配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:減配


ここ数日の取引です。

7月4日
家族名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を33,000円で1口買い増し。

自分名義のスマートプラスで日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)を32,950円で1口買い増し。

合計17口に。


7月9日
自分名義のSBI証券で保有中の上場インデックスファンド新興国債券 (1566)を47,500円・47,600円で一旦売却。

わずかに538円の損だし

減配+権利落ちにより下がるかと思い、手数料無料の範囲内で2口売却してみましたが、予想外に下がりませんでした。難しいです。また売値よりも下がったタイミングで買い戻したいと思います。


7月10日
年間配当38円→20円と大幅な減配発表のファーストコーポレーション (1430)を661円で売却。8,800円の損だし。配当3,800円の権利を1回とっていますので5,000円のマイナスでした。
クオカード優待に惹かれて保有していましたが、ことごとくクオカード優待を実施している会社は減配等で手放している気がします。


減配等によりマイナスでも売却して配当金等と損益通算できるので、税金が戻ってくるのでマイナスではありませんが、できれば安心して長期保有できる銘柄をのんびり保有しておきたいので、簡単に減配をしてしまうような会社は極力避けていきたいです。


何度も言いますが、100戦100勝を目指す必要はないので、トータルでプラスになれば良いので最悪のケースまで深く考えすぎて何も買えない。という状況よりは少額ならばダメージも少ないので、今後も意欲的に買い増していきます。


今回の売却で資金に余裕ができたので、次の買付候補銘柄を探していますが、7月22日以降に米国株の手数料が安くなってから、気になっていた個別株を少額ずつ買っていくかもしれません。



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少しずつ下がってきている上場インデックスファンド新興国債券 (1566)の分配金ですが、7月権利分の分配金見込額が465円426円の予想との発表がありました。


2012年に500円の分配金でスタートし、2016年3月期には520円あたりをウロウロしていましたが、2018年3月期にはついに400円台に突入。その後もズルズルと下がってきています。

本日の終値(47,400円)での利回りは5.39%


投資口価格が下がっているぶん、分配金も下がっているので利回り的にはあまり変わりはないのですが、今後もじわじわと減配が続くのかが心配です。


高値をつけていた2013年5月の価格は69,287円で、分配金は1口あたり505円でしたから、当時の利回りは4.37%でした。

この時と比べると現在の利回りは良いと思えます。


今後もじわじわ分配金が下がっていくかもしれませんが、利回り5%を切らない限りは継続して保有していきます。

ETFで利回り5%以上あれば十分ですし、ETFの買付基準は3.5%以上に設定していますので、さほど騒ぐほどの減配ではないのかもしれません。

ただ、新興国への投資というリスクを抱える分、他ETFよりも高い利回りを期待してしまいますので、あまりにも減配が続くようであれば口数を減らすなど、対応を考えないといけない時が来るかもしれません。

しばらく様子見です。



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日産自動車 (7201)より3月権利分の配当金をいただきました。6月26日の入金です。

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今回は1株あたり28.5円でNISAで100株保有していますので、2,850円をいただきました。

特定口座で保有していた200株は売却済みです。

買付時からの損益は-32,800円

利回りは5.18%


増配が続いており、インカム投資家に人気の銘柄でしたが残念ながら年間57円→40円へ減配を発表しました。

減配は個別株の一番恐ろしいところです。


いくら現状の業績が良くとも数年先のことは誰にも分かりませんので、覚悟の上保有しなければなりません。

減配があれば即売却できるよう、個別株は特定口座で保有するべき。という良い勉強になりました。

含み損が出ていても損益通算できますしね。


NISAではマイナスで売却しても損益通算できませんし、即売却すべきか期間内は保有しておき非課税で配当を受け取るべきかで悩むところです。

勿論、無配に転じた際には速やかに売却しますが、今後もこういったケースは出てきますので良い勉強になった。ということで今後の糧にすれば良いと思っています。



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増配が続いていた日産自動車 (7201)ですが、ついに17円減配の40円になる。と発表されました。

特定口座で保有中であれば、速やかに売却するところですが残念なことにNISA口座での保有です。

NISAで売却し損失を出しても損益通算できません。

また、NISA期間終了までは売却した分の枠を他銘柄で使えるわけでもないので、すぐに売却するべきかこのまま保有しておくか悩みましたが、結論としては「このまま保有しておくことにしました


無配になったわけではありませんし、株価が下がったことにより40円に減配とはなりましたが、それでも利回り5.08%あります。

下がるところまでは下がるでしょうが、ある程度まで下がったら買いも入ると思っています。


NISA期間終了まで保有して配当金をいただきつつ、その間に少しでも値が戻れば良いな。と考えています。減配したぶんを開発投資に回し商品力の向上を目指すというのは、株主側からは批判を浴びるでしょうが、根本から立て直しを図るためには苦渋の決断なのかもしれません。


幸い、NISAでの保有は1単元のみでしたのでダメージも少なかったのでホールドすることとしましたが、特定口座保有分は昨年のゴーン問題発覚の際に即売却しています。


増配が続いている銘柄であっても、いくら高配当でも、現時点で業績が安定していたとしても、ポートフォリオに対する割合を多くしすぎるのは危険だ。と改めて再確認させられる一件でした。


また、個別株は安心して長期保有するのが難しいので、保有するならば特定口座で保有し、今回のように減配などのアナウンスがあった際には速やかに売却できるようにしておこうと思いました。


となるとNISAで買付するのは利回りは低いですが、分散の効いているETFが無難ということになってきます。

来年度からの家族名義のNISA枠では、個別株の購入は控えてETFで埋めていきたいと思います。


なにごとも経験です。

今後のためにもNISAで保有中の銘柄が減配した際にはどうすべきか?

見届けたいと思います。



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高配当株で知られていたあおぞら銀行 (8304)がついに年間184円の予想から、154円に下方修正されました。

186円→187円→184円→184円の予想でしたが残念ながら154円という結果に。


配当性向は50%を目処として支払われているため、業績が悪ければ減配となるのも仕方がないことですが、日本株は安易に減配しますね・・・


昨年までは保有していましたが、昨年末の暴落の際に売却し現在は保有していませんが、実は家族名義のNISA枠はあおぞら銀行 (8304)で埋めようかと考えた時もありました。

ただ、銀行株の今後の見通しを考えるとロールオーバーも含めて10年間今の配当金をキープできるのだろうか?という不安から、3月22日の終値での配当利回りが5.86%と魅力的ではありましたが、見送っていました。


今回の下方修正発表の際に、
2020年3月期についても厳しい経営環境が見込まれます】と書かれていますので、2020年の配当予想が気になるところです。

2020年の業績予想は2019年5月に発表されるので、要注目です。


やはり個別株は難しいですね・・・
改めて考えさせられます。


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