配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:分配金

ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)から1月権利分の分配金をいただきました。4月19日の入金です。

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今回は1口あたり3,120円でうち326円が利益超過分配金となります。

特定口座で2口保有していましたので、税引後5,106円をいただきました。
(現在は4口の保有)

買付時からの損益は合計で+7,464円

利益分の分配金(2,794円)での利回りは4.86%

次回分配金は3,555円(うち285円は利益超過分配金)→3,302円(うち285円は利益超過分配金)の予想で、3,000円の利益分分配金が続けば利回りは5.2%となります。


ヘルスケア施設特化型のREITの中では一番規模が大きく、病院もポートフォリオに含まれています。今後の高齢化を考えると外せないREITだと思っています。


優待も複数あります。
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今のところ使えそうな優待はありませんが、利用対象者は投資主及びその配偶者並びにその親族(二親等まで)となっていますので、親戚等で利用できそうな方がいらっしゃる方にはとてもお得かもしれません。


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隔月で分配金をいただける上場インデックスファンド新興国債券 (1566)上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)より3月権利分の分配金をいただきました。4月18日の入金です。


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上場インデックスファンド新興国債券 (1566)は1口あたり465円でNISAで1口、特定口座で7口保有中のため、税引後3,059円をいただきました。

買付時からの損益は合計で-1,910円

現在の利回りは5.75%

以前は500円台の分配金でしたがじわりじわりと下がってきていて、今後も下がり続けるのか不安でしたが前回の457円から465円と若干ですが増配となりました。

次回分配金がどうなるのかが気になるところですが、5%以上の利回りが続けばETFでは十分な利回りですので、継続して保有していきます。


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また、上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) (1555)からは1口あたり9.4円でNISAで80口保有中のため、752円いただきました。

買付時からの損益は合計で+3,870円

利回りは3.4%

分配金は前回9.2円でしたが今回は9.4円となっています。最近は9円〜9.4円と安定しています。

利回り3%台では魅力が薄いな・・・と思っていて2017年に買って以来買い増しをしていないので、1,000円に満たない分配金が続いていますが、ETFで3.5%の利回りがあれば良いほうだと考えが変わってきたので、3.5%以上の利回りになれば買い増す予定です。

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ただ、今年に入ってからはじわじわと値を上げてきていて、買い増すタイミングがないのですが、利回りが3.5%ですと1,600円まで下がったタイミングになりますので、1,600円以下になったら買い増しできるよう、アラート登録をしてあります。

最近全然アラートが鳴らないのですが、昨年末はじゃんじゃんアラートが鳴っていて、どこを買えばいいのか分からないくらい、下がりまくっていましたから、その時に比べると今は平和だということです。


今後の買付基準としては

・個別株 利回り5%以上
・JREIT 利回り5%以上
・ETF 利回り3.5%以上

として、平均利回りとしては4%以上になるようになるように調整していく方針です。



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スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)より1月権利分の分配金をいただきました。

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今回は1口あたり3,720円で1口保有のため、税引後2,965円をいただきました。


次回分配金は3,500円→2,770円の予想です。

売却益がなくなることや、テナント退去により第8期の分配金は2,770円とがくっと下がってしまいます。2,770円程が続くと仮定すると現在の利回りは5.2%程になります。

2,700円を切ってしまうと利回りが5%以下になってしまうので、今後の分配金がどうなるのかチェックする必要があります。

そのため、保有口数は1口から買い増しをしていません。


利回りランキングでは5.92%とランキング上位に入っていますが、物件売却益があっての利回りですので、安易にランキングだけを見て飛びつかないように注意が必要です。


1口くらいの保有ならば、ダメージも少ないので今後も物件売却があるかもしれませんし、退去したテナントの代わりがすぐに入るかもしれませんので、期待を込めて保有は続けます。


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毎月分配金のいただけるiシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF) より4月権利分の分配金をいただきました。SBI証券には4月8日の入金です。

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今回は1口あたり0.180425ドルでNISAで70口保有中のため、税引後11.38ドルをいただきました。

買付時からの損益は-41.3ドル

利回りは5.9%


分配金額は今年に入ってから増加しています。

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昨年後半は0.15ドル台が続いていましたので、このままズルズルと下がってしまうか心配していましたが、今の分配金が続いてくれれば御の字です。


