配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ: 外国株・ETF

今月はアルトリア グループ(MO)を2857ドル分買付したので、米国個別株の買い増し予定はなかったのですが、急遽ナショナル グリッド ADR(NGG) を54.8489ドルで60口買い増ししました。
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予定では来月か12月には個別株を買い増ししよう、と思っていたのですがドルが下がってある程度まとまったドルが確保できたこと、せっかくならば次の権利月前に買って次回の配当金をいただこう。ということで物色していました。

高配当銘柄は魅力的ですがタコ足配当だったり、今後数十年先の見通しが不透明であったり、株価がひたすら下がり続けているため結果、高配当になっていたりと、ただ高配当というだけでは長期保有には適していませんので、私の買付条件である

・5%以上の配当(税引前)
・20年以上増配が続いている
・配当性向に余裕がある
・今後も安定した利益が得られるであろう


会社に絞って悩んだ末にナショナル グリッド ADR(NGG) を買い増すことにしました。今回の買い増しで110株の保有となりました。


ナショナル グリッド ADR(NGG) は米国ではなく、イギリスの会社ですが、電気・ガスと生活に欠かせないライフラインですので今後需要がなくなるとは思えません。またイギリスだけでなくアメリカでも事業を展開しています。

利回りは5.62%

イギリスADRのため、現地課税の10%がかからないのも魅力的です。

配当性向も62%程度で余裕があります。

気になる増配ですが、2011年に1度減配がありましたがその後復活して増配が続いています。この点がひっかかりましたが、ポンドベースでは25年連続増配と書いてあるところもあります。色々調べましたが1度減配はしたけれどその後は復活した。と私は受け止めたいと思います。

権利月は11月・5月と年2回しかないのが寂しいですが、これば米国株ではないので仕方がないです。


今月はがんばってたくさん買い増しました。
お陰で普段の生活はカツカツです。

仕事には毎日家で煮出した麦茶をペッドボトルに入れ替えて持っていきます。お店の子からは笑われます。でもいいんです。今買った株の配当金が貰えるは来年です。来年以降少しでも嬉しい思いができるようにせっせと種を撒いておこうと思っています。


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先月買付予定だった米国個別株を買い損ねてしまったので、アルトリア グループ(MO) を昨日63.2ドルで45株新規買付しました。米国個別株では11銘柄目になります。
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手数料は12.8ドルで合計2,857.82ドル(112.88ドル換算で322,590円分)

ギリギリまでどこを買おうか悩みに悩んでMOにしたわけですが、現在の私のポートフォリオに対してタバコ銘柄の比率が多くなってしまいましたが、最終的にMOにしたわけは、


49年連続増配


これが一番大きな決め手です。そして今年は2回も増配のアナウンスがされました。

配当性向は80%
まだ余裕があります。

利回り5.15%と少し物足りなく感じますが、今後も増配が続くと願って購入しました。

正直タバコ銘柄の今後の先行きは不安な点も多々ありますし、すでにブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI)フィリップ モリス インターナショナル(PM)と保有していますし、日本株では日本たばこ産業 (2914)も保有していますので、またタバコかい。という感じですが米国株諸先輩方も、かなりの確率で保有されている点も背中を押してくれました。


米国株に関しては

・老後まで売らない
・ひたすら配当金をもらい続ける
・その配当金でまた買い増す

というサイクルをひたすら続けていくつもりですので、減配さえなければ値動きはどうでもよかったりします。

最近は値が騰がってきていて今は買い時ではないかな?とも思いましたが、下がるのを待っている間にどんどん騰がってしまい、更にその間配当金もいただけないことを考えたら、買うタイミングは実はいつでもよくて、いかに長期間に渡って配当金を貰い続けられるかが勝負だと思っています。

私のような素人が絶好の買いのタイミングなんて分かるわけがありませんし、今後の動きはプロでも分からないでしょう。

ならば資金が貯まり次第、増配が続いている銘柄を買っていけば良いと思います。

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ちなみにHSBC ホールディングス ADR(HSBC)と最後まで悩みました。次回購入(12月予定)の際にはHSBC ホールディングス ADR(HSBC)にするかもしれません。

あとはどうしてもポートフォリオに加えたいマクドナルド(MCD)と、ブラックロック A(BLK)を来年中に買付したら、あとは銘柄数は増やさずに買い増していきたいです。

また来年になったら考えが変わるかもしれませんので、断言はできませんが、今のところそんな予定で考えています。

もしかすると個別株よりもETFだけでいいのでは!?

なんて思うかもしれませんし、そこは探り探りいきたいと思います。


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私名義のNISA枠は今年から米国ETFの買付に充てることにしていますが、今年分の買付が終了しました。

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少し経ちますが、9月13日にバンガード 米国高配当株式ETF(VYM)、9月20日にiシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR)iシェアーズ グローバル公益事業 ETF(JXI)をそれぞれ1口ずつ買い増ししました。

あとは特定口座のほうで個別株を買い増していく予定です。

今月は個別株を買う予定ですが、円安になってしまいドル転できずにいます。このまま円安が進んでしまうと考えると今のうちにドル転してしまったほうがいいのか、はたまた少し待てば円高になるのか、こればかりは誰にも分からないことなので、ひとまず10万円分だけドル転しました。

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現在買付余力と合わせて2,400ドル保有していますが、40万円分くらいは一度に買いたいと思っていますのでもう少しドル転しなければです。

もう少し様子を見たいと思います。



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下がり続ける上場インデックスファンド新興国債券 (1566)ですが、9月権利分の分配金が発表されました。

今回は1口あたり467円ということで、前回、前々回の486円よりも-19円となりました。

過去の分配金ですが、
FireSファン_ - https___www.nikkobcem#bunpai

徐々に下がっているとはいえ、利回り的には上がっています。

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45,450円で買付たとすると利回りは6.16%ありますから、以前から保有していた方は含み損は増えるわ分配金は減るわでハラハラさせられますが、この値で新規買付すると考えればなかなかの高配当です。

ただ、新興国への投資はリスクも非常に大きいので、これから先まだまだ下がるかもしれない覚悟で保有しなければなりません。過去6年間の分配金は500円前後で推移していますが、分配金も一気に下る可能性もあります。

そういったリスクを踏まえた上で、ポートフォリオの一部に組み込むくらいならば個人的にはアリだと思っています。

私は現在8口の保有で、金額にすると37万円程の投資になります。投資額は2,300万円程ですので投資資金に対する割合は1.58%

これくらいならば値が下がろうと、温かい目で見守ることができます。

1銘柄の割合が5%を超えてしまうと、万一の時にダメージも大きいので私の場合ですと、115万円を超える保有銘柄に関しては調整していく必要があると感じました。

極力1銘柄3%以内(私の場合70万円)の保有に留め、銘柄の分散を測っていきたいと思います。


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米国株の損益状況報告です。

毎月月末〜月初に報告しようと思っています。

昨日は米国株がお休みだったので8月31日の終値の損益状況です。
F- https___trading0.sbisec.co.jp_bff_fbondsntSummary.do
FireShot0.sbisec.co.jp_bff_fbonds_BffAccountSummary.do
トータル-133,154円となっています。

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つい先日まで
FireShot Capisec.co.jp_bff_fbonds_BffAccountSummary.do

-2,203円まで含み損が減っていたのですが、13万円近く下がってしまいました。(一瞬プラスになっていました)

値動きを気にしても仕方ないので配当金・分配金をいただきつつ数十年後にはプラスになってくれていればいいと思っています。

今月は米国個別株を購入予定なので、どこにしようか毎日考えています。そうやってあれこれ考えている時間が至福のひとときです。


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