配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

カテゴリ:収入報告 > 利確・損出し報告


ここ数日の取引です。

7月4日
家族名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,000円で1口買い増し。

自分名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,950円で1口買い増し。

合計17口に。


7月9日
自分名義のSBI証券で保有中の上場インデックスファンド新興国債券 (1566)を47,500円・47,600円で一旦売却。

わずかに538円の損だし

減配+権利落ちにより下がるかと思い、手数料無料の範囲内で2口売却してみましたが、予想外に下がりませんでした。難しいです。また売値よりも下がったタイミングで買い戻したいと思います。


7月10日
年間配当38円→20円と大幅な減配発表のファーストコーポレーション (1430)を661円で売却。8,800円の損だし。配当3,800円の権利を1回とっていますので5,000円のマイナスでした。
クオカード優待に惹かれて保有していましたが、ことごとくクオカード優待を実施している会社は減配等で手放している気がします。


減配等によりマイナスでも売却して配当金等と損益通算できるので、税金が戻ってくるのでマイナスではありませんが、できれば安心して長期保有できる銘柄をのんびり保有しておきたいので、簡単に減配をしてしまうような会社は極力避けていきたいです。


何度も言いますが、100戦100勝を目指す必要はないので、トータルでプラスになれば良いので最悪のケースまで深く考えすぎて何も買えない。という状況よりは少額ならばダメージも少ないので、今後も意欲的に買い増していきます。


今回の売却で資金に余裕ができたので、次の買付候補銘柄を探していますが、7月22日以降に米国株の手数料が安くなってから、気になっていた個別株を少額ずつ買っていくかもしれません。



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6月25日の取引です。

朝から相場が見放題ということもあり、いくつか取引をしました。


タカラレーベン不動産投資法人(3492)ですが、10口以上の保有で年2回、2500円分のヤマダ電気で使える割引券がいただけるのですが、10口も保有することはないだろう。

と思っていましたが、分配金利回りだけで6%以上あっておまけの優待もついてくる銘柄が他に見当たらず、利回りの低い銘柄を売却して乗り換えをしました。

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まずは利回りの4.04%となってしまったエフティグループ(2763)を売却。+49695円


リストラ候補だった吉野家ホールディングス(9861)を売却。-11605円


また、価格高騰により利回りが4.14%まで下がったいちごオフィスリート投資法人 投資証券 (8975)を1口売却。+29495円


それらの資金でタカラレーベン不動産投資法人(3492)を4口買い増して10口にしました。


利回りの低い銘柄をいつか入れ換えたい。と思っていたので、良い機会となりました。


5月受取分の配当が少なかったのが、今回の買い増しでかなり補給されました!!


含み益がけっこう出ているので、年末にマイナス銘柄をバサバサと損だししていけます。


まだリストラ候補銘柄はいくつもありますので、上手く入れ換えをしていきたいと思います。


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分配金の出ない投資信託は、私の投資方針とは外れていますが、常にNISA買付ランキング等、ランキング上位に君臨していた

ひふみプラスが気になって、2017年から投資を始めました。

2年保有してみて、やはり分配金の出ない投資信託に魅力を感じられず、解約することに。

_20190625_091900

結果としては特定口座での保有でしたから、マイナスでもプラスでもどちらでも良かったのですが、+871円という、とてつもなく地味な結果で終わりました。


投資額としては10万円程でしたが、利回り4%の配当が出る銘柄を保有していれば2年で8000円の分配金を受け取れていたはずでしたから、いかにパフォーマンスが悪かったかが分かります。


それでもここまで売却せずに様子を見てきたのは、一時的に下がっているようなタイミングで売却したりせず、プロに運用を任せておけば、長い目で見れば大きくプラスになるのではないか。

という期待もあり、すぐに手放すのはどうなのかな?という格闘があったからなのですが、結果としては


もっと早めに見きりをつけておくんだった!!



と思います。


配当の出る銘柄に早めに乗り換えていれば、すでに何度か配当も受け取っていたでしょう。


でもひふみプラスを2年間保有していたことに後悔はありません。


やらずに後悔するよりも、やって後悔したほうが今後のためになると思っていますので、今後はやはり高配当銘柄に絞って投資をしていくのが個人的にはしっくりくるな。と実感しました。


分配金の出ない楽天・全米株式インデックス・ファンドについても、売却を検討しています。

また報告しますね。



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ようやく!!第一目標だった「年間受取配当金額100万円(税引後)」を達成することができました。


以前からやろうと思っていた利回りの低い銘柄から高い銘柄へ乗り換える作業をいくつかしまして、追加投資資金なしで銘柄を入れ替えました。


まずは先日売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)2口・スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)1口の資金でヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)を買い増し。

