iシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR)を93.6ドル・93.5ドル・91.7ドル・91ドルで買い増し。合計31口に。


iシェアーズ グローバル公益事業 ETF(JXI)を58ドル・57.8ドル・56.86ドルで買い増し。合計24口に。


iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を37.38ドルで3口・37.35ドルで3口・37.3ドルで3口・37.08ドルで4口買い増して合計132口に。


残りNISA枠もわずかとなってきましたが、11月の時間のあるうちにNISA枠は埋めたいと思っています。昨年のようにまた12月になって下落が続くようなことがあっても気にしません


NISA枠は使えませんが、そうなった時には特定口座でひたすらS&P 500高配当株式ETF(SPYD)を買い増していけば良い。と考えています。


昨年との違いは、米国株の最低手数料の改定が大きいです。


今年は下がっても1口ずつ、ネチネチと買い増していくことができます。


なので大幅な調整が入ってもウェルカム!!と思えますし、その心の準備はできています。


来ないかもしれませんが、昨年末のような日々値が下がっていくあの恐怖の暴落が来ることを想定して動いているので、もし暴落がやってこなかったらそれはそれで平和ですし、来ても買い増しのチャンス到来なので、動じることもありません。


心の準備だけでなく、買い増しできる余力(お金)も残しておかなければなりません。


暴落に備えて買付余力を蓄えすぎて全然買い増しができないのも困りますし、高いなぁ。と思いつつも毎月一定数は買い増して口数を増やすようにはしています。


何度も書いていますが、あくまで配当金を貰うのが一番の目的なので、そこまで買値にこだわる必要はないはずなんです。


安く買えるに越したことはないですが、底値まで下がったら買い増したい。なんて思わないのが一番ですね。


含み益はあくまでおまけなので、利回り5%以上ならば買う。と決めたらもっと下がるかも。という気持ちも分かりますが、買う。


そこから更に下がってももう気にしない。


余力があるのなら更に買い増す。買付余裕がないのならば、資金が貯まるまでは値動きを見ない。これが一番かもしれません。



▼ランキングに参加しています(^o^)1日1クリックしていただければ大変励みになります★
にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へにほんブログ村

株式ランキング

Twitterはこちら
ラブリ (@haitou_seikatu)















10月17日〜の米国株取引です。

SBI証券(旧SBIイー・トレード証ン式

■特定口座買付分
オクシデンタル ペトロリアム(OXY)を40.57ドルで2株・40.5ドル・41.3ドルで計4株買い増し。合計26株に

HSBC ホールディングス ADR(HSBC)を38.1373ドルで2株・38.1ドルで2株・38.1ドルで2株・37.95ドルで2株合計8株買い増して合計36株に


■NISA口座買付分
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を37.5ドルで3口・37.52ドルで3口計6口買い増して合計119口に


地味ですが、指値で入れていたものが約定されていました。

今年の残りNISA枠は141,897円分となっています。

少しピッチを上げて枠を埋めていきたいと思います。


また、現在の損益を備忘録として残しておきます。


■米国個別株損益状況
口座管理|SBI証券

■米国ETF(NISA)損益状況
口座管理|SBI証券 (1)

■トータル損益(ドル資産)
口座管理|SBI証券 (2)

+496,426円ということで、個別株が足を引っ張ってはいるもののトータルプラスになっています。


このくらいの含み益は簡単にマイナスに転じることもありますので、あくまで現在の数値として捉え、買い増すタイミングの目安くらいに思っています。



▼ランキングに参加しています(^o^)1日1クリックしていただければ大変励みになります★
にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へにほんブログ村

株式ランキング

Twitterはこちら
ラブリ (@haitou_seikatu)

















10月9日の米国株買付です。

ちょこちょこと買い増ししました。

SBI証券(旧SBIイ109で外国株式取引を-

■NISA買付分

バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) を86.31ドル・86.28ドルで買い増し。合計31口に

バンガード トータル ワールド ストックETF(VT) を73.29ドルで買い増し。合計29口に。

バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) を147.61ドルで買い増し。合計17口に。

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV) を91.78ドルで買い増し。合計30口に。


■特定口座買付分

オクシデンタル ペトロリアム(OXY) を41.35ドルで1株買い増し。合計22株に。

ブラックロック A(BLK) を415.83ドルで1株買い増し。合計9株に

S&P 500高配当株式ETF(SPYD)を36.65ドルで2口・36.6ドルで3口買い増し。合計99口に

ウエストパック バンキング ADR(WBK) を19.21ドルで3株買い増し。合計110株に。

HSBC ホールディングス ADR(HSBC) を36.77ドル・36.78ドルで買い増し。合計30株に。


指値で入れておき、帰宅後に米国株をチェックして更に注文を入れたりしてちょこちょこと買っています。

常に相場にかぶりついていられないので、高値で約定されてしまったりはありますが、そこは仕方ない。と割り切ってこのくらいの値で買おう。と決めた額まで下がったタイミングで買い進めています。


少しずつでも投資口数を増やしていって地道に配当金を増やしていけたらと思っています。


1口ずつとか少額の取引なので、年間の配当金額も少しずつしか増えていきませんが、この地道な積み重ねが後々大切だと思っています。


最近更新をサボっていましたが、現在の年間受取予定配当金(分配金)額は1,062,131円(税引後)となっています。(1ドル108.2円換算)


