配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:下落


昨日は日経平均-422.94円と久々に大きく下がった気がします。


保有銘柄も大きく下がりましたが、このままズルズルと下がっていくのか、一時的な下げですぐに反発するのかは分かりません。

ただ、下がってすぐに飛びついて買い増しして、その後早速の含み損を抱えしばらく下がり続ける。ということが幾度となくありましたので、少しくらい下がっても全力投球せずに様子見が一番かと思っています。

とはいえ、ここから反発してしまった時のことも考え、無難に日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,000円で1口だけ買い増ししました。

合計18口の保有となりました。

下がれば1口ずつ地道に買い増していきたいと思っています。


個別株に関しては、どこまで下がるか分からないので手が出せません。


ただ、日本たばこ産業 (2914)が利回り6.43%まできました。
一体どこまで下がるのだ?と監視していますが、もしリーマンショック級まで下がることがあれば1,000円台までズルズルと下がっていく覚悟もしておかなければなりません。

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仮に1,100円まで下がり、それでも減配がなければ利回り14%等のとんでもない数字になってしまうので現実的ではありませんね。

利回りは魅力的ですが、どこまで下がるのか見えない底なし沼には安易に足を踏み入れられないので、やはり買い増しは躊躇してしまいます。


下がると何かしら買わないと損な気がしてしまいますが、下手に売買するよりもじっとしておいていつか値が戻るのを待っていたほうが懸命かもしれません。


資金に余裕があって何かしら下がっているタイミングで買付したいのであれば、ETFを少しずつ。くらいが丁度良いと思います。



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ウエストパック バンキング ADR(WBK)
から5月権利分の配当金をいただきました。年2回(5月・11月権利)で配当金がいただけます。SBI証券には7月9日の入金です。

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今回は1口あたり0.651796ドルで特定口座で100株保有中ですので、税引後51.62ドルをいただきました。

ADR銘柄のため、現地課税の10%はかかりませんが、手数料として0.5ドルが差し引かれました。0.5ドルならば誤差の範囲です。

買付時からの損益は-537ドル

利回りは株価低迷により6.8%

配当性向は72.7%


一体どこまで下がるの??と心配していた株価ですが、2019年に入ってからじわじわ戻ってきています。

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豪州4大銀行の不正による不信感により株価が下落しているようですが、いずれ風化してまた業績さえ悪くなければ株価は戻るだろう、と思っていましたが約1年間下がり続けましたね。


オーストラリアは人口の増加が続いていて、投資先としては魅力的な国です。
ウエストパック バンキング ADR(WBK) はオーストラリアの4大メガバンクの中の1つで2番目に大きい銀行となり、約200年の歴史があります。


減配さえなければ是非とも買い増したい利回りではありますが、連続増配が続いてるというわけでもありませんし、様子を伺いつつもなかなか買い増しには踏み込めないでいました。

ただ、今後は売買手数料の最低5ドルの壁がなくなりますので、少額ずつ買い増していくことができるようになります。

一度に30万円・40万円分と買うのは躊躇してしまいますが、3万円ずつなどであればコツコツ増やしていけます。

今まで買い増しをためらっていた個別株も少しずつ増やしていけるので、資金の限られた個人投資家には大変ありがたいです。



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ジョンソン & ジョンソン(JNJ) より5月権利分の分配金をいただきました。SBI証券には6月12日の入金です。

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今回は1株あたり0.95ドルで30株保有中のため、税引後20.51ドルをいただきました。

買付時からの損益は-165.9ドル

利回りは2.7%


控訴問題で株価は冴えません。


オピオイド訴訟のほかベビーパウダー使用によるがん発症を巡る裁判を含む推定1万4000件の訴訟で同社は多額の支払いを迫られるリスクがある。訴訟決着のための支払いは最終的に50億-150億ドルに達すると見込んでいる。


とのこと。
決定すれば更に株価下落は免れません。


含み損は抱えているわ、利回りは2.7%で正直保有しておくべきなのかな?と思うこともありますが、56年連続増配が続いているという輝かしい実績と、配当性向46.7%と無理のない配当のため、今後も増配が続くと期待しての保有です。


個別株であれば、いくら増配が続いているとしても4%は利回りが欲しいところです。

今後の買い増しは予定していませんが、米国株は基本売却するつもりはなく、長期間淡々と配当をいただき続けることを目的としていますので、ポートフォリオの一部に利回りの低い銘柄が含まれていても、トータルの利回りが4%以上になれば良しとしています。

ただ、減配となった際には速やかに売却します。


利回りだけで銘柄を選んでしまうとその分リスクも高くなってしまうため、利回りの良さとリスクの少なさのバランスをとるのは難しいですが、そう考えると増配が続いているというわけではないですが、S&P 500高配当株式ETF(SPYD) をひたすら買い増していくだけでドル資産に関しては良いのではないか?

