配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

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大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)から11月権利分の分配金をいただきました。2月14日の入金です。


今回は1口あたり2,415円でNISAで1口・特定口座で3口保有していますので、税引後8,193円をいただきました。


買付時からの損益は+23,605円


次回分配金は2,300円⇒2,340円の予想で2,300円の分配金が続くと仮定すると利回りは5.13%程になります。


ホテル特化型のREITのため、このところ新型肺炎の影響でズルズルと下がってきています。


相場全体が下がっているような状態であれば、気にせずに下がれば買い増しをしていきたいところですが、旅行客の減少が長期化すればするほど収益の影響は大きくなります。


ニュースが流れ始めた当初はここまで被害が拡大するとは思っていなかったので、少しリスクを減らしておこうと1口売却しました。

217torihiki

家族名義のスマートプラスで保有していた分ですので売買手数料はゼロです。


売却後にぐんと値が戻ったとしても、値動きよりも今後の分配金の影響が心配で売却しましたので全く気にしません。


売却した資金で他の銘柄と入れ替えたいと思います。


現在3口の保有ですがもう1口くらいは売却しようか検討中です。


インヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)も少し減らしておこうと思っていたのですが、指値で入れておいた金額よりもだいぶ下がってしまいました。


どこまで下がるか分かりませんが、含み損に転じることよりも予想分配金が大幅に修正されることのほうが心配です。


被害もこれ以上拡大しないことを願うばかりです。



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2月10日の取引です。


今年は利回りの低い銘柄を売却して、利回りの高い銘柄への入れ替え作業を積極的にするようにしています。

約定履歴 - GMOクリック証券 (3)

まずはGMO証券のほうで保有していたフロンティア不動産投資法人 投資証券 (8964)を450,000円で売却。-1,169円地味に損だしです。


売却理由は同時期に買い付けした他REITがどんどん値が騰っていく中、数少ない含み損が出ていた(価格低迷中)ためです。


利回りは4.68%


さほど低くはありませんし、安定感は抜群ですが1口あたりの価格が高く、45万円あれば10万円台で買付けできる銘柄を3〜4つに分けて保有したい。と考えが変わったことです。


投資資金に余裕があって利回り4%以上あれば十分と思える状況でしたら、継続して保有していたと思います。


売却した資金でソフトバンク (9434)を1,488.5円で100株新規買付。上場時には今後も安定した配当が続くのか?不安な面も多く、話題にはなりましたが手を出しませんでしたが2020年の予想配当利回りも5.7%あり、株価も安定してきたと個人的に判断したためひとまず1単元買付けしてみました。

NISAで保有するのは怖いので特定口座での保有です。


取引|SBI証券 (2)

また、家族名義の特定口座で東京個別指導学院 (4745)を690円で100株買い増し。100株ずつの保有にしました。手数料を拘束されていますが、一時的な拘束で実際には1日50万円以内の取引なので無料です。


銘柄詳細についてはこちらをご覧ください。


2月権利銘柄なのに謎に下がっています。1月31日に706円で買ってから690円まで下がり、優待と合わせた利回りは5.94%


ただ、今回権利分の優待で図書カード1,500円分が選択肢になく、お米1キロ等の優待となった場合は利回りは4.49%程とかなり下がってしまいます(お米1キロ500円換算)。


今回の優待で図書カードがあるかどうかは正直分からないので、なかったら速やかに売却しようとNISAではなく特定口座で買付けしました。



また、新規銘柄を検索していて最近監視していた日本ピストンリング (6461)を1,454円で100株新規買付けしました。


日本ピストンリング (6461)聞き慣れない会社ですが、自動車用のピストンリング等を製造・販売する会社のようです。配当は2019年が年75円・2020年も年75円の予想で利回りは5.17%


15万円以内で買付けできて、2012年以降は減配はなく利回り5%以上あるため買付けすることにしました。


特定口座で保有したほうが懸命か悩みましたが、今後の業績を心配しすぎてもNISAで買える銘柄がなくなってしまうので、NISAでの買付けにしました。


売却分で3銘柄を買付けして、残り9万円程はまた後日の買付け資金に充てたいと思います。


今回の銘柄入れ替えで年間受取(予定)配当金額は1,070,141円(税引後)となりました。


今年の目標は年間120万円(税引後)ですが、あと13万円をいただくためには、平均利回り5%(税引後4%)として330万円程の資金が必要になってきます。


無理そうな額ではありますが、達成できたら嬉しいですね。



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1月28日の取引です。

精算表〔取引履歴・CSV〕 - GMOクリック証券 (5)

先日も書きましたが、価格高騰により利回りが3%台に下がってしまったインベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人 投資証券 (3298)を23,100円で5口・23,200円で5口売却しました。合計で+88,836円


利益を確定させたかったわけではなく、利回りの高い銘柄への入れ替えのための売却です。


残りはNISA2口・特定口座28口の保有となりました。



また、家族名義の特定口座で保有していましたディア・ライフ (3245)を586.4円で100株売却しました。

口座管理|SBI証券 (8)

+7,140円

こちらはクオカードの優待がなくなり、500株〜カタログギフトの優待に変わってしまい、合わせて減配のアナウンスもありましたが、このままホールドしておいたら売りつくされていつか値が戻るのか、試してみたくて試験的に保有を続けていました。


ありがたいことに業績も回復してきて株価も戻ってきたので売却することにしました。


利回りは4.79%ありますが、年1回の配当金支払いなのと、買付時には配当とクオカードの優待を合わせた利回りは6.79%ありましたので、かなり利回りは下がってしまいました。より利回りの高い銘柄へ入れ替えしたいと思います。