9月16日時点で1,087,486円でしたが、その後にナショナル グリッド ADR(NGG) を損だして、その分の資金で他銘柄の買付けをしていますが、少しずつの買付けのため、9月よりも年間受取額は下がっています。


焦って買う必要もないので今後も地道に買い進めていきます。



▼ランキングに参加しています(^o^)1日1クリックしていただければ大変励みになります★
にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へにほんブログ村

株式ランキング

Twitterはこちら
ラブリ (@haitou_seikatu)
















バンガード S&P 500 ETF(VOO) から9月権利分の分配金をいただきました。10月2日の入金です。

入出金・振替|SBI証券 (4)

今回は1口あたり1.3014ドルでNISAで19口保有していましたので(現在は20口)、税引後22.25ドルをいただきました。

買付時からの損益は+457.4ドル

利回りは2.03%


最近の米国市場は下がっては戻し、といった感じで数日間下がり続ける。ということが少ないです。


そのため、ガツンと下がるタイミングを待っていてはなかなか買い増すことができず、底値付近を狙って買うよりも、せめて天井で買わないように、少し下がったくらいのタイミングで少しずつ拾うようにしています。



あまり予備知識もないまま米国ETFを買い始めてしまったので、2年経過して色々と思うところがあります。

これから初めて米国ETFを買ってみよう。と検討されている方へ、保有してみて(個人的に)今ならこの銘柄にする!!と思うのは以下2銘柄

iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF) 
利回りも5.6%ありますし、値上がり益は期待できませんが、毎月分配金が支払われるのでモチベーションアップに繋がります。

S&P 500高配当株式ETF(SPYD) 
S&P 500 指数に採用されている銘柄の中から配当利回りの高い80銘柄に絞ったETFで、利回りは4.62%あります。 S&P 500 ETF(VOO) の利回りは2%程ですので、VOOよりは値上がり益は期待できませんが利回りの高さは魅力的です。


ぶっちゃけ、この2銘柄に分散するだけで良かったかな。と思っています。


NISAで保有する特権として、分配金を非課税で受け取れる。というのが大きいですが(現地課税は引かれますが)ロールオーバーして10年間保有をする前提であれば、値上がり益を期待して保有するよりも、都度引かれる分配金に対する税金を免除されることに重点を置いて保有をしたほうがメリットがあるのではないか、と思っています。


そのため、値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスも勿論大事ですが、値上がり益はあくまで売却した際に発生するもので、売却した際にかかる税金がNISA保有期間内であれば非課税にはなりますが、ロールオーバー終了後に特定口座へ移行して、数十年後に生活費として使いたいと思うようになったタイミングで売却するのであれば、その際には売却益にかかる税金も発生してきます。

あくまで米国ETFに関しては短期保有ではなく、長期保有で考えていますので、NISA期間終了後に一旦利確してまた特定口座で買い直す。ということも考えていません。


私のような考えですと、NISAで保有するETFに関しては
・極力利回りが高い
・でも値が下がり続けている銘柄は避けたい


という結論になります。そうなると上記の2銘柄に絞られてきます。


他ETFに対しての個人的な感想

iシェアーズ グローバル公益事業 ETF(JXI) →安定の公益事業に特化したETFだと思い保有していますが、値上がり益もさほど見込めない上に利回りも3.07%と少し寂しいです。3%も利回りがあれば上等だ。という方には値動きも緩やかで安心して保有を続けられると思います。もしNISAでもう1銘柄保有しておきたい。と思うのであればJXIにすると思います。


iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV) バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)→高配当ETFという位置づけですが利回りも3%台ですし、SPYDを保有しておけばカバーできてしまいます。


iシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR) →不動産のREITであれば4%は利回りが欲しいところです。利回り2.6%は少し物足りないものがあります。ただ、値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスは保有中のETFの中で抜群です。

SBI証で外国株式取引を-
保有するならば、手数料改定のあった今ならば特定口座のほうで良いかもしれません。



バンガード トータル ワールド ストックETF(VT) →全世界8,000銘柄に投資できるETFだなんて画期的だと思っていましたが、ほとんど含み益も乗っていない上に利回りは2.39%と、残念なパフォーマンスとなっています。全世界ではなく、やはり米国に特化した商品で十分だった。と後から思いました。


バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) →色々な方のブログで絶賛だったETFですが、実際のところ利回り1.85%で値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスもさほど良くありません。


バンガード S&P 500 ETF(VOO) →値上がり益も含めたトータルのパフォーマンスは1年保有で6.96%・2年→19.02% 利回りは2.03%と高くはないので値上がり益を期待しての保有となります。ならば特定口座での保有で良いと思いました。


皆さんそれぞれに投資方針があると思いますし、どこに重きを置くかはそれぞれ違うと思います。

インカム重視の長期保有・配当金(分配金)再投資という私個人の考えでは、値上がり益をあまり重視していません。でもいくら配当金(利回り)が良くても下がり続けているような銘柄も好ましくなく、あくまで値動きは緩やかで利回り4%以上はある銘柄が一番安心して値動きも気にせずに保有を続けられます。

分散して保有しておいたほうが安心だ、と思い8銘柄もETFを買い付けてしまいましたが、そもそもETFはそれ自体である程度の分散は効いているので、多くても3銘柄くらい保有していれば十分だったな。というのが今の思いです。




▼ランキングに参加しています(^o^)1日1クリックしていただければ大変励みになります★
にほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へにほんブログ村

株式ランキング

Twitterはこちら
ラブリ (@haitou_seikatu)


















↑このページのトップヘ