配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:利回り

フィリップ モリス インターナショナル(PM)アルトリア グループ(MO)より12月権利分の配当金をいただきました。いずれも1月14日の入金です。

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フィリップ モリス インターナショナル(PM)からは1株あたり1.17ドルで特定口座で50株保有していますので、税引後42.13ドルをいただきました。

現地課税はほとんど差し引かれないはずですが、今回はしっかり10%引かれていまね。

昨年1月も同じように引かれた時がありましたが、その後差額分の入金がありましたので、一時的に差し引かれたものと思われます。

ちゃんと返金があるか、入出金をこまめにチェックしておこうと思います。

昨年の入金報告の記事はこちら


買付時からの損益は-177.5ドル

利回りは5.29%

配当性向は89.93%


一時はどこまで株価が下がるのだ。と不安にもなりましたが、このところ持ち直してきています。

フィリップ・モリス・インターナシ】:ス

含み益もだいぶ少なくなりました。それでも5%以上の利回りがありますし、今から買っても旨味があると思います。



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また、同じタバコ銘柄であるアルトリア グループ(MO)からは1株あたり0.84ドルで特定口座で50株保有していますので、税引後30.24ドルをいただきました。

買付時からの損益は-531ドル

利回りは6.55%

配当性向は79.77%


-500ドル以上の含み損を抱えてはいますが、一時期に比べるとこれでもだいぶ含み損が少なくなりました。

アルトリア・グルンス

昨年は40ドル付近まで下がりましたから、ほんの少し前までは-1,000ドル以上の含み損を抱えていました。


またいつ下がるかは分かりませんので、下がった時は絶好の買い場だと思って喜んで買い増したいと思います。


ちなみにもう1つのタバコ銘柄ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI)は現在のところ+728.28ドルと含み益が乗っています。


BTIの配当金は来月の予定ですので、また入金があったらご報告したいと思います。


今まで大きく含み損を抱えていたタバコ3兄弟が仲良く上がってきているお陰で、全体の損益も+100万円となっています。

口座管理|SBI証券 (7)

何度も書きますがあくまで含み益であって、このくらいの額であればいつマイナスになるかも分かりませんので、あまり気にせずにのんびりホールドしておきます



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グラクソ スミスクライン ADR(GSK)
から11月権利分の配当金をいただきました。1月14日の入金です。

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今回は1株あたり0.4998352ドルで特定口座で110株保有中ですので、税引後43.17ドルをいただきました。


ADR銘柄のため現地課税は引かれませんが、手数料として0.82ドルが差し引かれました。


買付時からの損益は+1136.3ドル


利回りは4.31%


値上がり益も出ていて利回りも4%以上あるので、安心して保有しておけます。


最近は株価高騰により買い増しできていませんが、今後も資金に余裕があれば是非買い増したいと思っています。


ただ、今年は新規事業にお金がかかるのと仕事を辞めて定期的な収入がなくなるので、NISA枠以外の買い増しは難しいかもしれません。


仕事が軌道に乗ってくるまでは、しばらく個別株の買い増しはできないと思うので寂しいですが、一刻も早く軌道に乗せて、また定期的に買い増しができるように、それまでは仕事のほうを頑張りたいと思います。


*****

先日のNISAで米国株を買うならどの銘柄にする?の記事ですが、雨音さんからコメントをいただき、一旦非公開にしました。

確かに、特定口座へ移行後の価格は取得価格ではなくNISA期間終了の年の大納会の終値の価格となるため、取得価格からの値上がり益に対する税金はかかっていません。ので私の考えは間違っていました。申し訳ありません!!

改めてNISAで取得すべき銘柄に関しては考えたいと思います。



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ザックスMLP高配当インデックスETF(ZMLP)
より12月権利分の分配金をいただきました。1月7日の入金です。

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今回は1口あたり0.4ドルで特定口座で12口保有していますので、税引後3.46ドルをいただきました。


今回で2回目の分配金受取になります。


買付時からの損益は-16.92ドル


利回りは12.98%


高すぎます。怪しい匂いがプンプンするETFではありますが、気になったので以前調べました。銘柄詳細は以前記事にしています


以前でしたらリスクのほうが高すぎるので買うことはないと思っていましたが、最低手数料の壁がなくなり1口ずつからでも手数料を気にせず買付けできるようになったため、お試しで保有しています。


0.4ドルの分配金が続く間は保有してみたいと思っています。



ここまで利回りが高いと興味はあるけれど、なかなか怖くて手が出せない方のほうが多いと思います。


そんな方のためにも?実際に(少額)保有してみて、実際のパフォーマンスはどうなのか?お届けできたらと思っています。


1口あたり12.28ドル程ですので、12口保有していてトータル保有額も16,000円程ですので、ガッツリ減配となったとしてもダメージは少ないので、今の利回りがどれほど続くのか楽しみです。


