配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:減配

4月のドル資産取引です。

米国株はすっかり値が戻ってしまい買い増しのスピードが遅くなっていますが、少しずつは拾っていこうと買い増ししています。

20204

iシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR)を6口

iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を4口

S&P 500高配当株式ETF(SPYD)を5口

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)を3口


そしてマクドナルド(MCD)を新規で2株


2株って地味すぎますが、以前から是非ともポートフォリオに加えたいと思いつつ監視を続けてきましたが、なかなか値が下がらず利回りも2%台と低かったのでなかなか買えずにいましたが、少し下がったタイミングでお試し2株だけ購入してみました。


また、減配となったオクシデンタル ペトロリアム(OXY)を売却。ザックスMLP高配当インデックスETF(ZMLP)は8株を1株に株式併合となり今後の分配金情報が不明でしたので売却しました。


どちらもお試しの保有で保有数が少なかったのでダメージは少なかったですが、オクシデンタル ペトロリアム(OXY)は17年増配が続いていただけに、残念です。しかも年3.16ドル⇒0.44ドルと大幅な減配です。


いくら過去数十年と増配が続いていたという実績があっても、今後の約束をされているわけではないので、他銘柄に関しても増配が続いているから大丈夫だという。と油断せずに銘柄の分散は必須ですね。



引き続き5月以降もETFを中心に定期的に買い増していきたいと思います。



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三菱ケミカルホールディングス (4188)が残念ながら減配となってしまい、特定口座で保有分200株を売却しました。

42811

-29,192円


年40円の予想でしたが32円へ修正


それでも28日の終値での利回りは5.2%ありますが、一旦手放すことにしました。


10年近く減配なく安定した配当が続いていただけに残念です。


今後もコロナの影響で業績悪化・減配となる会社が増えそうです。


後日書きますが米国株でも大幅減配となった銘柄があり、損切りしました。


大江戸温泉リート投資法人 投資証券 (3472)もNISA保有分も全て売却。


ダラダラと保有しておくよりは潔く手放して次の銘柄の資金へ回したいと思います。


売却した銘柄が多く現金比率が高くなってしまったため、

6月・12月権利のフロンティア不動産投資法人 投資証券 (8964)を300,375円で買い戻し。利回り7.04%

Oneリート投資法人 投資証券 (3290)を233,200円で買い増し。合計4口に。利回り6.38%

5月・11月権利のアクティビア・プロパティーズ投資法人 投資証券 (3279)を319,500円で新規買付しました。


アクティビア・プロパティーズ投資法人 投資証券 (3279)は新規のため少し詳しく書きたいと思います。

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次回分配金は9,880円⇒9,930円の予想で利回りは6.2%ですが、こちらの予想はコロナの影響を考慮していないデータです。-10%減配があったとしても利回り5.5%あるので8,892円程の分配金をキープしていただければ良しと考えています。


自粛が続く今の状況がこの先どのくらい続くのかによってもダメージは全然違ってくるので、年単位で続いてしまえば10%どころの減配では済まなくなってくると思いますが、1口くらいの保有であればダメージも少ないのでポートフォリオに加えてみました。


国内株式|SBI証券 (6)

普段は50万円オーバーで高値で手が出ないですが、一時は半値近くの大バーゲンでした。


JREITに関しては底は脱したように見受けられますが、それは分かりません。


まだ下がるかもとビクビクしてただ見ていても仕方ないので、リスクも覚悟しつつ1銘柄の比重が多くなりすぎないように、銘柄の分散を心がけていきたいと思います。



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4月22日の取引です。減配にの発表があり、NISAで保有中でしたがFPG (7148)を503円で100株売却しました。

口座管理|SBI証券 (12)

年60円の配当予想⇒30円の予想となりました。それでも株価下落により利回りは6%ありましたが、今後も業績によっては簡単に減配するかもしれない。という不安がつきまとうので、手放します。


ついでに、悩みの種だった日産自動車 (7201)も345.3円でようやく売却。

口座管理|SBI証券 (11)

含み損が少し減りスッキリしました。

もっと早くに決断するべきでした。


NISAで保有中の銘柄が減配になった際の正解は分かりませんが、過去「このまま保有を続けていれば来年・再来年にはまた元の配当に戻るのではないか?予想よりも業績が良かったら反発するのではないか」等の期待もあり、そのままホールドを続けていました。


結果は悲惨なもので、減配のお知らせがあった際に速やかに手放していればここまで含み損が増えなかったのに。という後悔が大きかったので今回は速やかに売却することにしました。