等という結論に達してしまいますが、それではつまらないですし、利回りの高い個別株も保有していきたい。というのはあくまで個人的な趣味の域なので、とにかく時間をかけずに米国株(ドル資産)にも投資をしたい。

という方は、あえて個別株は保有する必要はないのかもしれません。



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米国による追加関税の引き上げを受け、米国製品にかけている関税を最大25%に引き上げる報復措置を取ると発表したことを受けて、ダウは大幅に下落しています。

アメリカがくしゃみをすれば日本は風邪をひくとよく言われますが、この影響は避けられないでしょう。

長期化すれば底の見えない下落相場が続くかもしれません。


それでもインカム投資家は呑気でいられます。

不祥事等で個別株が下がっているわけではなく相場全体が下がっている場合=絶好の買い場となります。

安く仕込めれば同じ配当でも利回りは高くなり、セール価格で買えることになるからです。


ただ、問題はどこまで下がるか分からない。

これです。


安易に買いに走って早速含み損を抱え、日を追うごとに含み損が膨らんでいく状態ではいくら長期投資といっても良い気持ちではいられません。


今は相場を見守り、買いが入りだしたら少しずつ買い増してまた様子見。が理想の形のように思えます。


底で買いたいのは山々ですが、どこが底かは誰にも分かりませんし、毎日リアルタイムで相場をチェックできない環境の方も多いと思います。

何度も書いていますが、この銘柄が利回り●%になったら欲しいな。と思う値で買えば良いと思うんです。


間違っても増配が続いているような優良銘柄を慌てて売ったりしない。


買付余力と相談しながら少しずつ少しずつ買い増す。


貿易摩擦が落ち着くまではどう相場が動くのか目が離せませんが、安定した配当金が入ってくるインカム投資家は案外気楽でいられるものです。



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今日は日経平均が久々大きく下げました。

3月権利銘柄までもがセール状態で、このままズルズル下がるかもしれませんが、いくつか取引をしました。

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▲まずはスマートプラスのほうで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を34,000円で1口買い増し。相場全体が下がっている時にはETFを買うのが一番かと思われます。


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▲またGMO証券のほうで、ずるずる値が下がるエフティグループ (2763)を138,900円で売却。配当利回りも4%を切ってしまっていたのでいつか売却予定でしたが、上がりそうもないので100株残して売却。+42,395円


その資金で更に下がった日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,900円で1口買い増し。合計で6口の保有となりました。


また、3月権利の日特建設 (1929)を604円で100株新規買付。買値での配当利回りは4.63%。5%以上の利回りにまで下がったら買いたいと思っていましたが、1単元の買付価格も手頃なので100株だけ買いました。

日特建設 (1929)は麻生グループの傘下で、特殊土木大手の大手で災害復興工事等、工事採算も高水準とのことで、しばらくは安定した収益が見込めそうです。

配当も10円→17円→24円→28円の予想で増配傾向にあります。

今後の増配に期待して利回り5%以下ではありますが、買付しました。


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▲また、家族名義の特定口座で3月権利のモーニングスター (4765)を313円で100株新規買付。画像では買付手数料が加算されていますが、10万円以内の買付のため手数料はかかりません。家族名義の特定口座で買付た理由は昨年度の損失分と、3年間配当が繰越控除できるので少しは特定口座でも保有しておこう。と思いまして。

モーニングスター (4765)は、投資信託データ販売と投信運用、セミナーが3本柱の会社になります。

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連続最高益、増配が続いています。

全くノーマークの銘柄でしたがTwitterで教えていただきました。

配当利回りは4.51%


優待として「株式新聞」のWEB版等が半年間無料で閲覧できるのと、2,779円相当の自社関連会社商品(サプリメント)引換券が1枚いただけます。

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正直、優待はないものとして今後の増配に期待しての買付です。1単元の買付価格もお手頃ですので気長に保有してみます。

*****

こうして見てみると意外とちょこまかと買付しました。

1単元が10万円以内の銘柄ばかりなので、買付金額は少ないですが気になっていた監視銘柄が買えたので良しとします。

米国株がまた少し下がっているので、明日も下げそうですが買付余力を残しつつ、少しずつ拾っていきたいと思います。



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