配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:株価

ウエストパック バンキング ADR(WBK) から11月権利分の配当金をいただきました。年2回の配当金支払いでSBI証券には1月7日の入金です。

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今回は1株あたり0.66776ドルで100株保有中のため、税引後52.58ドルをいただきました。

ADRのため、現地課税の10%がかかりませんが、手数料として0.5ドルが差し引かれました。

買付時からの損益は-641ドルと大きく含み損を抱えております。

株価下落により利回りは7.49%まで上がってしまいました。


7.49%なんておいしすぎる利回りですが、果たしてこの利回りは今後も続くのだろうか?


そこそこ安定した配当金は続いていますが2017年、2018年度は残念ながら減配。増配が続いているわけではなく、業績に応じて配当金額は変わりますので今後も高配当が続くという保証はありませんが、オーストラリアの人口は日本と違って増加傾向にあります。また、リーマンショック時も配当性向100%を超えながらも配当金を出したことは注目すべき点です。

今後も増配こそ期待できませんがある程度の配当金はいただけるはずです。


株価大幅下落問題

2018年に入ってからじわじわと株価を下げています。何があったんだろう??と調べてみると欧州4大銀行不正問題で、不信感が募り4大メガバンク全てが下落しているようです。

ウエストパック バンキング ADR(WBK) だけが不正に関与していたというニュースであれば問題ですが、4大銀行全てが関与していたのならば、一時的な下落でいずれ戻るかな、と思っています。

風化されてまたじわじわと株価が戻ってくれるのを待つばかりです。長い目で見て一時的な下落は気にしません。


今が買い時かもしれない

リーマン・ショック時の10ドル割れまで下がる覚悟の上、今の価格であれば買い増しても良い水準にまで下がっているように思われます。

それでも一気に買わずに少額ずつが鉄則です。


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増配が続いている3%程度の利回りの銘柄に投資するか、増配は期待できないけれどある程度の安定した配当が続く利回り7%超え銘柄に投資するかは悩むところではありますが、悩むならば両方少額ずつ買ってみたらいい。というのが個人的な考えです。



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クリスマスが終わると冬服のバーゲンセールが始まります。欲しかった服が安く買えるのでバーゲン会場はごった返しますが、何割引きかで買った戦利品をゲットして人は満足します。

でも、服は買った時点で一度も着ていなくても価値が下がります。家に帰って着てみたら何だか似合わなかった。よくあることです。昔ショップの鏡は細く映るようにできているのではないか?と噂になったことがあります。本当にお店の鏡で見ると細くて似合うように見えるんですよね(不思議)

で、今ならばメルカリ等のフリマアプリで売ることもできますが、確実に買った値段よりも安く出品しないと売れません。しかも梱包や発送の手間もかかります。

リサイクルショップ等へ持ち込んだら、服はタグつきでも数百円とかでしか買い取ってもらえません。何度か着た服は10円とかでした。


服はまだいいとして、もし前から欲しかった車がいきなりセール価格で売っていたら。しかも今日しかこの価格じゃないかもしれない。という状況だったら飛びついて買う人もいるでしょう。

車も買った時点で価値が下がってしまいます。しかも服と違って駐車場代、ガソリン代、保険、税金、車検代と買ってからも費用がかかります。



では株はどうでしょうか。

昨日まで30万円だったものが今日は25万円になっている。

しかも25万円のセールで買ったものが数年間持っているだけで35万円になるかもしれない。

更に、持っているだけで何もしていなくても年間15,000円振り込んできてくれる。チャリンチャリン勝手に入ってくるんです。

30万円で買えるものといえば、ブランド品のバッグや時計くらいの値段でしょうか。ブランド品を買って持っているだけで毎年15,000円くれる。なんてものがあってそれがセールで売られていたらすぐさま買いませんか?

それをうわ!値下がりしてる!!おわたー

と思う人はいないはずです。でもそれが株になると途端に下がる=嫌だ

と変換されるから不思議です。それは買ってから更に価値が下がるかもしれない。という恐怖心が大きいと思うのですが、服は5年も着たらもう売れません。価値はゼロです。ブランド品でも5年使ってしまったら30万円で買ったものでも買い取り価格は5万円くらいでしょうか。

昔20万円程で買ったヴィトンのバッグで2回くらいしか使わずに大切に保管していたものをリサイクルショップへ持っていったら、もう廃盤になっている型番なので5,000円です。と言われました。

そう考えたら、一時買ってから価値が下がるかもしれないけれど毎年チャリンチャリンお金をくれるだけでも凄いことだと思います。


年5%の利回りであれば20年間持ち続けているだけで元がとれてしまいます。そこから先はタダで株を貰った上にチャリンチャリンお金(配当金)を貰い続けることができます。

