配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:配当性向

プロクター & ギャンブル(PG) から4月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には5月16日の入金です。

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今回は1株あたり0.7459ドルで40株保有していますので、税引後21.47ドルをいただきました。

買付時からの損益は+686.4ドル

米国株保有銘柄の中ではNo.1の含み益です。

利回りは2.79%

配当性向は67.5%

連続増配は62年となっています。


個別株で利回りが3%に満たないのは寂しいですが、安定の増配銘柄ですし配当性向にもまだ余裕がありますので、気長に保有しておこうと思っています。


今後、個別株を買い増すのであればリスクがある分、利回り5%以上は欲しいところです。値上がり益は重視していないので、あくまで安定した配当が続いていて利回り5%以上(できれば5.5%以上)ある銘柄に絞って、買付していきたいと思っています。



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ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR(BTI) から3月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には5月13日の入金です。

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今回は1株あたり0.659699ドルで140株保有中のため、税引後73.03ドルをいただきました。

買付時からの損益は-501.2ドル

利回りは脅威の7.12%

配当性向は70.3%


かなり魅力的ですが、すでに140株保有していますので次にタバコ銘柄を買い増すのならば、45株保有中のアルトリア グループ(MO) か、30株保有中のフィリップ モリス インターナショナル(PM) にするつもりです。


いくら現状魅力的な利回りであっても、ポートフォリオの割合を増やしすぎないようにしていきます。


先日の日産自動車 (7201)減配の件でも再確認させられました。



焦って買い増す必要もないので、昨年末級まで値が下がれば買い増す予定です。


タバコ銘柄の割合が多くなりすぎるのも考えものなので、セクター別の割合も考えてバランスよく買い増していきたいです。


そういった細かいことを考えなくてよい、決算の確認の必要もない、放ったらかしておきたいのならば、S&P 500高配当株式ETF(SPYD)を資金が貯まれば買い増していくだけでも良いと思います。

アルトリア グループ(MO)フィリップ モリス インターナショナル(PM) も組入上位銘柄に入っていますので間接的にタバコ銘柄に投資していることになります。

先日やっと80口買えましたが、今後も定期的に買い増していきます。

利回りは3.59%と個別株よりは利回りが劣りますが、利回りが低い分、リスクも少なくなります。


リスクはあるが利回りの高い個別株かリスクの少ないETF。

どちらをとるかはそれぞれ考えが違うと思いますので、どちらが正解とかはありませんので、資金に余裕があるのであれば個別株もETFもどちらも保有しておけば良いと思っています。


私は個別株で平均利回りを上げつつ、管理の楽なETFも保有して平均利回りが4%以上になるようにしています。



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AT&T(T) から4月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には5月7日の入金です。

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5月は配当金の入金が一番少ない月なので、貴重な銘柄となります。

今回は1株あたり0.51ドルで170株保有中のため、税引後62.17ドルをいただきました。

税引後で62ドル程が年4回いただけますので、1銘柄でこのくらい受け取れると配当金を受け取ったぞ。という重みを感じます。

買付時からの損益は-428.4ドル

利回りは6.71%

と驚異的な利回りとなっています。

それでも配当性向は58%ですので、まだまだ増配の余裕もありそうです。


増配も34年続いており、今の利回りは是非買い増ししたいところですが、今後も確実に増配が続くと約束されているわけではありませんし、すでに170株保有していますので利回りは低くとも他銘柄に資金を振り分けるべきか。

とても悩ましいところです。


ちょうど『通信大手のAT&Tとベライゾンの比較 【通信銘柄】 反対方向に進むAT&Tとベライゾンのどちらに投資すべきか』という気になる記事を読んでみましたが、とても分かりやすく両社の違いが分かるかと思われます。

リンクを貼りたかったのですが、貼れなかったので気になる方は「バロンズ拾い読み」の4月2日のレポートに載っています(SBI証券の場合)ログイン後に閲覧できると思います。


この記事を読んで改めて「買い増したい」という気持ちが大きくなりました。

安値で放置されているうちに買い増す予定です。


他にも欲しい銘柄が複数あり、資金と相談しながら焦らずじっくり考えて買っていきたいと思っています。



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すでに4月分受取分配当金額は先日お知らせしたので報告が逆になってしまいましたが、家族名義のNISAで保有している積水ハウス (1928)から1月権利分の配当金をいただきました。4月28日の入金です。

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今回は1株あたり40円で200株保有していますので、8,000円をいただきました。

買付時からの損益は-18,000円

利回りは4.52%

4%以上の利回りがあれば良いという考えで買付しましたが、個別株のリスクを考えると利回り5%以上は欲しい。と考えが変わってきました。


世間を騒がせた詐欺問題もありましたが、配当を維持してくれる(予定)考えは好意的です。
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77円→79円(予想)→81円(予想)と増配を予定しています。

配当性向にも余裕があり、減配さえなければNISA期間終了までまったりと配当金をいただきます。

ただ、今後の買い増し予定はありません。

先程も書いたように、
個別株を買うのならば5%以上の利回りが欲しいのと、すでに不動産関連銘柄はJREITも含めて保有率が高いので、あえてこの利回りでは買い増す旨味が少ないからです。

*****

家族名義の入金表を見ていて、見落としていた入金がありました。

ヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)から1月権利分の分配金が4月19日に入金がありました。

私名義の分だけご報告していましたが、家族名義のNISAで1口保有していて3,120円の入金がありました。

4月受取分配当金額にはこちらも含めた金額となっています。



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グラクソ スミスクライン ADR(GSK) より2月権利分の配当金をいただきました。SBI証券には4月12日の入金です。

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今回は1株あたり0.601743ドルで110株保有中のため、税引後52.14ドルをいただきました。

英国ADRのため、現地課税がかからない代わりに手数料として0.82ドルが差し引かれました。

ADR銘柄は配当が年2回のところも多いですが、グラクソ スミスクライン ADR(GSK) は年4回(2月・5月・8月・11月権利月)となっていてありがたいです。


買付時からの損益は+381.7ドル

利回りは5.82%

配当性向は80.8%


連続増配が続いているというわけではありませんが、5%以上の利回りがあれば良しとして、気長に保有していきます。



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インカム狙いの長期保有には保有しやすい値動きです。

2014年頃までは右肩上がりでしたが、そこからは上がったり下がったりを繰り返していますが、値動きが小さいので、今の状態だとぶっちゃけ長期間配当金を受取続けることを前提に買うのであればいつ買っても良い」と思います。

ですが、できれば下がった時に仕込みたいもの。

36ドル付近まで下がることがあれば是非買い増したいところです。


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