配当金だけで生活できるその日まで

平均4%以上の高配当株を長期保有して複利で増やしていきます。目指せ1億円!!

タグ:iシェアーズ

iシェアーズ 米国リート ETF (1659)から2月権利分の分配金をいただきました。3月20日の入金です。

家族名義のNISA枠で15口保有しています。

気になる分配金ですが、

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1口あたり6円で15口保有のため、90円をいただきました。

買付時からの損益は+4,755円


過去12ヶ月の平均利回りは4.07%となっています。今後もこの利回りが続くのかは分かりませんが、2017年に設定されたばかりのETFですので様子を見ていきたいと思います。

それにしても90円の分配金のために、明細をわざわざ郵送していただき、送料とほぼ同額の分配金のために手間と送料のコストが掛かってしまので、明細はWeb上で閲覧できるので、郵送は希望者だけでも良いのでは・・・と思ってしまいます。


90円の分配金のお知らせをわざわざ記事にすべきか悩みましたが、これが現実ですので現実を知ってもらうためにも載せました。

分配金は年4回(2月・5月・8月・11月それぞれ9日)権利で支払いは権利日の翌月なので、次回分配金は6月にいただける予定です。


上場インデックスファンド新興国債券 (1566)の分配金のように、毎回同じような金額が支払われるETFのほうが予定も立てやすく助かるのですが、こればかりは仕方ないですね。

何を思ったかNISA枠で買ってしまったので、この15口は5年間はホールドしておきます。今後買い増す際には特定口座のほうで買い増していくつもりです。



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以前、お問い合わせいただいたiシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(為替ヘッジあり) (1497)について、分析してみたいと思います。


SBI証券で買付できるETFの分配利回りランキングを見てみます。
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ETFで利回りが3.5%以上あれば良いほうだと思われます。利回りが3.5%以上ある銘柄は全部で7つありました。7つめは信託報酬が高いので一旦置いておきます。


1位はお馴染みの上場インデックスファンド新興国債券 (1566)で利回り5.9%


次いで2位にランクインしているのが今回分析してみるiシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(為替ヘッジあり) (1497)で利回りは4.91%となっています。


3位のiシェアーズ 米国リート ETF (1659)は今年から家族名義のほうで買い始めました。
以前買付した時の記事はこちら


4位NEXT FUNDS 金融(除く銀行)(TOPIX-17)上場投信 (1632)は保有していません。


5位のNEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 (1489)は、先日分析してみましたが、監視リストに入れて買い時を伺っています。


6位の上場インデックスファンドアジアリート (1495)は個人的に気になっているので後日、分析したいと思っています。


ということで、今回は利回り4.91%iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(為替ヘッジあり) (1497)についてです。

4.91%の利回りはとても魅力的ですが、一体どのような商品なのでしょうか?

Markit iBoxx米ドル建てリキッド・ハイイールド指数(TTM円ヘッジ付き)の動きに連動する投資成果を目指します。

・1口単位で買付可能なので2,400円程〜投資が可能
・年4回分配金支払い
・信託報酬 0.58%
・組入銘柄数 966
・為替変動リスクを低減している


そもそもハイイールド債とはなにか?
利回りが高い代わりに「信用格付の低い債権」のことで、ハイリスク・ハイリターンとなります。

社債なので、信用力の低い複数の会社へ投資するイメージです。


iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF(HYG)が円で買えるETFということになりますが、(HYG)は毎月分配があり利回りは4.87%1497は年4回(1・4・7・10月)の分配金となっています。

暴落時には大きく下げる危険性もあり、その辺は十分覚悟して保有しておかなければなりません。

リスクが大きい割には利回り4.91%では少々割に合わないような気がします。
せめて6%以上は利回りが欲しいところ(個人的に)


極力リスクをとりたくないのであれば、米ドル建て投資適格社債へ分散投資ができるiシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF(為替ヘッジあり) (1496)のほうが安心して保有できるかと思われます。

投資適格社債とは社債の中でも信用力が高く、リスクが低い社債と言われています。こちらも日本円で買付ができます。

ただ、リスクが低い分利回りも低くなっていて、利回りは3.09%程ですが先進国国債よりは利回りが高くなっています。


先進国国債に投資ができるETFとしては上場インデックスファンド海外債券(FTSE WGBI)毎月分配型 (1677)がありますが、1単元あたり50万円程の資金が必要になるのがネックで、利回りも3.02%と低めです。