今回売却した資金で、家族名義のNISA枠の買付けをしようと注文を入れていましたが約定されず。

焦ることはないので、ゆっくりNISA枠を埋めていきたいと思います。




新型肺炎の感染拡大を懸念してか、ホテル系のREITががくっと下がっています。特に個人的に保有数の多いインヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)の連日の下げは酷いです。ぐいーんと下がっています。

国内株式|SBI証券 (4)

1月24日に発表の運用実績で、稼働率が前年度よりも大きく下がったことも影響していると思われます。

タイミングが悪いです。そのため、他ホテル系REITよりもダブルパンチで大きく下がっているような。

こういった時とるべき行動は

1)利益の出ているうちに一部売却する
2)下がっているので買い増す
3)何もしない


この3択だと思うのですが、私がとった行動は


3)何もしない

でした。

1)の利益が出ているうちに一部売却して、下がったら売却分を買い戻す

という選択肢もかなり悩んだのですが、過去の取引を振り返ると

値が下がる⇒焦って売る⇒翌日大きく値を戻す⇒買い戻すタイミングを逃す



といったケースも多くて、下手に売買せずにホールドしておけばよかった!!と思うことが多々ありましたので、「大幅な減配がない限りはホールドしておく」ことにしました。


2)の買い増すについては、新型肺炎の感染拡大問題だけならば、買い増しもありだったかもしれませんが、今回インヴィンシブル投資法人 投資証券 (8963)自身の業績も関わってくるので、そう簡単には値は戻らないかもしれない。と考えると積極的に買い増そうとは思えませんでした。


ただ、ここまで下がると買い戻しも入りそうですし、案外あっさり値を戻すかもしれませんし、読めませんね。


保有数が多いとはいえ銘柄の分散をしているので、ホテル系REITが下がるとその他の住宅系REIT等が上がったりと、トータルでのダメージはほとんどありません。

改めて、銘柄の分散は大事だなと思います。



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12月16日の取引です。

約定履歴 - GMOクリック証券 (1)

先日611円で損だしのため売却したGMOフィナンシャルホールディングス (7177)を603円で買い戻しました。優待で半年につき3,000円分、GMO証券での売買手数料がキャッシュバックされます。配当金については年27.59円の配当が続くと仮定すると利回りは4.58%あります。

12月が権利日ですので買い戻しました。


また、以前から1口くらいはポートフォリオに加えておきたかったマリモ地方創生リート投資法人 投資証券 (3470)が、このところ下がってきていたので128,300円で1口新規買付けしました。

その名の通り地方に特化したREITになります。

資産規模はJRITの中で2番目に少なく、万年高配当の位置づけに君臨しているイメージです。

悪く言えば不人気で出来高も少ないです。


次回分配金は3,494円(うち利益超過分配金は499円)⇒3,400円(うち利益超過分配金は497円)⇒3,400(うち利益超過分配金は498円)の予想で、利益超過分配金を除く分配金利回りは4.52%


利益超過分配金も含めた分配金利回りは5.3%


では何故不人気銘柄を買付けしたかと言うと、地方に特化した独特の投資方針と、増配はなくとも今の分配金水準をキープしてくれれば良いと思ったこと。物件売却益を含む一時的な高配当ではないこと。他REITが価格高騰により利回りが下がってきているので1口くらいならば保有しておいても良い。

という判断です。


また、マリモ地方創生リート投資法人 投資証券 (3470)を買付けする際に買付余力が不足していたので、上場インデックスファンド新興国債券 (1566)を47,450円で1口売却し買付資金に充てました。地味に-181円の損だしを行いました。


上場インデックスファンド新興国債券 (1566)は次回権利日は1月10日になりますので、それまでに買い戻すか現在の口数(8口)をキープするかは検討中です。


以上で12月16日の取引は終了です。


先日のウエストパック バンキング ADR(WBK)売却も含め、最新の年間受取予定配当金額は1,080,718円(税引後)となりました。


今は来年度のNISA枠買付資金を確保しておきたいため、米国株も買い増しを控えていますが、来年度の枠が使えるようになりましたら、また定期的に買い増しを行っていきます。


来年中の目標は年間受取配当金額120万円(税引後)を当面の目標に掲げ、目標達成できるようコツコツいきたいと思います。


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年末の損だしのため、大きく含み損を抱えていたウエストパック バンキング ADR(WBK)を16.41円で110株売却しました。

口座管理|SBI証券 (4)

合計で105,475円の損だしをしました。

21,000円の税金が取り戻せます。

売却にかかった手数料は962円

買付け時にも同様の手数料がかかっていますので、合計2,000円として19,000円の節税となりました。


ウエストパック バンキング ADR(WBK)は年2回の配当金支払いで、次回権利月は2020年5月ですので、次回権利月までに買い戻すか他銘柄の買い増しに充てるかはまだ決めていません。



損だしに使える含み損銘柄が他に候補がなく、米国株は手数料が高額なので極力売却はしたくありませんでしたが、手数料を支払っても取り戻せる税金のほうが多かったため、今回は売却することにしました。


今回の取引で、SBI証券(私名義)分の特定口座損益は以下のようになりました。

口座管理|SBI証券 (5)

受取配当金額が286,083円で、損益が-173,298円

約34,000円の還付が受けられます。


まだ米国株では含み損を抱えている銘柄もありますが、今後も継続して保有しておきたい銘柄なのと、ウエストパック バンキング ADR(WBK)ほど含み損が大きくないので、手数料を支払ってまで損だしを行ってまた買い戻すとなると手数料負けしてしまいますので、損だしは行いません。


含み損が減るとスッキリしえ気持ちも良いです。


以前は含み損を抱えていても辛抱強く値が戻るまで売らなければいいんだ。と思っていた時もありましたが、節税で活躍してもらったほうが効率が良いですね。


売買損益と配当金とを損益通算できるシステムは非常に便利です。


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