配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:500高配当株式ETF(SPYD)


SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)
から9月権利分の分配金をいただきました。9月26日の入金です。

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今回は1口あたり0.447676ドルで特定口座で91口保有していますので、税引後29.35ドルをいただきました。

利回りは4.48%


S&P500指数の採用銘柄のうち高配当上位80銘柄に投資できるETFとなっています。


インカム狙いでの保有にはうってつけのETFです。


分散の効いているETFで利回り4.48%あれば十分です。


買付時からの損益は-23.66ドル


一時はプラスになっていましたが、このところまた含み損に転じてしまいました。あくまで分配金をいただくことが目的ですので、多少の含み損は気にしません。


気にしないどころか、もっとガツンと下がってくれれば買い増しできるなー。と下がるのをじっと待っています。

上がり続けてしまうと買うタイミングを逃してしまい、いつになっても口数が増えないので、一時的に大きく下がるのは大歓迎です。


バンガード 米国長期社債 ETF(VCLT) 等も、下がったら買おう。と監視し続けていますが上がる一方で手が出せません。

経験上、今のような高値で買い始めた途端に下がることが多いので、ただただ様子を伺う毎日です。



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昨夜の米国株は久々大きく下がっていましたが朝まで見守ることなく早めに就寝。

朝起きてから約定された取引を見ました。

米国株に関しては「このくらいまで下がったら買いたいな」と思う値で指値を入れっぱなしにしてあるのですが、想像以上にたくさん約定されていました。

FireShoンライント国株式取引_ - ht

米国ETFはいつものちょこちょこ買いですが、以前から欲しいと書いていたSPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD) が約定されていました。

S&P 500採用銘柄の中から【高配当上位80銘柄】に厳選したETFになります。


38ドルで80口。3,054ドル分特定口座で買付です。1ドルおよそ110円換算で335,940円になります。

1株あたりの分配金は昨年を基準とすると1.6ドル

80口の保有で128ドル

税引後約89ドル程、年間受取配当金(分配金)額がアップする見込みです。

利回りは私の買値では4.21%

昨年よりも分配金額がアップすれば利回りも上がります。


買い時を伺っていましたが、正直長期保有であればいつ買っても大差はないと思い38ドルで注文を入れていました。

暴落が続き34ドル付近まで下がることがあれば買い増ししたいと思っています。


今月の特定口座買付分を除く、ETFの買付金額は1,268ドル分となりました。

1ヶ月あたりのNISA買付枠は10万円程を予定していますので、今月の枠は消化したことになりますが、まだまだ下がるようならば様子を見ながら少しずつ買い増していきたいと思います。

2019年度の残りNISA枠は703,697円ありますので、まだ買付枠には余裕があります。


さて。しばらく暴落が続くのか、すぐに戻るのかは分かりませんが待っていた暴落(安く仕込めるタイミング)ですので、楽しみに相場を見守りたいと思います。


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家族名義のNISA枠、残り516,388円で何を買おうかずっと考えています。

正直、今の日本個別株は安心して保有しておける銘柄が少なく、特にNISAでの買付となるとロールオーバを含めて10年間、増配はなくとも減配のない(であろう)銘柄を保有したいものです。


となると米国ETFや連続増配が数十年と続いている米国個別株。ということになってきてしまうのですが、先日も書きましたが家族名義の口座ではドル資産を持ちたくないんです。

なので円で投資できる他国の商品で探していましたが、iシェアーズ 米国リート ETF (1659)利回り4.07%くらいしかヒットせず、1口あたりの買付価格が安いのでNISAで保有する必要性もあまり感じられないので、買うならば手数料無料の範囲内で特定口座で保有すればいいかな、と思うように。


NISAでの買付のメリットは「日本株は売買手数料が無料」「米国ETFは買付手数料が無料」という点ですので(SBI証券の場合)、この手数料無料の恩恵を最大限に活かすためには、日本株で1単元の高い銘柄を買うか、米国ETFを買うかの二択になります。


米国ETFを買付るとなると、ドル資産を持つことになるので今後のドルの割合が増えてしまいます。


最終的にドル1:円1 の割合で資産を形成していきたいと思っているので、家名義のNISAもドルにしてしまうのはなぁ・・・としばし悩んでいましたが、気になるETFが出てきました。


最近よく目にするS&P 500高配当株式ETF(SPYD) です。


S&P500高配当指数に連動する投資成果を目指すETFとのことで、S&P 500に採用されている銘柄の中から高配当株上位80銘柄を抜粋しています。

そのため、4.28%程と魅力的な利回りとなっています。


昨日買付した、日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)の米国版みたいなイメージですね。


S&P 500に採用されている銘柄ですので、ただ利回りが高いだけの集合体ではなく安心感もあり、パフォーマンスもなかなかです。

▼SPYD ▼VOO

SPYDは設定が2015年10月ですので、あまり参考にならないかもしれませんが、本家と比べてもいい戦いをしています。


値動きを見てみましょう。

Fire-オンライントレー国株式取引_ - ht

昨年末にはドカンと下がっていますが、今年に入ってからはグングン値を戻してきています。今は高値で買いたい水準ではありませんが、36ドル付近まで下がることがあれば利回りも4.5%程になります。


高配当米国ETFとしてはHDVVYMを保有していますが、高配当というわりにはHDVは3.34%、VYMは3.09%の利回りです。もう少し利回りがほしいところです。

私が保有しているETFと同じものを買うのもつまらないですし、リスク分散を考えたら新しいETFを家族名義のほうで保有してみる。というのもアリかもしれません。


ただ、1つ難点が!!

ここまで見るとSPYD最高じゃん。という感じですが、80銘柄のうち約半分が「不動産」と「公益事業」ということです。

利回りを追求したETFになるので、セクターの分散までは考えていない。

ということになります。ただ、1銘柄につき1.25%ずつ分散されていますので、そこまでの不安要素は少ないかもしれません。


今後、残りの家族名義NISA枠でSPYDを少しずつ買っていくか、それとも本来の予定通り円で買付できる銘柄にするかは、しばし悩んでみます。


一番の希望は、円で買付できるSPYDに連動したETFを作ってもらえたら最高です。SPYD自体、設定から日が浅いからまだ先でしょうね・・・。


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