実は初めにインカムゲイン投資に方向転換しようと考えていた時に、上場インデックスファンド海外債券(FTSE WGBI)毎月分配型 (1677)は買付有力候補銘柄でした。

当時は利回り3.3%程でさほど高配当ではありませんが、毎月定期的に分配金がいただけるのは魅力的だな。と考えていましたが、最近は分配金も徐々に下がってきていて利回りも下がってきています。


ということで、話はそれてしまいましたが、iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(為替ヘッジあり) (1497)リスクを考えると現在の利回りでは旨味が少ないな。

というのが個人的な感想です。

ETFを保有する最大のメリットは、個別では管理できない程の複数の銘柄が組み入れてあることにより、リスクの分散を図ること。銘柄の入替えを自動的にしてくれるため、手間がかからず極力リスクが少ない。

という点だと思っていますので、信用力の低い会社が数百と集まっているETFでは不安要素が多いため、安心して長期間保有し続けていくことは難しいかもしれません。



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円で米国リートが買付できるETFとして、今年から家族のNISA枠でちょこちょこ買っていたiシェアーズ 米国リート ETF (1659)ですが、前回46円の分配金に対して、今回(2月9日権利分)分配金は6円でした。

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設定日から日が浅いので、今後の分配金に注目していましたが、順調に増えていたので46円程をキープしてくれるかと期待しておりましたが、残念ながらそうではなかったようです。


昨年2月権利分は3円でしたので、毎年2月権利分は少ない。とかそういったことであれば良いのですが、一応過去1年間の分配金平均利回りは4.1%となっています。


価格のほうも上がりすぎてしまったので、しばらくは様子見としたいと思います。

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1,780円で買い始めましたので、わりと良いタイミングで仕込めたのではないでしょうか。

15口のみの保有ですので3万円程。

今後の分配金目安が安定してきたらまた少しずつ買い増していきたいと思います。



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家族名義のNISAでの取引です。

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1月18日にヘルスケア&メディカル投資法人 投資証券 (3455)を新規買付しました。

私名義では保有していますが、家族名義では1口目になります。

1月・7月権利銘柄なので権利落ちが激しそうですが、NISAでの買付なので値上がり益は期待せずにロールオーバーして分配金を10年間非課税で受け取ることが目的なので、あえて権利落ち後に拾う必要もないかと思いましてこのタイミングでの取得です。

利回りは5.65%

このところJREITは上がっているため利回りは全体的に下がっています。下がるのをじっと待っていてはいつになっても買えるタイミングが来ないかもしれないので、少しずつは買い増していきます。


また1月15日の取引ですが、iシェアーズ 米国リート ETF (1659)を1,885円で3口買い増しまして合計15口になりました。

下がるまで待とうと思っていましたが、日々上がっていてこのまま2,000円以上まで駆け上がりそうだったのでひとまず3口だけ買い増しました。

現在1,938円ですので、1,885円で買い増せたのは良かったと思いますが、臆病すぎて3口は少なすぎましたね。

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またがくっと下がった時には買い増します。1,725円付近まで下がるようなことがまたあれば・・・なんて思いつつ1,750円でアラート登録をしておきましたが、ここまで下がることはなかなかないような気がしています。

家族名義の口座もようやく全体の損益がプラスに転じてくれました。

とはいえ、またいつ暴落はやってくるかは分からないので、気を抜かず暴落に備えて資金は確保しつつ相場を見守ろうと思います。


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1月4日の取引です。前日比-4%と下がっていたiシェアーズ 米国リート ETF (1659)を家族名義のNISAで新規買付しました。

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合計12口の買付です。

こちらは米国リート([USRT]ISHARES CORE US REIT ETF)が円で買えるETFになります。

1口あたり1,800円程で買えるので、ドル転するのが面倒だけれど米国の商品にも投資してみたい。投資資金があまりない。という方にも買いやすいETFです。

1,800円ならば小学生のお年玉でも買えちゃう金額ですね。

信託報酬は0.2%

分配金権利日は年4回(2月・5月・8月・11月のそれぞれ9日)


分配金実績
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過去分配金の平均利回りは4.1%となっています。

まだ4回しか分配金も支払われていないので、次回(2月9日)の分配金額に注目です。


年4回分配金が支払われるので、ある程度まとまった額を保有していれば分配金の受取も楽しみになってきます。

下がったらしつこく買い増していきたいと思いますが、とりあえずは次回分配金額を見てからですね。



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