配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:投資信託

毎月月末に報告するようにしている投資信託の運用報告です。日付が変わって1日になってしまいましたが、さて1月はどんな感じだったでしょうか?


まずは「ひふみプラス」から
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-4,228.05円(-5.22%)


と、先月の-7319.91円(-9.04%)に比べ、若干戻しましたがまだマイナスです。


完全に運用をお任せできるのが投資信託の魅力だと思っていますので、細かくチェックはしていません。完全放置で毎月1回だけ評価格を確認することにしています。完全にピークの時に始めたため、くすぶっております。米国株と同じですね。同じ過ちはおかさないようにすればいいだけなので、勉強代です。



続きまして「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用状況です。こちらだけ毎週金曜日に1,000円ずつの積立を継続しています。
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-1,763.78円(-2.1%)


先月の5,282.57円(-7.37%)に比べ値を戻しましたがまだマイナスです。

下がっている時も上がっている時も関係なく自動的に買い付けていく「自動積立」と、下がっている(と思われる)時に自らの意思で買い増していくのとではどちらが良いのだろう?という疑問を解決させるべく、あえて「自動積立」を試してみています。


本家VTIのほうは自らの意思で買っていますが、VTIのほうはプラスに転じてきたのと別に分配金もいただいています。
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やはり分配金の存在は大きいです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド」のほうも、もし分配金が出ていればこのくらいのマイナスはかわいい金額ですが、出ないのでやはりVTIを直接買付したほうがパフォーマンスは今のところ良いと思われます。

・ドル転の手数料
・特定口座で買い付けた場合はETF買付手数料、売却の際の手数料、現地課税

もろもろ考慮した際の数十年後の損益状況を今度、シミュレーションしてみたいと思います。



最後におまけで保有している「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。
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-507.91円(-11.86%)


先月が-675.52円(-15.78%)でしたので、少しは戻しましたがそれでもまだ-11.86%です。昨年の暴落前に買ったので仕方ありません。

NISA枠が少し余っていたので、それを埋めるためにお試しで買ってみたものなので、NISA期間終了までひっそりと保有しておきたいと思います。あと4年ありますので、それまでにはプラスに転じてくれることを願います。


*****


ということで、個別株は全体の損益はプラスに戻りましたが、投資信託軍団はまだ回復に時間がかかっております。

来月はいよいよプラスに転じてくれるのか?それともマイナスが拡大するのか?

月末にまたお会いしましょう☆



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現在3つの投資信託を保有中ですが、毎月月末に評価格を確認していますが今回は遅くなってしまいました。今年の相場が始まる前に確認したいと思います。

まずは「ひふみプラス」から
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評価格は-7319.91円(-9.04%)という結果でした。

年末の超絶下落を考えたら妥当、というかわりと検討しているほうかな?という印象です。

アクティブファンドはインデックスファンドには勝てない。とよく言われていますが実際のところどうなんだろう?と思いお試しで投資中です。

下落相場ではやはり何を保有していうようが勝てないものは勝てない。という気がしますが未だにひふみはSBI証券販売件数・販売金額・NISAランキング(周間)で堂々の1位です。


続いて「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の損益状況です。
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-5,282.57円(-7.37%)という結果でした。

米国ETFのVTIであれば分配金が出ますが、こちらは出ないので正直楽しみがない。というのが正直な感想です。ドル転する手間が省ける、売買手数料がかからないなど気軽に投資はできますが、やはり定期的な分配金はモチベーションが上がりますし、分配金の出ない投資信託は私には物足りないものがあります。


最後に「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」ですが
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-675.52円(-15.78%)となっています。

一番マイナスが大きいですね。
こちらは2018年度のNISA枠が微妙に余っていたので、枠を埋めるために金額指定で購入できるため10,960円分だけ保有しています。

S&P500指数に連動するものとしてはVOOSPDR S&P500 ETF (1557)を保有していますのでこれ以上の買い増し予定はありません。
また2019年度のNISA枠が余ったら金額指定で買うかもしれない。くらいの位置づけです。

