配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:増配

岩井コスモホールディングス (8707)から9月権利分の配当金をいただきました。11月27日の入金です。

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今回は1株あたり20円で100株保有のため、税引後1,594円をいただきました。

買付時からの損益は+14,600円

利回りは5.4%

配当金は28年55円→29年55円→30年75円の予想となっています。

業績も順調ですし、来年度の家族名義のNISA枠で買い増ししたいと思っています。


NISAで買う銘柄としては、
・値動きが激しくない
・優待はなく配当金だけの銘柄
・増配ではなくとも安定した配当が続いている

が望ましいのですが、家族名義のNISAで保有しているキヤノン (7751)は大きく含み損を抱えてしまっています。損出しもできず放置したままになっていますが、ゆっくり値が戻ってくれるのを待つしかなさそうです。

なかなか安定の高配当銘柄を探し出すのは難しいですね。

税金がかからないのでメリットの多いNISAではありますが、何となく買ってしまうと後で後悔することも多々ありますので、じっくり考えて購入しなくては。


9月権利銘柄は本来12月の入金ですが、11月中の入金が多く12月の入金が少なそうです。早く入金していだける分にはウェルカムですので、来年は10月入金分を強化していきたいと思います。



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プロクター & ギャンブル(PG) より10月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には11月16日の入金です。配当金入金の少ない11月に入金があるのは個人的には魅力的です。

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今回は1株あたり0.7172ドルで40株保有のため、税引後20.65ドルをいただきました。

買付時からの損益は+170.4ドル

利回りは3.05%


買ってからどんどん値が下がり、いきなりの含み損を抱えましたが徐々に回復。プラスになってきました。

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連続増配60年と、何とも頼もしい年数です。

私にもっと資産があり「守り」を重視するようになったら保有数を増やしたいところですが、利回り3%(税引後2.1%)では物足りないので、今のところ買い増し予定はありませんが、こうした増配銘柄は安心して保有しておくことができるので、今後資金に余裕ができれば買い増していきたいです。


3%程の利回りであれば、分散の効いているETFのほうが放っておいても自動的に銘柄の入れ替えをしてもらえる分楽なので、個別株に投資するのであればETF以上の利回りは欲しいところです。


同じくらいの利回りのETFとしては、バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)が利回り3.04%となっていますが、増配が続いているというわけではなく、わりと分配金にはバラつきがあるので連続増配の続く個別株か、ETFにするかは悩まれている方も多いと思いますが、当面は両方保有していく方針です。



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AT&T(T) より10月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には11月2日の入金です。

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今回は1株あたり0.5ドルで170株保有のため、税引後61.13ドルをいただきました。

利回りは6.55%

買付時からの損益は−438.6ドルと大きく含み損を抱えていますが、現在の配当金が続く限り値動きは気にせずに保有していきます。

値が下がった分、買付時よりもだいぶ利回りが上がりました。

30年以上増配が続いていますので、今後も増配を続けて欲しいところです。

今後の株価の上昇(値上がり益)は期待していないので、安定した配当金さえ出して貰えれば文句はありません。

今年中の買い増し予定はありませんが、来年以降資金が貯まれば定期的に買い増していきたいと思います。


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今月はアルトリア グループ(MO)を2857ドル分買付したので、米国個別株の買い増し予定はなかったのですが、急遽ナショナル グリッド ADR(NGG) を54.8489ドルで60口買い増ししました。
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予定では来月か12月には個別株を買い増ししよう、と思っていたのですがドルが下がってある程度まとまったドルが確保できたこと、せっかくならば次の権利月前に買って次回の配当金をいただこう。ということで物色していました。

高配当銘柄は魅力的ですがタコ足配当だったり、今後数十年先の見通しが不透明であったり、株価がひたすら下がり続けているため結果、高配当になっていたりと、ただ高配当というだけでは長期保有には適していませんので、私の買付条件である

・5%以上の配当(税引前)
・20年以上増配が続いている
・配当性向に余裕がある
・今後も安定した利益が得られるであろう


会社に絞って悩んだ末にナショナル グリッド ADR(NGG) を買い増すことにしました。今回の買い増しで110株の保有となりました。


ナショナル グリッド ADR(NGG) は米国ではなく、イギリスの会社ですが、電気・ガスと生活に欠かせないライフラインですので今後需要がなくなるとは思えません。またイギリスだけでなくアメリカでも事業を展開しています。

利回りは5.62%

イギリスADRのため、現地課税の10%がかからないのも魅力的です。

配当性向も62%程度で余裕があります。

気になる増配ですが、2011年に1度減配がありましたがその後復活して増配が続いています。この点がひっかかりましたが、ポンドベースでは25年連続増配と書いてあるところもあります。色々調べましたが1度減配はしたけれどその後は復活した。と私は受け止めたいと思います。

権利月は11月・5月と年2回しかないのが寂しいですが、これば米国株ではないので仕方がないです。


今月はがんばってたくさん買い増しました。
お陰で普段の生活はカツカツです。

仕事には毎日家で煮出した麦茶をペッドボトルに入れ替えて持っていきます。お店の子からは笑われます。でもいいんです。今買った株の配当金が貰えるは来年です。来年以降少しでも嬉しい思いができるようにせっせと種を撒いておこうと思っています。


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先月買付予定だった米国個別株を買い損ねてしまったので、アルトリア グループ(MO) を昨日63.2ドルで45株新規買付しました。米国個別株では11銘柄目になります。
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手数料は12.8ドルで合計2,857.82ドル(112.88ドル換算で322,590円分)

ギリギリまでどこを買おうか悩みに悩んでMOにしたわけですが、現在の私のポートフォリオに対してタバコ銘柄の比率が多くなってしまいましたが、最終的にMOにしたわけは、


49年連続増配


これが一番大きな決め手です。そして今年は2回も増配のアナウンスがされました。

配当性向は80%
まだ余裕があります。

利回り5.15%と少し物足りなく感じますが、今後も増配が続くと願って購入しました。

正直タバコ銘柄の今後の先行きは不安な点も多々ありますし、すでにブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI)フィリップ モリス インターナショナル(PM)と保有していますし、日本株では日本たばこ産業 (2914)も保有していますので、またタバコかい。という感じですが米国株諸先輩方も、かなりの確率で保有されている点も背中を押してくれました。


米国株に関しては

・老後まで売らない
・ひたすら配当金をもらい続ける
・その配当金でまた買い増す

というサイクルをひたすら続けていくつもりですので、減配さえなければ値動きはどうでもよかったりします。

最近は値が騰がってきていて今は買い時ではないかな?とも思いましたが、下がるのを待っている間にどんどん騰がってしまい、更にその間配当金もいただけないことを考えたら、買うタイミングは実はいつでもよくて、いかに長期間に渡って配当金を貰い続けられるかが勝負だと思っています。

私のような素人が絶好の買いのタイミングなんて分かるわけがありませんし、今後の動きはプロでも分からないでしょう。

ならば資金が貯まり次第、増配が続いている銘柄を買っていけば良いと思います。

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ちなみにHSBC ホールディングス ADR(HSBC)と最後まで悩みました。次回購入(12月予定)の際にはHSBC ホールディングス ADR(HSBC)にするかもしれません。

あとはどうしてもポートフォリオに加えたいマクドナルド(MCD)と、ブラックロック A(BLK)を来年中に買付したら、あとは銘柄数は増やさずに買い増していきたいです。

また来年になったら考えが変わるかもしれませんので、断言はできませんが、今のところそんな予定で考えています。

もしかすると個別株よりもETFだけでいいのでは!?

なんて思うかもしれませんし、そこは探り探りいきたいと思います。


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