配当金だけで生活できるその日まで

4%以上の高配当株をメインに取引記録を報告するブログ

タグ:投資信託

大人気の投資信託である「レオス-ひふみプラス」ですが、5万円で始めて7ヶ月が経過しました。


1ヶ月の成果はどうだったか報告したいと思います。


▼ちなみに先月の結果はこちら

01011


▼今月はこちら
02032
(↑見えにくいですが、クリックすると拡大します)


先月比+2,613円という結果でした。


トータルの損益は+13967.71円

+27.94%となっております。



今月もプラスでしたね。

毎月追加投資しておけば良かったと思うわけですが、1年は様子を見ようと思っているので、今のところ現状維持でいきたいと思います。

今後日本株の調整があった時には買い増すかもしれません。


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私名義で3万円、家族名義で1.5万・1.5万、計6万円分買い付けていた「毎月分配型投資信託」を全て解約しました。

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数少ない普通分配金も含めて、ほんのりプラスという結果でした。

約10ヶ月近く様子を見てきましたが、このままではこの6万円が無駄になる・・・と思いさすがにマイナスで解約するのは嫌だったので、ほんの少しでもプラスになったタイミングで解約しました。

銀行に預けておくよりは良い金利がついたということで・・・

毎月分配型投資信託については、配当金生活の第一歩として毎月安定した分配金が入ってくる仕組みが欲しくて、「分配利回り16.95%」の数字に惹かれ、特別分配金というものがあることは知りつつも、仮に半分くらいがこの特別分配金だったとしても、100万預けておけば年間8万円、1,000万で80万円くらいは貰えるのかしら?なんて甘い考えで申込みをしたのでした。

ところが。

特別分配金の比率の多さ!

(過去の分配金の比率は毎月報告していましたので、投資信託のカテゴリーからご覧ください。)


びっくりでした。そして投資はそんなに甘くないぞ。

ということを痛感しました。
試してみて悔いはありませんので、これからも失敗を重ねつつ気になるものは少額ずつ試して経験を積んでいきたいと思います。

これから毎月分配型投資信託をやってみたいな。と思う方の参考に少しでもなれば幸いです。


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はい!毎月17日に支払われる毎月分配型投資信託の分配報告。

今回で9回目のお知らせをいただきました。

気になる今月の分配状況は??

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ズーン!


特別分配金100%♪(混じりっけなし)


いやいや、少しは普通分配金出してくださいな〜


一応今回の分配金を見てから解約しようと思っていたのですが、これは一刻も早く解約せねばですね。


ちなみに家族保有分も2つとも特別分配金100%でした(TДT)


9ヶ月保有してのトータルリターンはと言いますと

11192

数少ない普通分配金込で+238円となっています。

信託報酬を差し引かれての金額になりますので、一応マイナスになっていないうちに解約します!

9ヶ月で+238円ということは、利回り0.7%でした(笑)

こちらの投資信託の分配金情報としては

11193

分配利回り16.95%と書いてありました。

これだけ見たらなんておいしいんだ!と勘違いしてしまう人も多いと思います。

貴重な退職金を突っ込んでしまう人もいるでしょう。

私も利回り16.95%に目が眩んだうちの一人です。でも実際の利回りは0.7%

この差はありすぎます。特別分配金というタコ足の分配金があるよ!という情報はネットで事前に知っていて、承知の上で申込みをしましたが、出るといっても半分くらいかな。と思っていました。

なので8%くらいは利回りがあるのでは?と期待していたのですが、蓋を開けたらこんな感じでした。


こちらの投資信託は販売件数も上位に入っていますので、私同様になんてこったい!と思っている方が全国でたくさんいるはずです。

もしかすると普通分配金・特別分配金の配分を見ずに毎月きちんと分配金が入ってきてる。ひゃっほ〜!と思っている方もいるかもしれません。

でも、普通分配金・値上がり益込の利回り0.7%が現状です。

とても良い勉強になりました。

また解約しましたらお知らせしたいと思います。分配金報告は今回で最後になるかと思います。


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投資信託を長年やられている方からしたら「常識」「当たり前」の話題かもしれませんが、投資信託にかかる信託報酬って、年間何%と書いてありますが、1年経過せずに解約した場合って、日割り計算になるのかな?解約時に信託報酬を差し引かれるのかな?それとも申し込み時に1年分差し引かれているのか?色々謎でした。

聞こうと思いつつ忘れていてようやくSBI証券のほうに問い合わせましたので、参考になればと思います。


▼SBI証券からの回答

信託報酬は、投資信託の運用・管理にかかる費用として、信託財産から日々差し引かれております。基準価額は、すでに信託報酬を差し引いた金額として提示されておりますので、直接お客様の買付余力からは差し引かれることはございません。

※純資産総額に対する年率で表示されますが、日割り計算で日々信託財産から差し引かれます。


日々、信託報酬を差し引いた額になっていたんですね!!!

てっきりここから信託報酬を差し引かれると思っていました。

良心的ですね。

しかも日々差し引かれているということはいつ解約しても損はないです。
たぶん規約に小さな字で書いてあったんでしょうが、分からないことは問い合わせてみるに限ります。

毎月分配型の投資信託については、長い期間持っていればいずれプラスになっていくとも思えないので、年内には解約予定です。

でも、買ってみて後悔はしていないです。

ネットに書かれていることが本当なのか?
特別分配金がどのくらいの頻度で出ているかまでは残念ながら書いてあるところは見当たらなくて、「特別分配金が出ることもある」くらいの比率なのか、それとも「ほぼ特別分配金」なのか?

実際に試してみないことには納得できなかったので、実際にやってみて特別分配金の比率の多さに驚きました。やって納得しましたので、信託報酬の安い投資信託に切り替えていきたいと思います。


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毎月恒例のこのコーナー(?)

毎月分配型の投資信託って本当にタコ足なの?
まさか全額タコ足ってことではないよね?
実際どうなの?

という皆様の疑問にお答えすべく、自ら実践しています。

気になる今月の分配状況は・・・



どやさ!!


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特別分配金100%ヾ(´ω`=´ω`)ノ

2ヶ月続けてですぜ!?


価格も下がってきていますし、分配金は全額タコ足とは、本当に1ヶ月何をされていましたか・・・
100円でもいいから普通分配金出してください川 ̄_ゝ ̄)ノ

更に更に〜家族保有分の毎月投資信託の状況もついでにご報告

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もういっちょ〜

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全部特別分配金100%という結果でございました(TДT)

噂は本当、いや、予想以上です。

これを見ても「私毎月分配型の投資信託やるの!毎月分配金ほしいの!」という方は止めませんが、自分の元金が減っているだけでならまだしも、高額な信託手数料がのしかかってきますから、タコ足ではない、手数料の安いETFの購入をオススメいたします。

以上です。

また来月の報告をお楽しみに。



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