長い目で見て上がってくれたらラッキーくらいの気持ちで、NISA期間終了まで置いておくつもりです。


今後も投資信託に関しては値動きは気にせず毎月月末にチェックするだけにしておきます。



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大人気の投資信託である「レオス-ひふみプラス」ですが、5万円で始めて7ヶ月が経過しました。


1ヶ月の成果はどうだったか報告したいと思います。


▼ちなみに先月の結果はこちら

01011


▼今月はこちら
02032
(↑見えにくいですが、クリックすると拡大します)


先月比+2,613円という結果でした。


トータルの損益は+13967.71円

+27.94%となっております。



今月もプラスでしたね。

毎月追加投資しておけば良かったと思うわけですが、1年は様子を見ようと思っているので、今のところ現状維持でいきたいと思います。

今後日本株の調整があった時には買い増すかもしれません。


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私名義で3万円、家族名義で1.5万・1.5万、計6万円分買い付けていた「毎月分配型投資信託」を全て解約しました。

12041
12043


数少ない普通分配金も含めて、ほんのりプラスという結果でした。

約10ヶ月近く様子を見てきましたが、このままではこの6万円が無駄になる・・・と思いさすがにマイナスで解約するのは嫌だったので、ほんの少しでもプラスになったタイミングで解約しました。

銀行に預けておくよりは良い金利がついたということで・・・

毎月分配型投資信託については、配当金生活の第一歩として毎月安定した分配金が入ってくる仕組みが欲しくて、「分配利回り16.95%」の数字に惹かれ、特別分配金というものがあることは知りつつも、仮に半分くらいがこの特別分配金だったとしても、100万預けておけば年間8万円、1,000万で80万円くらいは貰えるのかしら?なんて甘い考えで申込みをしたのでした。

ところが。

特別分配金の比率の多さ!

(過去の分配金の比率は毎月報告していましたので、投資信託のカテゴリーからご覧ください。)


びっくりでした。そして投資はそんなに甘くないぞ。

ということを痛感しました。
試してみて悔いはありませんので、これからも失敗を重ねつつ気になるものは少額ずつ試して経験を積んでいきたいと思います。

これから毎月分配型投資信託をやってみたいな。と思う方の参考に少しでもなれば幸いです。


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はい!毎月17日に支払われる毎月分配型投資信託の分配報告。

今回で9回目のお知らせをいただきました。

気になる今月の分配状況は??

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ズーン!


特別分配金100%♪(混じりっけなし)


いやいや、少しは普通分配金出してくださいな〜


一応今回の分配金を見てから解約しようと思っていたのですが、これは一刻も早く解約せねばですね。


ちなみに家族保有分も2つとも特別分配金100%でした(TДT)


9ヶ月保有してのトータルリターンはと言いますと

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数少ない普通分配金込で+238円となっています。

信託報酬を差し引かれての金額になりますので、一応マイナスになっていないうちに解約します!

9ヶ月で+238円ということは、利回り0.7%でした(笑)

こちらの投資信託の分配金情報としては

11193

分配利回り16.95%と書いてありました。

これだけ見たらなんておいしいんだ!と勘違いしてしまう人も多いと思います。

貴重な退職金を突っ込んでしまう人もいるでしょう。

私も利回り16.95%に目が眩んだうちの一人です。でも実際の利回りは0.7%

この差はありすぎます。特別分配金というタコ足の分配金があるよ!という情報はネットで事前に知っていて、承知の上で申込みをしましたが、出るといっても半分くらいかな。と思っていました。

なので8%くらいは利回りがあるのでは?と期待していたのですが、蓋を開けたらこんな感じでした。


こちらの投資信託は販売件数も上位に入っていますので、私同様になんてこったい!と思っている方が全国でたくさんいるはずです。

もしかすると普通分配金・特別分配金の配分を見ずに毎月きちんと分配金が入ってきてる。ひゃっほ〜!と思っている方もいるかもしれません。

でも、普通分配金・値上がり益込の利回り0.7%が現状です。

とても良い勉強になりました。

また解約しましたらお知らせしたいと思います。分配金報告は今回で最後になるかと思います。


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