配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:運用報告

月初になってしまいましたが、毎月月末頃にご報告している損益状況です。

まずはひふみプラスから
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+1,835円(+1.91%)という結果でした。

先月(3月2日)が+1,999円(+2.32%)でしたので少し下がってしまいました。


3月も1万円分買い増しし、保有金額は97,836円分となっています。
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続きまして全米株式インデックス・ファンドです。
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+5,180円(+5.63%)という結果となりました。

先月(3月2日)が+4,982円(+5.66%)でしたので、週に1,000円ずつ自動積立をしているのに評価格はこちらも下がってしまいました。保有金額は97,180円と「ひふみプラス」とほぼ同額の保有となっています。

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最後に、おまけで保有している三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。NISA枠が微妙に余ってしまったので金額指定で買付できる投資信託で埋めました。

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-185円(-4.34%)という結果でした。

先月(3月2日)が-215円(-5.04%)でしたので、少しだけ上がりました。

なかなかプラスに転じてくれませんが、長い目で見てプラスに戻ってくれれば良しとします。



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毎月月末に報告するようにしている投資信託の運用状況です。

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楽天・全米株式インデックス・ファンド+3,446円(+4.6%)と、前回の+1,365.32円(+1.95%)よりは少し回復しました。


また、ひふみプラス+3,405円(+4.31%)と前回の-352.2円(-0.47%)に比べ、こちらも何とかプラスになってくれました。

気長に値が回復してくれるのを待つことにします。


ひふみプラスは毎週1,000円ずつ自動積立をしているのを解除したはずでしたが、なぜか未だに自動積立されています。

謎ですが(たぶん決定ボタンを押し忘れた?)他銘柄の買付資金が不足した際にはいつでも解約して良いという位置づけで、継続して毎週1,000円をもう少し続けてみようと思います。


来年度はひふみプラスの積立分をS&P500指数に連動している三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の積立に充てようかな、と検討中です。

今年の残りのNISA枠10,960円分を埋めるべく、お試しで保有していますが現在は残念ながら-218円とマイナスです。

米国ETFで「VOO」・円で買付できるETF「SPDR S&P500 ETF (1557)」も保有していますが投資信託の場合とでほぼ同じパフォーマンスなのであれば、投資信託を地道に自動積立するのもアリかな、と思います。

今年の7月に設定されたばかりの投資信託ですので今年中は様子見をしようと思っていましたが、SBI証券の月間積立件数、積立金額では堂々の1位となっています。

ドルで資産を持つのは面倒だけれど、米国株にも分散投資をしたい。という方が多いということでしょうか。

ただ、分配金が出ない分投資信託は退屈です。

モチベーションの維持が難しいですが、存在を忘れて1ヶ月に1度だけチェックするだけもOKという楽ちんさは魅力的です。

将来的にリタイアして1度に数十万と1銘柄に投資ができない環境になった際にも、毎週1,000円等の少額であれば捻出できるはずですので、そうなった時に投資信託は投資先としてアリなのか?という試験的にも今試してみている。というのもあります。

これからも毎月月末に評価格をチェックしていきたいと思います。



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毎週金曜日に1,000円ずつ自動積立をしている「楽天・全米株式インデックス・ファンド」ですが、11ヶ月目の運用報告です。

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+1,365.32円(+1.95%)と若干のプラスとなっています。

ちなみに先月は+5,312円(+8.43%)でしたので大幅ダウンとなりました。

想定内ですのでまだ一応プラスか〜という感想ですが、気にせず呑気に積立を続けていきたいと思います。


下がっている時に買い増して、上がった時はじっと見守る(私の)通常の買い方と比べて、騰がっている時も下がっている時もただひたすら指定した曜日に買い増していくというこの買い方、果たしてどちらが正解なのかはよく分かりませんが、下がっているから買う。と言ってもここからまだまだ下がるのかもしれませんし、騰がっていると思っても、そこからまだ騰がるのかもしれません。

勝手な自分の「感覚」で騰がっている、下がっていると判断して買うのと機械的に買い増していく自動積立とではどちらが良いパフォーマンスを残せるのかは数年間という単位で実践してみないことには分かりませんので、これはこれで結果を見守りたいと思っています。

*****

日本株が相変わらず冴えないですね。しかも今日は10月権利銘柄の権利落ち日だったので、10月銘柄が一気に下がり、ついに全体の損益がマイナスに突入したしました。

日本株(JREIT含む)の含み益が米国株の含み損(-27万円程)で食われてしまいました。

今日の米国株が騰がるのを期待して気長にいこうと思います。



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早いもので10ヶ月目となります、楽天・全米株式インデックス・ファンド 運用報告になります。

毎週金曜日に1,000円ずつ地味に積立設定をしています。金曜日に設定した意味は特にありません。さて今月はどんな感じでしょうか?

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↑クリックすると拡大します


+5,312円(+8.43%)

という結果でした。


先月は、+4,790円(+8.12%)でしたのでわずかながらプラスとなりました☆

少しでもプラスになってくれれば良しとしましょう。

現在投資信託はひふみプラスとこちらの楽天・全米株式インデックス・ファンドとの2つになりますが、ひふみプラスが不調続きなだけに、プラスになってくれていることが物凄く有難く感じます。

分配金が出ないので楽しみがないですが

・売買手数料がかからない
・ドル転の手間がかからない
・放っておいても毎週自動的に買い増していける

という点だけでも利点はあると思います。


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ひふみプラスに続き、毎週1,000円ずつ自動積立している楽天・全米株式インデックス・ファンドの9ヶ月目報告です。
FireShot_ - https___site2.sbisec.co.jp_ETGate_

今月は+4,790円(+8.12%)という結果となりました。

先月は+2,021円(+3.74%)
先々月は+2,048円(+4.1%)

ひふみに比べ、良い結果となりました。

自動積立を設定したのは今年の6月でまだたった2ヶ月です。

引き続き継続していきたいと思いますが、VTIを直接買うのとどちらが良いのかを比べていきたいと思います。

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VTIで保有するメリット
・年4回分配金がいただける
・値上がり益も見込める
・信託報酬が安い(0.04%)

デメリット
・ドル転の手間がかかる
・NISA枠で買い付ければ手数料はかからないが特定口座での買付は手数料が高い

楽天・全米株式インデックス・ファンドのメリット
・円で買付できる
・自動積立を設定しておけば放っておける
・手数料がかからない

デメリット
・信託報酬が高い(0.1696%)
・分配金が出ない

といったところでしょうか。どりらもメリット・デメリットがあるので限られたNISA枠で米国ETFをバランスよく買い増していくことを考えると、VTIは投資信託に任せて他のETFの買付に回したほうが良いのかな、とも思います。

米国株に投資してみたいけれど、ドルで資産を持つことに抵抗がある方、普段仕事が忙しく相場を見る時間がとれない方等は、投資信託で自動積立を設定してたまに評価格をチェックするくらいでも良いのかもしれません。

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