仮に20年後に売ろう。と思った時に買った時の半値になっていたとしても、すでにタダで貰っているものなのにも関わらず、半値分は利益として残る。

これ、現実的に考えたらミラクルな話ですよね。


こう脳内変換すると株価の暴落もちっとも嫌ではないですし、むしろ欲しかったものが安く買えるサービスタイムです。

ただ、このセールがいつ始まっていつ終わるのかが分からない。

というのが怖いところではあります。

セール初日に20%オフで買ったものが翌週には30%オフで売られていて、最終的には70%オフで売られていた。みたいな嫌な思いをするかもしれませんが、もしかるすと70%オフになるのを待っていたら20%オフの時点で完売していたもしれない。完売どころか20%値上げして売られているかもしれない。

そればかりは誰にも分かりません。結局は自分が納得できる価格で買うのが一番だと思います。


毎年チャリンチャリン貰うためには、今後数十年と安定した配当金を支払えるであろう会社を選別する必要がありますので、セールだからと何でもかんでも買っていいわけではありません。

また、20%オフの時に買いまくるのではなく、30%引きになるかもしれないことも見据えて予算を残しておいて、下がったら買う、また下がったら買う。と少しずつ様子を見ながら買っていかないと資金がなくなってしまい、最終セールがやってきた時には指をくわえて見ていることしかできなくなってしまうので、少しずつ買っていくのがベストですよね。

ということで、私は今回の暴落をウキウキした気持ちで眺めています。

もしも70%オフセールが数年と続いたとしても、その間配当金をチャリンチャリン貰って、そのお金でまたセール中の株を買って、更にチャリンチャリン額を増やしていけばいいと思っています。

あくまで私の個人的な考えです。投資は自己判断でお願いいたします(*´ェ`*)



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すかいらーく (3197)の優待が改悪になるのではないか?

と、囁かれ続けていましたが、優待の内容が500円券からカード式に変更になっただけで、額面の変更はなかったことを受けて、株価は順調に戻ってきています。
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家族名義で500株、私名義で100株保有していますが、一時期はけっこうな含み損を抱えていました。

1,777円のほぼ天井で買ってしまったもので、100株でも3万円以上の含み損で優待に目が眩んで大きな含み損を抱えてしまったぞーと思いながらも損出しもせずにそのまま放置していました。

今日の終値が1,688円ですので、まだ含み損ではありますが順調に上がってきています。今月(6月)が権利月ですので権利落ちでまた下がるでしょうが、次回優待もこのまま継続であれば次回の権利月(12月)にはまた上がるでしょうし、値動きに一喜一憂する必要もありません。

もう我が家は前回いただいた優待を全て使ってしまいました。21,000円分いただいたのにあっという間でした。半年で5万円分くらいはあっても余裕で使ってしまいそうです。買い増しても良いくらいですが今は上がり調子なので権利落ちで下がったら、12月の優待も続行を信じて買い増しても良いかな、と思っています。どこまで下がるか次第です。

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今日は朝見たら日本株、JRIT共に反発してマイナス分がだいぶ戻ったかと思いきや、15時前に見てみるとアレレ?+35.13円??というジェットコースターのような相場でした。

午前中に見た時には保有株がほぼプラスの中、日本たばこ産業 (2914)だけは-100円と調子が悪かったので3,414円で一旦売却し、同じ3,414円で買い戻しました。

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14,200円の損だしをして、買付価格を3,695円→3,556円にしました。

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520円の手数料がかかりましたが、まだ優待の手数料無料の枠が残っているので良しとしましょう。

JTに関しては、配当利回り4.54%におまけ程度の優待もあります。


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↑ここ数年で絶好の「買い時」ではないかと思っていたのですが、午後見てみると・・・


更に下がり、-210円に!!

ここまで下がるとは思いませんでした。

難しいですね。家族名義のほうを-210円で損だししようかとも思いましたが、明日更に下がるかもしれない。と思い様子見することにしました。


JTに関しては、プルームテックの全国発売がついに始まりました。

若い人は新しい物好きですし、徐々に株価も戻ってくれることを願います。


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7月9日現在の配当利回り4.11%と高配当で魅力的なキャノンですが、PERが27.05と高く、値動きも激しいので買い時を伺っています。

いつかポートフォリオの仲間入りさせたいとは思っているのですが、

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ちょっと上がりすぎですね。

金曜は143円下げましたので、まだ下がるのか・・・

理想は3000円を切ることがあったら即買いなのですが、7月27日の中間決算次第ですかね。

配当性向が123.11%と無理して高配当を維持しているのではないか、減配する恐れはないのか?ここ10年は安定した配当が出ていますが、不安な部分も多いので様子を見ることにします。

仮に2800円くらいまで下がってしまったとしても、現在の配当年15,000円が継続していただけるのであれば、6年も保有していれば損をすることはないのかもしれませんが、だったら安定した株価で3%くらいの利回りの銘柄を保有していたほうが良いのではないか?

とも思います。

明日からまた監視していこうと思います。



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