前回分配金をいただいた3ヶ月前の損益は-18ドルでしたので、右肩下がりではなくてホッとしました。


過去1年のチャートを見てみます

ZMLPとチャーgView

下がり続けてはいましたが昨年12月あたりから緩やかに回復しています。

値上がり益は期待していませんが、今後の値動きにも注目です。



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バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)より12月権利分の分配金をいただきました。1月6日の入金です。

入出金・振替|SBI証券 (15)

今回は1口あたり0.8855ドルでNISAで17口保有していますので、税引後13.56ドルをいただきました。

買付時からの損益は+406.98ドル

利回りは1.77%



円で投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンドを保有していましたので、昨年はVTIの買い増しはほとんどしていませんでしたが、昨年売却しましたので今年はもう少し買い増していこうかな、とも思ったのですが利回りも1.77%と高くありませんし、買い増しをするならばS&P 500高配当株式ETF(SPYD)の買い増しに充てたいと考えが変わってきました。


あまり知識がないまま米国ETFをNISAで買ってしまった2017年。


S&P 500高配当株式ETF(SPYD)も知りませんでしたし、VTIは米国株3,500以上の銘柄に投資できるなんて、なんて便利なんだ。と思い買付けしましたが、500銘柄に絞ったバンガード S&P 500 ETF(VOO)のほうだけで良かったな、と今になると思います。


今保有中のNISA分は今後どうしようか

2017年に買付けした分は2021年(来年)に一旦NISA期間が終了となります。


以前でしたらそのままロールオーバーして10年間非課税で分配金を受け取り、10年間保有後は特定口座へ移す予定でした。


ところが最近考えが変わってきました。


というのも、売買手数料最低5ドルの壁がなくなり少額の売買でも手数料が一律となりました。


NISA保有分も売却の際は手数料がかかってしまうため、少額を売却しても手数料負けしてしまうと思っていたから売るという選択肢がなかったわけですが、NISA期間終了後に売却してその資金でS&P 500高配当株式ETF(SPYD)買付けに回したほうが良いのではないか。


5年保有後に売却して空いた枠は翌年のNISA枠が使えるようになります。


新たにNISA枠も使えるようになりますし、その方向でいくつもりです。まだNISA期間終了まで時間がありますので期間終了までは保有を続けていきます。



あと、ご質問をいただきましたのでこちらで回答させていただきます。

【ご質問】
iシェアーズ優先株式&インカムETF(PFF)をNISA口座で、S&P500高配当株式ETF(SPYD)を特定口座で購入されていますが、S&P500をNISAで購入しない理由があるのですか?
よろしければ教えて頂きたいです。

【回答】
先程も書かせていただきましたが、私が米国株を始めた2017年の自分はS&P500高配当株式ETF(SPYD)というETFの存在を知りませんでした。2015年10月にできた新しいETFだったため、まだ情報も少なく他の方のブログ等でも保有されている方は(私が知っている限りは)いなかったので、選択肢にありませんでした。

2019年に初めて買付けしましたが、NISA枠は2017年に決めた8銘柄の買い増しをしていく。と決めていたので特定口座のほうで買った。というだけの理由ですのであえてNISAで買わなかったわけではありません。

今年のNISA枠ではS&P500高配当株式ETF(SPYD)iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を中心に買っていくつもりです。

この件に関しては書いていたら物凄く長くなってしまったので、今回はひとまず回答だけにさせていただいて、後日NISA枠で保有する銘柄について書きたいと思います。



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ウエストパック バンキング ADR(WBK)
より配当金をいただきました。1月6日の入金です。

no title (46)

今回は1株あたり0.55096ドルで特定口座で110株保有していましたので、税引後47.72ドルをいただきました。


すでに売却済みのため、現在の保有はありません。


利回りは7.73%と驚異的な数字です。


安定した配当金をいただければ含み損は気にしないので、保有を続けていても良かったのですが、損だしできる銘柄が他になかったので一旦売却しました。


利回りだけを見ると魅力的ですが、2020年度・2021年度の業績予想はがくっと下がりますし、株価も急降下しています。

ウエWBK】: 株価 -ス

バーゲンセール状態です。
今後も下がる可能性もありますし、今が底なのかもしれません。


それは分かりませんが、年2回の配当金支払いですし次の権利月は5月と先ですので、また少し買い戻すかどうするかはおいおい決めたいと思います。


値上がり益を狙った投資をするのであれば、こうした売られているタイミングで仕込むべきなのでしょうが、私は売却益は狙っていないので焦って買う必要もありません。


今年は事業のほうにお金がかかるので、NISA枠を買付けするだけで精一杯だと思います。


特定口座買付けまで回るか分かりませんので、色々と状況次第。

といったところです。


年内一発目の配当金報告でした。



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