配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:配当性向

ジョンソン & ジョンソン(JNJ) から2月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には3月13日の入金です。

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今回は1株あたり0.9ドルで30株保有中のため、税引後19.41ドルをいただきました。


買付時からの損益は-240ドル

だいぶ含み損は減ってきましたが、なにぶんド天井で買ってしまったものでなかなかプラスにはなってくれません。


気長に配当金をいただきつつ、株価は気にせずにホールドしておきます。


利回りは2.61%


増配歴は56年となっています。


配当性向は44.2%ですので、まだまだ余裕がありそうです。


もう少し利回りが高ければ買い増しも視野に入りますが、この利回りでは個別株を買うメリットが少ないので、業績も安定していて増配も続いている優秀な銘柄ではありますが、しばらくは買い増しはないと思います。

大幅な調整が入り利回り3.5%以上になることがあれば、買い増そうかな、という感じです。



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昨日の取引ですが、私名義のGMO証券で三菱ケミカルホールディングス (4188)を803.6円で100株新規買付しました。

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配当は20円・20円の年40円で利回りは私の買値で4.97%


5%以上になったら買いたいと思っていましたが、1単元が10万円以内で買付しやすいので、5%以上まで値が下がったら買い増すことにして、一旦この価格で約定させました。

GMO証券のほうで買った理由は、まだ手数料キャッシュバック枠が残っていたから。それだけです。


買付に至った理由は、純利益も増え増配が続いています配当性向は30%程でありながら利回り5%近くあるのは優秀です。

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三菱ケミカルホールディングス (4188)って何してる会社??

三菱ケミカル株式会社・田辺三菱製薬株式会社・株式会社生命科学インスティテュート・大陽日酸株式会社の4社全体の戦略策定、資源配分など、経営管理を行っている会社になります。
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ホームページにはざっくりと「機能商品」「素材」「ヘルスケア」の3分野で事業を展開しています。と書かれています。

更に細かく事業内容を突き詰めていくと迷いの森へ行ってしまいますので、4社それぞれで「生活に欠かせないものに関連したサービスを提供している」とざっくり把握しておきましょう。


医療・健康・ガス等の今後も生活には欠かせないサービスは堅いです。


現在保有中の銘柄と業種が被らない。というのもリスク分散の上でポイントでした。


ただ、株価は謎に下がり続けています。
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2018年1月をピークにズルズルと下がっています。2018年1月頃に何か起きたのか調べてみましたが、マイナスのニュースは見当たりませんでした。2月に「業績上方修正のお知らせが」あったくらいで、これは関係ないはず(むしろプラスのニュース)。

減配にならない限りは長期保有していきます。

株価が下がれば喜んで買い増しします。

大きく含み損を抱えてしまったら、年末に損だし要因として活躍してもらってもいいですし、何を買おうか悩んで何も取引しないよりは、コツコツと4,000円でも年間の配当金を増やしていきたいです。


というのも、3月後半〜4月は個人的に仕事に集中したいので、あまり投資のほうは取引をしないつもりです。しないというか、「できない」かもしれないので、時間のあるうちに買付しておこう。と思っています。



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アサヒホールディングス (5857)を家族名義のNISA枠で2,162円で100株、新規買付しました。

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今後も極端な減配はない(であろう)銘柄探しは大変でしたが、今回アサヒホールディングス (5857)を新規で買付した理由は

・配当利回りが5.5%
配当性向を30%→50%にアップしたこと
・配当年60円→120円と倍になったがまだ配当性向は50%で余裕がある
・金、プラチナなど貴金属リサイクルと産業廃棄物処理。という今まで保有している銘柄と全く異なる事業内容だったため
・増配の発表があった2018年10月には株価が1,898円→2,462円まで急騰していますが、現在は落ち着き利回りが上がってきたため

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▲とても分かりやすく株価が上がっていましたね


・一応優待もありますが、自社商品を割引価格で購入できる。ということですが利用することはなさそうです。優待廃止になったとしても株価に影響はなさそうです(笑)


