配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:利回り

岩井コスモホールディングス (8707)より3月権利分の配当金をいただきました。6月10日の入金です。

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今回は1株あたり16.5円で300株保有していますので、税引後13,149円をいただきました。


買付時からの損益は-40,500円


知らない間にけっこうな含み損となっていました。


株価が下がっているため、利回りは脅威の6.68%


今後も年間75円の配当が続けばおいしいですが、果たしてどうなのでしょう?


4月26日発表の「株主還元方針のお知らせ」によれば
最低年間40円の配当金+業績に応じた利益還元
配当性向は50%以上

とあります。

現状の75円をキープするためには1株あたりの利益(EPS)が150円あれば良いわけです。

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決算資料を見てみると2019年度は176.62円でクリア。


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2020年度以降も年75円の配当はキープしてほしいところです。


株主還元に積極的な姿勢が伺えますし、今の配当が続く限りは配当金をいただきつつ保有しておきます。


今の値であれば1単元くらいは持っていても良さそうです。


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三菱ケミカルホールディングス (4188)から3月権利分の配当金をいただきました。6月4日の入金です。

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今回は1株あたり20円で特定口座で100株保有していましたので(現在は200株)税引後1,594円をいただきました。

次回配当金も20円の予定で利回りは5.5%

買付時からの損益は200株合計で-6,660円


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このところ株価は冴えませんが、1単元の価格も10万円以下で手頃ですので、年間40円の配当金が続く限りはのんびりと保有しておきたいと思っています。

増配の発表でもあれば一時的に株価が騰がるかもしれません。

株価よりも安定した配当金が続いてくれたほうがありがたいので、増配はなくとも現状の配当をキープしていただければと思います。

特定口座保有分は年末に損だしにも使えますので、多少の含み損は全然気にしていません。



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みずほフィナンシャルグループ (8411)から3月権利分の配当金をいただきました。6月4日の入金です。

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特定口座で保有分は全て売約済みで、NISAで保有中の100株のみひっそりと保有中です。

今回は1株あたり3.75円でしたので375円をいただきました。

小学生のお小遣い程度ですが、チリも積もればということでありがたくいただきます。


買付時からの損益は-5,070円

利回りは4.91%

このところは年間7.5円の配当が続いています。


今後も7.5円の配当が継続されたとしても、NISA期間終了までに含み損分を配当金で賄えそうにありませんが、幸いNISAでの保有分は100株のみだったのが不幸中の幸いでした。

一時は特定口座も合わせて2,000株保有していましたので、もし2,000株全てをNISAで保有していたらと思うと恐ろしく思います。


投資はトータルでプラスになれば良いと考えていますので、購入銘柄全てがプラスなんてことはあり得ないと思っています。


最小限ダメージを少なくしながら、他銘柄でその分の穴埋めをすれば良いのでみずほフィナンシャルグループ (8411)については5年間は保有しておいて、ロールオーバーせず、損だしには使えませんが売却するつもりです。

良い勉強代ということで、今後に活かせればそれで良しとします。


改めて、NISA口座で個別株を保有するのは危険である。保有するならば1単元に留めておこう。

と再確認できました。



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ようやく!!第一目標だった「年間受取配当金額100万円(税引後)」を達成することができました。


以前からやろうと思っていた利回りの低い銘柄から高い銘柄へ乗り換える作業をいくつかしまして、追加投資資金なしで銘柄を入れ替えました。


まずは先日売却したさくら総合リート投資法人 投資証券 (3473)2口・スターアジア不動産投資法人 投資証券 (3468)1口の資金でヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)を買い増し。

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ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)は合計6口・タカラレーベン不動産投資法人 投資証券 (3492)も6口になりました。

売却した資金は米国株買付に充てる予定でしたが、予想外にすんなり騰がってしまったため、JREIT買付に充てました。


また、利回り3.91%と4%を切ってしまった平和不動産リート投資法人 投資証券 (8966)を3口中1口売却(+31,695円

年間4,800円の分配金予想ですが、利益確定をする基準として2年分の分配金(予想)額よりも含み益が出ていて、利回りが低下した銘柄。と個人的に定義しています。今回は約6年分の分配金以上になりました。

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売却した資金で他REITに注文を入れていましたが約定されずでした。

今回買い増した銘柄は貸株金利が1%つく銘柄でしたのでGMO証券で買付しました。




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更に家族名義のスマートプラスのほうでも、大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)を1口買い増し。合計3口に。買付資金が不足していたので、買いすぎてしまった日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,150円で1口売却(地味に250円の損だし)合計15口に。


ということで、年間受取配当金・分配金(予定)は1,001,743円(税引後)となりました。

1ドル108.37円換算ですので、ドルが下がれば100万円を切ってしまいますので、余裕を持ってもう1銘柄早急に買い増したいと思います。


他にも利回りの低い銘柄がいくつもありますので、時間のある時に随時銘柄の入れ替えをしていきたいと思います。


今回銘柄の入れ替えに踏み切ったのは、JREITの適時開示を見ていてどのREITも「より利回りの高い物件への入れ替えを積極的にしている」と感じました。


売却益もあり、その資金でより利回りの高い物件へ乗り換え、利益を拡大している構図は株式投資でも同じで、株価が上がろうが利益確定せずにひたすら保有しておくべきなのか、利益確定して他銘柄の買付に回すべきかの正解はありませんが、全てを入れ替えなくとも、利回りが下がってしまった銘柄の一部は、より利回りの高い銘柄へ入れ替えるのも1つの方法だと思っています。


今ちょこちょこと口数を増している銘柄達も、数年後に株価が上がり利回りが下がるかもしれません。そうなった時に6口中の2口を手放し、他銘柄の買付に回す。等がしやすいように極力1単元の単価が安い銘柄に絞って買い増すようにしています。

1単元が50万円以上するような銘柄は私の資産規模では1単元しか保有できないので、一部を売却するようなことができないので、今は買いを控えています。


株の売買では、取引頻度が多い程手数料がかかって結局損をする。下手に取引をしないほうが懸命だ。という考えもありますが、今回家族名義で利用したスマートプラスのように売買手数料のかからないアプリや、GMO証券のように優待で売買手数料がキャッシュバックされる範囲内での取引であれば、手数料のことは考える必要がなくなります。


どちらにしても正解はありませんので、ひとまずは銘柄の入れ替えを一部してみて様子を伺ってみようと思っています。



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オリックス (8591)から3月権利分の配当金をいただきました。6月3日の入金です。

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今回は1株あたり46円で特定口座で100株ずつ計200株保有していますので、税引後7,332円をいただきました(画像は同じものになりますので1枚で割愛します)

買付時からの損益は-62,600円と大きく含み損を抱えています。

配当利回りは5.2%


優待として年1回・3月権利でカタログギフトがいただけますが、まだ優待カタログは到着していません。到着が楽しみです。


3年以上の保有で優待内容がグレードアップしますので、損だしはせずこのまま値動きのことは忘れて保有していきます。


10年連続増配が続いていて2020年度も増配の予定ではありますが、今後のことは分かりませんので減配や優待改悪はないかはチェックしていかなければなりません。


配当性向が28%→30%に変更になりました。
配当性向30%で増配が続いているというのは優秀です。


ただ、増益・増配が続いていても株価は冴えませんが、配当金をいただきつつ、値が戻るのをじっと待つとします。

増配はなくとも減配さえなければ継続して保有していきます。



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