先月は買い増しできていませんが、今年の残りNISA枠で買い場が訪れた際には積極的に買い増していきたいと思っています。


現在保有中の米国ETF8銘柄のうち唯一の含み損となっていますが、今の利回りが続く限りは値動きは気にせずに保有していきます。


*****


インカム投資家の「高配当株とJリートで自分年金づくり」のwannyan07さんが、保有されている315銘柄の管理方法について、どうやって管理されているのか質問させていただきましたら、記事にしてくださいました☆⇒http://blog.livedoor.jp/wannyan07/archives/28852391.html

私の保有している80銘柄でも管理が大変だと思っていたので、すごい量です。


投資が好きでないと続かないと思いますが、人には向き・不向きがありますから、毎日チェックすることが苦痛だ。と思うならば個別株は諦めて管理の要らないETFだけで投資をする等、素直に自分の性格に合った投資法を実行したほうが効率的で長く続けていくことができます。


この先数十年と長く続けていくことができる、自分にとって無理のない範囲で続けていける方法を見つけるのが一番です。



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かれこれ6年来のお客さんが、「あと5年で仕事辞めるんだ」と言ってきました。

その方はまだ40代後半。

「辞めてどうするの?」

と聞いたら「配当金で生活していく」と言うのです。


え?投資してたんだ?


初耳だったので聞いてみましたら「いや、これから始める。今勉強中」


とのこと。


配当金で生活していけるだけの投資資金がもうあるなんて凄いね。退職金も出るんでしょ?


と言ったら


「いや、うちの会社は退職金は出ない。いまから5年で500万貯めて2,000万あれば毎月20万は配当が入ってくるから、田舎に隠居して自給自足で生活していく」


と言うのです。

嫌な予感がしました。


2,000万円で年間240万円の配当金って、それってもしや投資信託?


答えはビンゴでした。


「最近中途で入社してきた人が投資をしている人で、今まで社内に投資をしている人なんていなかったから、色々聞いたら利回り12%くらいの毎月配当金が入ってくるのがあるらしいんだ。2,000万あれば生活していけるんだよ。そのうち年金も入ってくるし」


と、ドヤ顔でした。


どうでもいい人ならば「へ〜そうなんだ」で流しますが、来てくれるお客さんの中でも付き合いは長い方だし、毎月分配型投資信託のカラクリについて助言して、実は私も投資をしている話をしました。

普段、お客さんのほうから投資の話をしてくる場合を除いて、自分から投資の話を振ることはないので、初めてそんな真面目な話をしました。


本当に今まで一切投資に触れたことがない方だったので、「とりあえず右も左も分からないから、証券会社行って、担当にいい投資信託を紹介してもらうように会社の人から言われたんだ。プロが勧めてくるなら間違いないだろ」

と、完全なる「鴨」でした。


元本保証で年利12%なんて商品があったら皆やっているはずです。


その方には

・2,000万円を運用するのなら1つの商品に全額突っ込んでは絶対駄目(分散)
・適正な利回りは5%あれば良いほうだと思って
・2,000万円では残念ながら配当金生活を送ることは難しい


ことを伝え、あとはどうするかは本人の判断なのでこの話は終わりにしようとしましたら「来週から毎週投資の話を聞きにくるわ。とりあえず俺は今まず何をするべき?」

と聞く耳を持ってくれたので、「とりあえずネット証券を作ろう。SBI証券なら私も使ってるし説明しやすい。NISA口座も申し込みしておいてね」

と言いました。すぐに行動に移さない人のほうが多いですが翌日「申込みしたわ」と連絡がきたので、やる気あるんだーと嬉しく思いました。


「右も左も分からない人に教える」ということは改めて自分の考えを整理しなければならないし、自分自身の勉強にもなります。


・くれぐれも投資は100戦100勝はあり得ないこと
・元本は保証されていないこと
・一時的に大きく値が下がることがあっても慌てて売ったりしないこと

等々リスクがあることを十分説明してそれでもやってみたい。と言うならばこちらも親身になって、分かる範囲で教えようと思っています。


彼が今後どうするのかが楽しみです。



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