配当金だけで生活できるその日まで

4%以上の高配当株をメインに取引記録を報告するブログ

タグ:REIT

貯金額が1千万円を超えたあたりでしょうか。

ワンルームマンション投資をしてみたくて、ネットで物件を探していた時がありました。

利回り10%以上、東京の物件で1,000万円以内で購入できて、と検索すると「築30年」「駅徒歩20分」とかそんなものばかりでした。

当時は築年数なんて関係ないでしょ。

とか思っていて本気で買っちゃおうかな、マンションオーナーなんてかっこいいし。お金貯まったらまた1部屋、また1部屋と増やしていって将来的には家賃収入だけで生きていける。うひひ。

と考えていました。

今考えたら築30年の物件を買わなくて良かったです。

その時、不動産投資をしているお客さんに相談したら

「あのね、ネットに出回っているような物件は残り物の旨味のないものだけが一般公開されるんだよ。まず物件情報が出たら不動産会社が条件を見て良いものは自社で買ってしまう。次にまあまあ美味しい物件は上得意さんに電話してお知らせする。それでも残った物件だけがネットや一般に出回るんだ。だから君みたいな素人が儲かる世界じゃないから辞めておきなさい」

と言われました。

そのお客さんは代々不動産の会社をしてきて、自社物件もたくさん持っている人です。

美味しい物件は全部うちが買っちゃう。

って聞いて、あー全財産1,000万円の私が入っていってはいけない世界だ、と思い恥ずかしくなってやめました。

今年2月に親戚が亡くなったことにより、遺産の一部としてマンションを共有名義でいただきました。
毎月75,000円の家賃収入と書いてあるのはこれです。

私は何の苦労もせずに遺産でマンションをいただく形になりましたが、東京の一等地、駅チカで管理なども行き届いているマンションは値が下がらないんですね。

ただ、8,000万円くらいする物件でした。とうてい私には買えません。

そんな時にREITの存在を知りました。自分では一生かかっても買えない大型施設やタワーマンション、物流施設等に数万円から投資できる。

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こういった投資のプロは私達素人よりも断然目利きもよいわけですし、良い物件の情報が入ってきます。強力なスポンサーもいますし、銀行からの借り入れもできる。

昔投資しようと思っていた1,000万円をこうしたREITに分散して、代わりに運用してもらって10%の利回りにはならなくても5%くらいいただければ御の字だと思いました。

こういった経緯で私はREITの比重が多くなっていますが、ワンルームマンションを1室持っているよりはいいと思っています。

ただ、今の私の資産で1,000万円をREITに投資するということはしませんが、日本株3・JREIT3・米国ETF3・その他新興国等1

という比率に持っていけたらと思っています。


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NISA口座のほうでiシェアーズ 米国不動産 ETF(IYR)を新規で購入しました。

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こちらは米国の不動産(REIT)に連動する投資成果を目標としたETFになります。

年4回分配型
経費は0.44%
分配利回りは4.02%の予想となっています。

お試しで1口だけの購入になります。


■分配金を再投資した場合の利回りはこちら
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1年では1.26%とパッとしませんが、5年は売るつもりはありませんので、短いスパンでの上げ下げは気にせずにじーっと分配金を受け取っていこうと思っています。

あまり高額を投資するつもりはありませんが、値が下がったら少しずつ買い増していく予定です。



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昨日よりも5100円下げていたので、大和ハウスリート投資法人 投資証券 (8984)を1口GMO証券の特定口座のほうで購入しました。

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こちらは2月・8月権利確定の総合型のREITになります。

約定した瞬間、600円値上がったので少し嬉しくなりました(⌒∇⌒)

購入時の利回りは年3.69%とREITの中では決して高くないのですが、増配を続けているところ、大和ハウスグループの「安定性」で選びました。

REITを買うならば最低4%以上の利回りが欲しいところですが、減配が続いては意味がないですし、少しでも増配が続いているのは魅力です。

これで年間でいただける配当(分配)金は約23万円の予想になりました。
年内にあと200万円投資して、利回り3.5%で7万円、計30万円まではもっていく予定です。

来年NISA枠が復活してくれるのが待ち遠しいです。
やはり20%の税金は大きいですからね。

とは言ってもNISAの枠だけでの投資では遊んでいるお金が勿体ないので、少しでも回して複利で増やしていきたいです。

本格的に夜の仕事を復活したら、日中ゆっくり銘柄選びをする時間もなくなってしまうので、今のうちに仕込めるだけ仕込んでおきたいと思います。



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5月・11月権利確定のリート
平和不動産REIT( 8966)を購入しました。

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こちらは総合型のREITになります。以前埼玉に住んでいた頃、平和不動産の物件だらけでかなり幅をきかせていた不動産会社になります。

物件稼働率は98.21%。

分配は年4.63%になります。

購入予定だったブロードリーフ を辞めたので、その分の予算で購入しました。

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価格は安定しています。一気に下がることはなさそうですし、長い目で見て理想的なチャートだと思われます。

まだまだNISA口座枠が余っているので、240万円分早く埋めたいのですが、日本株はなかなか値が下がらず購入できずにいます。これくらいまで下がったら買おう。と予定している金額になかなかならないので、また下がってきたらですね。

リートばかりになってしまうのは怖いですが、やはり利回りが良いのでついつい手が出てしまいます。

5月権利確定銘柄って珍しいので本当は5株くらい欲しかったのですが、せめてREITの中でも分散投資しなければと思い、 1株で様子見です。

もっと下がることがあったら買い増したいです。


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4月・10月権利確定のREIT、スターツプロシード投資法人 投資証券 (8979)を1口購入しました。分配利回りは5.86%。スポンサーは「ピタットハウス」


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権利落ちで分かりやすく値が下がっていたので購入してみました。


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すごく分かりやすい(笑)次の権利確定まで気長に待っています。

こちらは住居主体のREITになります。物件稼働率は96.3%と素晴らしいと思います。

個人的に商業施設等に特化しているREITよりも、住居向けのほうが安定する気がします。

ですが地味に値も分配金が下がっています。踏ん張って欲しいところです。

今日は他にもいくつか注文を出していたのですが、約定ならず。また来週のお楽しみということで。


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