配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:運用

毎月月末に報告するようにしている投資信託の運用報告です。日付が変わって1日になってしまいましたが、さて1月はどんな感じだったでしょうか?


まずは「ひふみプラス」から
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-4,228.05円(-5.22%)


と、先月の-7319.91円(-9.04%)に比べ、若干戻しましたがまだマイナスです。


完全に運用をお任せできるのが投資信託の魅力だと思っていますので、細かくチェックはしていません。完全放置で毎月1回だけ評価格を確認することにしています。完全にピークの時に始めたため、くすぶっております。米国株と同じですね。同じ過ちはおかさないようにすればいいだけなので、勉強代です。



続きまして「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用状況です。こちらだけ毎週金曜日に1,000円ずつの積立を継続しています。
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-1,763.78円(-2.1%)


先月の5,282.57円(-7.37%)に比べ値を戻しましたがまだマイナスです。

下がっている時も上がっている時も関係なく自動的に買い付けていく「自動積立」と、下がっている(と思われる)時に自らの意思で買い増していくのとではどちらが良いのだろう?という疑問を解決させるべく、あえて「自動積立」を試してみています。


本家VTIのほうは自らの意思で買っていますが、VTIのほうはプラスに転じてきたのと別に分配金もいただいています。
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やはり分配金の存在は大きいです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド」のほうも、もし分配金が出ていればこのくらいのマイナスはかわいい金額ですが、出ないのでやはりVTIを直接買付したほうがパフォーマンスは今のところ良いと思われます。

・ドル転の手数料
・特定口座で買い付けた場合はETF買付手数料、売却の際の手数料、現地課税

もろもろ考慮した際の数十年後の損益状況を今度、シミュレーションしてみたいと思います。



最後におまけで保有している「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。
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-507.91円(-11.86%)


先月が-675.52円(-15.78%)でしたので、少しは戻しましたがそれでもまだ-11.86%です。昨年の暴落前に買ったので仕方ありません。

NISA枠が少し余っていたので、それを埋めるためにお試しで買ってみたものなので、NISA期間終了までひっそりと保有しておきたいと思います。あと4年ありますので、それまでにはプラスに転じてくれることを願います。


*****


ということで、個別株は全体の損益はプラスに戻りましたが、投資信託軍団はまだ回復に時間がかかっております。

来月はいよいよプラスに転じてくれるのか?それともマイナスが拡大するのか?

月末にまたお会いしましょう☆



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ひふみプラス 13ヶ月目運用報告になります。

このところ不調が続いていますが、今月はどんな感じでしょうか。
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+9,334円の13.73%プラス

先月は+9,171円の14.33%のプラスでしたので、またしてもマイナスに終わりました。

毎週1,000円ずつ自動積立設定をして以来、下がっている気がします(笑)

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0.8424%の信託報酬もETFや楽天・全米株式インデックス・ファンドの0.1696%に比べると物凄く高く感じてしまうので、頃合いを見て解約するか、このまま様子見を続けるかは悩むところです。

ひふみプラスに積立するならば、楽天・全米株式インデックス・ファンドに毎週2,000円ずつ積立たほうがいいのではないか?と思うようになってきました。

ただ、ちょっとパフォーマンスが落ちたからといって焦って投げても良い結果となったことが少ないので、気長に持ち直してくれるのを待つべきかな、とも思います。

この件に関してはもう少し悩みたいと思います。


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5万円でスタートしたレオス-ひふみプラスですが、8ヶ月目の成績はどうなったでしょうか?

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↑クリックすると拡大します

+9,035.79円で損益は+18.07%となっています。


先月は、+13967.71円でしたので減ってしまいました。


こちらは当面1年間は様子を見たいと思っていますので、このままホールドしていきます。

*****

楽天・全米株式インデックス・ファンドのほうは始めて4ヶ月が経過しましたが、結果は

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−1572.82円と、3.06%のマイナスになっています。

分配金が出ないのでマイナスは痛いです。

せめて分配金が出ていれば評価格はマイナスでも気になりませんが、出ないとなると運用している意味が・・・となってしまいます。

投資信託は、毎月コツコツ一定額を積み立てていくほうが向いていると思われます。

私みたいに一度にいくらか投資してそれをじっと見守るのは悪い例です。

1ヶ月3千円ずつとか、少額ずつ高い時も下がっている時も価格は気にせず、ひたすらコツコツ積み立てていって、投資信託がプラスになってきて他で損が出た年に解約してもいいですね。

逆に他でプラスがたくさん出てしまった年にマイナスになっている投資信託を解約してもいいですし、ただ無計画に解約するのは勿体ないと思います。

私はコツコツ積み立てていくよりは毎日相場をチェックしたい派なので、自動積立はしませんが、普段本業で忙しくて相場をチェックできない環境の方は、自動積立が一番手間もかからず日々の株価も気にすることなく気楽に投資できて楽ちんです。

今は高配当株を買い集めていきたいので投資信託の額を増やすつもりはありませんが、これはこれで、実験的な意味も込めて毎月報告していきたいと思います。


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早いもので今年も残り1ヶ月を切りました。

ひふみプラスも早いもので5ヶ月目に突入です。

早速ですが運用報告です。

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5万円でスタートした「ひふみプラス」ですが、+8,355円(損益16.71%)となっています。

予想以上に優秀!

信託報酬が0.8424%と少々お高いですが、それを差し引いてもこのパフォーマンスならば全然アリでしょ(o^∇^o)ノ

つい欲張ってがっつり追加投資してしまいたくなりますね。

ただ、今は日本株も高騰が続いていますのでパフォーマンスも良くて当たり前。と思うようにして過度な期待はしないようにしています。

資金が余っているようであれば一部をひふみプラスで埋めてもいいのではないかなー?と思います。

余力があればもう少し買い増したいです。

全然関係ないですが、ひふみプラスってどうしても「ひふみん」を思い出してしまって、この記事書きながらずっとあの顔が浮かんでいました。

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愛くるしい・・・(*´Д`*)


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6月30日に5万円買い付けた「ひふみプラス」の2ヶ月目運用報告です。

こちらの投資信託は分配金は出ないので、値上がり益が全てになります。

さて、今月の結果は・・・?


9011


2071.55円のプラスになっています。

プラス4.14%


信託報酬は0.8424%と、ETFと比べると高く感じます。

特に米国ETFのVOOと比べてしまうと0.04%ですので、20倍です。

分配金が出ないのでどこまで旨味があるのか、どうしてこんなに人気があるのか、試してみたくて始めました。

1年様子を見てみたいと思っていますので、追加投資する予定はありません。

過去1年でのトータルリターンは30.47%となっています。

・自分で個別銘柄を調べるのは面倒だ
・数十万の資金を1社に投入するのは怖い
・でも資産運用には興味がある
・少額からまずは始めてみたい

という方にはこういったプロが選んで投資してくれる投資信託は便利だと思います。

はてさて今後どうなりますか???

また1ヶ月後に報告したいと思います。

それではお仕事行ってまいります☆


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