・会長である寺山 満春さんが88万株保有しており、株価暴落には敏感でしょうから、せっかく増配を発表したのにすぐに減配では株価が下がることは目に見えているので、そう簡単には大幅な減配はしないであろう。と思われます(個人的に)また親族と思われる寺山正道さんも同様に80万株保有しています。

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ただ、会長は今年で79歳とご高齢です。
万一亡くなられた場合、この株はどうなってしまうのだろう?という素朴な疑問が生まれましたので調べてみたところ、

遺産相続者達が相続税支払いのために自社株を売却して納付するケースが多いようで、市場で売却するとなると大量の「売り」が出ることになるので株価の暴落は免れません。

事前に自社株買い等の対策をしてくれていれば良いのですが、そこまで心配をしていたら投資はできませんね。


というわけで、家族名義の残りNISA枠は300,188円となりました。

年間受取(予定)配当金一覧はまた週末にまとめて更新したいと思います。



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プロクター & ギャンブル(PG) より1月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には2月18日の入金です。

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今回は1株あたり0.7172ドルで40株保有中のため、税引後20.66ドルをいただきました。


買付時からの損益は+427.6ドル

昨年は含み損を抱えていましたが、徐々にプラスに転じてきました。

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▲昨年は絶好の買い場だったようですね。


利回りは2.86%まで下がっています。


米国株については値上がり益は期待していません。大幅な減配がない限りは老後まで手放すつもりはないので、買付する銘柄は利回り重視となりますので現在の利回りでは買い増し候補とはなりませんが、また調整が入り利回り3.5%以上になることがあれば買い増したいと思います。


現在の配当で利回りが3.5%以上になるためには、株価が80ドル以下に下がったタイミングです。昨年5月には70.73ドルまで下げました。このタイミングで買い増しできた方は利回り4%だったんですね。


底値で買いたいのは山々ですが、それは誰にも予測できませんので、私は80ドルまで下がったら買う。それ以上下がっても気にしない。というスタンスでいきたいと思います。


プロクター & ギャンブル(PG) は、62年増配の記録更新中ですので、仮に年2%ずつの増配率であっても数十年と保有し続けることによって実質利回りは上がることになりますので、暴落時に買い増して、辛抱強く保有し続けることによって恩恵を受けられるはずです。

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▲左から「配当利回り」「年間配当金」「配当性向」「増配年数」


現在の配当性向は64.9%と余裕があります。今後も増配記録は更新されていく可能性は高いです。



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先日、絶賛下落中のタバコ銘柄を買い増すかもしれないと書きましたが、ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) を36.72ドルで90株買い増しました。365,510円程の買付です。合計140株にしました。

Fンライントレードで外株式取引_ - ht

1株あたりの配当金は2.543ドルで90株買い増したので、税引後年間183ドル(1ドル110.6円換算で20,250円)配当金が増える計算となります。


アルトリア グループ(MO) フィリップ モリス インターナショナル(PM) と悩んでブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) にした理由ですが

6.85%の配当利回りは魅力的
・英国ADR銘柄なので現地課税がかからない
・世界最大のタバコ銘柄
・19年増配が続く
・増配率が高い
・配当性向にまだ余裕がある


▼お手製のエクセル表で汚いですが3社を比較
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※配当性向等についてはhttps://www.dividend.com/より最新情報をご確認ください
(上記データは2月20日現在)



ということで、改めて比べてみたらBTIじゃない?という結論に達しました。


個人的には入金の少ない月にちょうど入金がある。という絶妙さ加減もポイント高めです。


あまり深く考えすぎてしまうとそれぞれメリット・デメリットはありますし迷いの森へ突入してしまうので、利回りと業績だけを見て、値動きは気にせずに買付しました。


****


最近は米国ETFが上がりすぎていて買うタイミングではないと思っているので、今月は14日にiシェアーズ優先株式&インカム証券ETF(PFF)を35.9ドルで5口買い増したのみです。

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月平均10万円分ずつETFを買っていく。というざっくりした予定は立てていますが、20万円買付る月もあれば0の月があっても良いと思っていますので、その辺は無理に10万円分は買う!ということはせず、焦らずに良いタイミングでNISA枠を埋めていきたいと思います。



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