配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:損益状況

久々に投資信託の損益状況の報告です。

現在「全米株式インデックス・ファンド」のみ毎週1,000円ずつ自動積立を行っています。ひふみプラスは解約済みです。

円で積立できる投資信託と、ドルで買付するETFとでは同じようなパフォーマンスとなってくれるのか?の実験です。


全米株式インデックス・ファンド」の9月7日現在はといいますと

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+5,034円(+4.5%)

評価格は116,044円となっています。

2017年10月30日から積立を始めましたので、およそ1年10ヶ月が経過しました。


一方、VTIのパフォーマンスは

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2年保有で22.99%

ぴったり1年10ヶ月ではないので、きちんと比べることはできませんが、1年保有の2.16%よりは良いけれども、2年保有の22.99%には完敗!!といったところです。


信託報酬も「全米株式インデックス・ファンド」は0.1596%
VTI0.03%

と異なりますし、ドル転の手間や手数料・都度分配金にかかる税金を差し引くとこんなものかな・・・と思います。100円から買付できるのも敷居が低いですし。


今後「全米株式インデックス・ファンド」は解約を検討中です。やはり配当金・分配金をいただく喜びがないのも寂しいですし、116,044円と少額ではありますが、利回りの高いETFやREIT等の買付資金へ回したほうが良いのではないだろうか。

と思うようになってきました。

頃合いを見て、別銘柄の買付資金へ充てることになりそうです。



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7月15日時点での米国株損益状況です。

特定口座保有分
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NISA保有分
FireShot Captu0.sbisery.do

損益
FireShot Captur___trAccountSummary.do

1ドル108.33円換算で+99,414円となっています。


個別株に関しては利回りの高い銘柄は含み損が大きく出ています。
ETFは利回りは低いですが分散が効いている分、安定していてPFF以外は含み益が出ています。


個別株 vs ETF


どちらに投資すべきだろう?というのは個人投資家としては悩むところですが、以前にも書きましたが資金に余裕があるのであれば、両方少しずつ保有しておけば良いと思っています。

やはり個別株の利回りの高さは魅力的ですし、大きく含み益が出る可能性があるのも個別株です。ただリスクも大きい。

ETFは管理も楽で、銘柄の入れ替え等は自動で行ってくれる分、利回りは劣ります。

どちらに投資するのが正解

というのはないですし、どちらも保有してみて自分の方針に合ったほうに後から徐々に切り替えても良いですし。


いずれにしても、トータルで損益がマイナスにならなければ良いと思っていますので、現時点での+99,414円という数字で満足しています。


保有中の米国株の平均利回りは?

米国株の平均利回りですが、税引後年間受取(予定)配当金は約2,267ドルです。
評価格が約68,331ドルですので3.31%となります。


税引後で4%を平均利回りとしたいので、今後は極力平均利回りが上げられるような銘柄をコツコツ買い付けていきたいと思っています。



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5月24日の取引です。

下がっていたのでいくつか注文を入れて就寝。

起きてチェックしてみましたら3銘柄約定されていました。

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バンガード トータル ワールド ストックETF(VT) を72ドルで1口
バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)を143ドルで1口
バンガード S&P 500 ETF(VOO)を258ドルで1口

合計473ドル分の買い増しです。


VT・VTIはキリよく20口、10口の保有となりました。


せっかくなので米国ETFの損益状況を確認してみましょう。
FireShot .sbisec.co.jp_bountSummary.do

米国ETFのトータル損益は+719.74ドル

2銘柄以外はプラスになっています。


まだまだ保有数が少ないのでETFのほうからもまとまった分配金がいただけるように、買い増していきたいです。

今年の残りNISA枠はまだ643,892円分ありますので、定期的に下がったタイミングで買い付けていきます。

昨年のように焦ってNISA枠を使い切らないようにしよう。と思いつつも、下がると少しは買い増したくなってしまいます。

少しずつ様子を見ながら買い増していくべきか、早めに買付して権利を1回でも多くとるべきかは悩ましいところですが、高値掴みをしないためにも毎月一定額を買っていくべきなんでしょうね。



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毎月月末頃に報告するようにしている投資信託の損益状況です。


まずは「ひふみプラス」から
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+4,695円(+4.89%)という結果でした。

前回(4月2日)が+1,835円(+1.91%)でしたので、徐々に値を戻しています。

FireShot_site0.sbisec.co.jp_marble_

2017年のように右肩上がりの成績をまた残してもらえるよう、期待しています。

SBI証券の週間販売件数は未だ1位なんですね。

4月は買い増しはなし。
評価格は100,696円となっています。


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続いて楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

FireSh501p_ETGate_

+9,773円(+10.18%)という結果でした。


前回(4月2日)は+5,180円(+5.63%)でした。

評価格は105,777円

毎週1,000円ずつ地味に自動積立を続けていきます。


━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─━─

続いて三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。

FireShot Ca501bisec.co.jp_ETGate_

買付後初のプラスに転じました。

+11円(+0.26%)ではありますが、プラスに転じてくれたのは喜ばしいことです。

天井で買ってしまい長いこと含み損期間が長かったです。

評価格は4,293円と、昨年の残りNISA枠を埋めるためのおまけで買付したものなので、少額ですが今年もNISA枠が微妙に余ったら買うかもしれません。

ただ、今買っても「またど天井で買ってしまった」になりかねないですね。


ということで、全体的に地合が良かったので投資信託も同じく上がりました。
投資信託については試験的に保有しています。

あくまで銀行に預けておくよりは良い利回り(0.001%より多ければ)であれば良い。という考えで、どれほどの成績を上げてくれるものかを実験しています。

全力で資産を投入して、投資信託で資産を増やそうとは思っていません。



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毎月月初にご報告するようにしている、米国株の損益状況です。

■個別株
今月(3月2日時点) 先月(2月2日時点)

先月に比べ、タバコ株3兄弟が少し上がってくれましたが、KOだけは下がってしまいました。
NGGが含み損から含み益へ。


先月分と比較できるようにしてみました★
(作り方が分からず時間がかかりました)



■ETF
今月(3月2日時点)先月(2月2日時点)

ETFは全て上がりました。

含み損の出ているPFFのみ2月は買い増ししました。



■トータル損益
今月(3月2日時点) 先月(2月2日時点)
だいぶ含み損が減りました。


また、1ドル111.67円と先月に比べ上がっているため、評価格は円換算で6,540,662円分となっています。
FireSho0.sbisec.co.jp_bff_fry.do
▲こちらは先月分の画像がないので来月から比較できるようにします。


今年に入ってからは好調ですが、いつ暴落はやってくるか分からないので浮かれずにコツコツ買い増ししていきたいと思います。



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