NISAで保有しているメリットとして、配当金・売却益にかかる税金が免除となりますが、デメリットとしてマイナスで売却しても損益通算できません。


とはいえ、長期間保有を続けて値が戻る保証もありませんし、売却した資金で速やかに次の銘柄の買付資金に充てたほうが懸命と考えることにしました。


今後もNISAで買付した銘柄が減配になることはあるはずです。


NISA期間終了までに戻らないかな。なんていう淡い期待は捨て、いくら非課税の恩恵を受けられるNISAであっても、そこは機会的に損切りしていこうと思っています。




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今日から12月入金分の配当金の報告になります。


日本取引所グループ (8697)より9月権利分の配当金をいただきました。12月2日の入金です。

no title (28)

今回は1株あたり24円で特定口座で100株保有中ですので、税引後1,913円をいただきました。


買付時からの損益は-300円


過去配当金は47円→67円→70円→52円の予想でしたが、9月25日の発表で48円に下方修正されました。



配当性向60%を目処に業績によって配当金額が決定されるため、安定した配当金や増配が続いているというわけでありません。


年間48円の配当金ですと利回りは2.49%


優待として年1回3,000円分のクオカードがいただけますので、優待を合わせた利回りは4%
(現在は1年未満の保有では1,000円相当・1年以上2年未満継続保有の場合2,000円相当、2年以上3年未満継続保有の場合3,000円相当、3年以上継続保有の場合4,000円相当)


私の場合2017年8月から保有していますので、2021年3月権利分から4,000円分にアップする予定です。

4,000円分にアップしても合わせた利回りは4.57%


辛抱強く長期保有を続けるべきか、もっと利回りの高い銘柄へ乗り換えるべきかは悩みます。



そもそも、この優待が今後長期間に渡って続いてくれると約束されたものでもないため、余計に悩ましいところです。優待を実施している会社でクオカード優待の廃止の多さに警戒心が高まってしまいます。


せめて増配はなくとも安定した配当金が続いていれば、のんびり保有しておくつもりでしたが今回の配当金を見て心が揺らいでいます。


今更ですが、安心して長期間保有しておける銘柄が少ないです。


インカム投資はただ保有しているだけで配当金が貰えて楽なイメージかもしれませんが、実際には減配なないか等のチェックや銘柄の入れ替え等、それなりにやることも多く、ただ放置しているだけで資産がどんどん増えていく。

というような夢のような仕組みではないので、多少の労力は必要です。


それでも普通預金に預けていただける金利0.01%よりは遥かに良い利回りで資産を増やしていけるので、多少の労力は致し方ないこととして、今後も地道に買い増しを続けていきたいと思います。


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岩井コスモホールディングス (8707)
より9月権利分の配当金をいただきました。11月25日の入金です。

no title (29)


今回は1株あたり20円で特定口座で200株保有中ですので、税引後3,188円をいただきました。


買付時からの損益は+4,800円


長らく含み損となっていましたが、株価チェックを怠っていた間にプラスになっていました。


年間75円の配当金が続いてくれると仮定すると利回りは6.24%


ただ、業績を確認する限り年間75円の配当を続けるのは難しそうです。
no title (30)

2017年度の55円程に減配となるのではないかな〜と個人的には予想していますが、果たしてどうなるでしょうか。


次回配当金予想は出ていないので何とも言えませんが、安心して長期間保有をしておける銘柄ではないと思っています。


いただけるうちは今の配当金をいただき、減配の発表があれば速やかに売却予定です。



減配となれば間違いなく売られますから、含み益の出ているうちに売却もアリかもしれません。


どうするかはよく考えようと思います。



最近は仕事が忙しいのと体調があまりよくなくて、冷静な判断ができないのでこういう時は下手に取引をしないようにしています。


コツコツ営業活動を頑張ってきたお陰か、毎日同伴出勤になってしまい、普段よりも睡眠時間もとれずパソコンにゆっくり向かう時間がとれません。

帰宅して即寝て、起きたらすぐに仕事で大急ぎでシャワーを浴びて準備をする毎日で、ブログも更新できていませんでした。

明日は通常出勤のため、やっとパソコンに向かうことができました。

幸せです〜


体調の悪さですが、最近めまい、耳鳴り、頭痛がひどくて木曜日休みをとれたので病院へ行ってきます。しっかり検査してもらいます。


集中力も続かないし困ってしまいます。


稼ぎ時の12月にダウンするのだけは勘弁してほしいですね。



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