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ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)は合計6口・タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)も6口になりました。

売却した資金は米国株買付に充てる予定でしたが、予想外にすんなり騰がってしまったため、JREIT買付に充てました。


また、利回り3.91%と4%を切ってしまった平和不動産リート投資法人 投資証券 (8966)を3口中1口売却(+31,695円

年間4,800円の分配金予想ですが、利益確定をする基準として2年分の分配金(予想)額よりも含み益が出ていて、利回りが低下した銘柄。と個人的に定義しています。今回は約6年分の分配金以上になりました。

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売却した資金で他REITに注文を入れていましたが約定されずでした。

今回買い増した銘柄は貸株金利が1%つく銘柄でしたのでGMO証券で買付しました。




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更に家族名義のスマートプラスのほうでも、大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口買い増し。合計3口に。買付資金が不足していたので、買いすぎてしまった日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,150円で1口売却(地味に250円の損だし)合計15口に。


ということで、年間受取配当金・分配金(予定)は1,001,743円(税引後)となりました。

1ドル108.37円換算ですので、ドルが下がれば100万円を切ってしまいますので、余裕を持ってもう1銘柄早急に買い増したいと思います。


他にも利回りの低い銘柄がいくつもありますので、時間のある時に随時銘柄の入れ替えをしていきたいと思います。


今回銘柄の入れ替えに踏み切ったのは、JREITの適時開示を見ていてどのREITも「より利回りの高い物件への入れ替えを積極的にしている」と感じました。


売却益もあり、その資金でより利回りの高い物件へ乗り換え、利益を拡大している構図は株式投資でも同じで、株価が上がろうが利益確定せずにひたすら保有しておくべきなのか、利益確定して他銘柄の買付に回すべきかの正解はありませんが、全てを入れ替えなくとも、利回りが下がってしまった銘柄の一部は、より利回りの高い銘柄へ入れ替えるのも1つの方法だと思っています。


今ちょこちょこと口数を増している銘柄達も、数年後に株価が上がり利回りが下がるかもしれません。そうなった時に6口中の2口を手放し、他銘柄の買付に回す。等がしやすいように極力1単元の単価が安い銘柄に絞って買い増すようにしています。

1単元が50万円以上するような銘柄は私の資産規模では1単元しか保有できないので、一部を売却するようなことができないので、今は買いを控えています。


株の売買では、取引頻度が多い程手数料がかかって結局損をする。下手に取引をしないほうが懸命だ。という考えもありますが、今回家族名義で利用したスマートプラスのように売買手数料のかからないアプリや、GMO証券のように優待で売買手数料がキャッシュバックされる範囲内での取引であれば、手数料のことは考える必要がなくなります。


どちらにしても正解はありませんので、ひとまずは銘柄の入れ替えを一部してみて様子を伺ってみようと思っています。



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5月29日の取引です。昨日1口売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)を91,800円でもう1口売却して残り1口にしました。

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+6,943円のプラス

6月は権利月ですし、何もなかったかのように値が騰がっていくのかは分かりませんが、リスクを少しでも減らしておきたいと思って売却です(リスクに関する詳細は昨日の記事をご覧ください)。

残り1口はこのままホールドしておくことにします。

代わりにタカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)に注文を入れていましたが約定されずでした。

5月権利銘柄の権利落ち日でしたがそこまで下がっておらず、焦って高値掴みをしても仕方ないので、このところ下がっている米国株買付資金に充てればいいかな、とも思っています。


米国株の監視銘柄をしげしげと眺めていたのですが、ここを買えば間違いない!!と思える銘柄もなく、ちょびちょびとETFを買って終了。

iシェアーズ 米国リート ETF (1659)もほんの少し買い増ししたりしましたが、指値でなかなか約定されず、約定されていたのは本当にかわいい額です。

5月末までに買い増したETFはまとめて更新したいと思います。


改めて銘柄選びって難しいですね。

利回り5%以上あって、数十年と減配がなく安心して長期保有しておける銘柄なんてそうそうありません。

S&P 500高配当株式ETF(SPYD)が利回り5%以上になるまで下がるまでじっと待つか・・・

32ドルまで下がることはそうそうない気もしますが、もしそこまで下がることがあればためらわず買いにいきます。


こうやって銘柄選びで悩んでいる時間は楽しいですね。完全に「趣味」となっていますので、時間さえあれば延々見ていたいです。

なかなか仕事も家事もやらなければならないことが多く、時間を割けるのは少しの時間ですが1人でパソコンに向かっている時間は至福のひとときです。



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